Investiciniai fondai tapo nepaprastai populiarus pasirinkimas įvairiausiems investuotojams. Pirmiausia tai lemia jų siūlomas automatinis įvairinimas, taip pat profesionalaus valdymo, likvidumo ir pritaikomumo privalumai.
Diversifikacija
Diversifikacija yra investicinio žaidimo pavadinimas, nes tai leidžia investuotojui paskirstyti visą savo riziką per įvairias investicijas. Norint pasiekti optimaliausią savarankiškai valdomo portfelio diversifikavimą, investuotojui ar jo finansiniam patarėjui reikia ištirti ir sekti daugybę investicijų įvairiuose sektoriuose ir rinkose.
Pavyzdžiui, norint subalansuoti labai nestabilius akcijų paketus, į savo portfelį taip pat turite įtraukti labai stabilias obligacijas. Nors labai nepastovios akcijos gali duoti milžinišką pelną, tikėtina, kad jos jums kainuos nemažą jūsų investicinio kapitalo dalį. Vyriausybės ar aukštai reitinguojamos įmonių obligacijos, atvirkščiai, per mažai tikėtina, kad laikui bėgant praras pagrindinę vertę, todėl garantuojama, kad jos kasmet mokės fiksuotą palūkanų sumą. Taigi šios obligacijos yra ypač mažos rizikos, tačiau pasižymi mažesniu pelno potencialu.
Tai nepaprastai paprastas įvairinimo pavyzdys. Iš tikrųjų visiška diversifikacija yra daug sudėtingesnė. Investiciniai fondai yra populiarūs, nes visais privalumais sukurti optimaliai diversifikuotą portfelį rūpinasi fondo valdytojai. Šis vidinis diversifikavimas padaro investicinius fondus paprastai saugesnius nei investavimas į atskiras akcijas.
Profesinis valdymas
Kita priežastis, kodėl investiciniai fondai yra tokie populiarūs, nes juos valdo specialistai, turintys patirties, reikalingos tinkamai įvertinti įvairių investicijų pelningumą. Skirtingai nuo atskirų investuotojų, fondų valdytojai mažiau linkę pasiduoti emocinių investavimo spąstų, kuriuos motyvuoja godumas ir baimė. Fondo valdytojai taip pat yra unikaliai motyvuoti užtikrinti, kad jų fondai būtų kuo pelningesni, nepaisant jų pačių nuomonės iš bendrovių ar vyriausybių, kurios išleidžia turtą fondo portfelyje.
Be to, investuodamas į savitarpio pagalbos fondą investuotojui nereikia jaudintis dėl tyrimų ir laiko nustatymo. Profesionaliai valdydamas, fondo valdytojas atrenka kiekvieną turtą ir nusprendžia, kada ir kaip pirkti ar parduoti, kad gautų didžiausią grąžą.
Likvidumas
Vienas iš pagrindinių investavimo į akcijų biržą pranašumų yra tas, kad investuotojai gali pirkti ir parduoti akcijas norėdami. Panašiai ir atvirojo tipo investicinių fondų akcijas akcininkas gali nusipirkti arba parduoti. Nors investicinių fondų akcijomis nėra prekiaujama tokioje rinkoje kaip akcijos ar obligacijos, akcininkai gali išpirkti akcijas su fondu tiesiogiai arba per registruotą tarpininką. Taigi dauguma investicinių fondų yra tokie patys likvidūs kaip tradicinės vertybinių popierių investicijos, tačiau turi papildomą diversifikavimo ir profesionalaus valdymo naudą.
Pritaikomumas
Kitas svarbus veiksnys, prisidedantis prie investicinių fondų populiarumo, yra beveik begalinis gaminių skaičius. Nepriklausomai nuo jūsų investavimo tikslų ar tolerancijos rizikai, yra jūsų poreikius tenkinantis investicinis fondas - nuo didelės rizikos, didelės atlygio akcijų fondų iki minimalios rizikos fondų, siūlančių lėtesnį, stabilesnį augimą, taip pat viską, kas tarp jų.
Patarėjo įžvalga
Rebecca Dawson
„Silber Bennett Financial“, Los Andželas, Kalifornija
Viena iš pagrindinių priežasčių, kodėl investiciniai fondai išpopuliarėjo, yra dėl mažų minimalių investicijų sumų. Paprastai minimali investicija yra 1 000 USD, o tada dar mažiau - papildomoms investicijoms ar perskirstymams, kad jie būtų prieinami daugumai investuotojų.
Be to, pastaruoju metu populiarėja indeksų investiciniai fondai, nes rinkos indeksai buvo nepaprastai geri. Tai, kad jie yra diversifikuoti keliose turto klasėse, taip pat daro juos patrauklius.
Atsižvelgiant į tai, yra įvairių fondų, turinčių skirtingas struktūras, alternatyvų, kurios taip pat teikia diversifikavimo naudą. Investiciniai fondai (UIT) investuoja į fiksuotą vertybinių popierių portfelį, paprastai terminuotą 12–24 mėn. Todėl jie neapmokestina metinių išlaidų, kaip investiciniai fondai, tik išankstinė komisija.
