Užsienio akcijos yra patrauklus pasirinkimas investuotojams, norintiems diversifikuoti savo portfelius. Daugelis brokerių teikia šias užsienio investicijas, tačiau vieni yra geresni už kitus. Šios akcijos prisiima savitą riziką, pradedant nuo politinės valiutos, susijusios su valiuta, ir gali sukelti likvidumo ir deramo patikrinimo problemų mažmeniniams investuotojams. Indeksuoti investiciniai fondai, kurie yra pasaulinio masto ir naudojasi pasyviu investavimo metodu, yra rentabilios investavimo užsienyje priemonės. Čia yra keturi geriausi atlikėjai. Visa informacija yra aktuali nuo 2018 m. Lapkričio mėn.
„Fidelity Spartan“ tarptautinio indekso fondo investuotojų klasė
Valdytas turtas (AUM): 23, 22 milijardo JAV dolerių
2015–2018 m. Vidutinė metinė grynųjų aktyvų vertės (GAV) grąža: 3, 8%
Grynųjų išlaidų santykis: 0, 17%
„Fidelity Spartan“ tarptautinio indekso fondo investuotojų klasė seka „MSCI Europe“, „Australasia“, Tolimųjų Rytų indekso (EAFE), kuris yra platus indeksas, atspindintis užsienio išsivysčiusių rinkų akcijų rezultatus, rezultatus. Fondas naudoja atrankos metodus, kad pasiektų investavimo rezultatus, panašius į pagrindinio indekso rezultatus. Didžiausias paskirstymas Europos akcijoms yra 66%, o Japonijos akcijos sudaro apie 23% fondo turto. Šis fondas siūlo didelę finansinę ir vartotojo nuolaidą turinčioms akcijoms, kurioms paskirstoma atitinkamai 25 ir 13 proc. Fondo portfelis yra labai įvairus; 10 didžiausių akcijų paketų sudaro tik apie 11% jo turto.
Tarptautinis indekso fondas „Fidelity Spartan“ siūlo diversifikuotą tarptautinį portfelį labai mažomis sąnaudomis. Kadangi fondas vengia besiformuojančios rinkos akcijų, jo grąža svyruoja mažiau. „Morningstar“ suteikė fondui sidabro analitikų reitingą ir keturių žvaigždučių bendrą reitingą. Fondas neapima mokesčių už įkrovą ir jo minimali investavimo riba yra 2500 USD, 200 USD IRA.
„Schwab International Index Fund“
AUM: 4, 3 milijardo dolerių
2015-2018 metų vidutinė metinė GAV grąža: 3, 7%
Grynųjų išlaidų santykis: 0, 06%
„Schwab International Index Fund“ taip pat siekia sekti MSCI EAFE indekso rezultatus. Šio fondo turtas yra labai panašus į jo „Fidelity Spartan“ konkurentų turtą. Tačiau fondas šiek tiek labiau vertina savo turtą vartotojų gynybinių atsargų naudai. Kaip ir kitos tarptautinės akcijų akcijos, fondas investuotojus veikia užsienio valiutos svyravimais.
Fondas turi žemiausią grynųjų išlaidų santykį tarp savo kolegų, o ypač mažas - vos 3% apyvartos santykis, todėl jis yra labai efektyvus mokesčių srityje. „Morningstar“ fondui suteikė bronzos analitikų reitingą ir keturių žvaigždučių bendrą reitingą. Fondas neturi jokių mokesčių už įkėlimą ir jo minimalus investavimo reikalavimas yra tik 1 USD.
„Pax MSCI EAFE ESG“ lyderių indekso fondo individualių investuotojų klasė
AUM: 577 milijonai dolerių
2015–2018 m. Vidutinė metinė GAV grąža: 2, 45 proc.
Grynųjų išlaidų santykis: 0, 8%
„Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund“ (buvęs „MSCI International ESG Index Fund Fund“) stebi „MSCI EAFE ESG Index“, priklausančio „MSCI Global Sustainability Indexes“, rezultatus. Indeksas parodo įmones, kurių aplinkos apsaugos, socialiniai ir valdymo rodikliai yra geriausi, palyginti su jų sektoriaus lygiu. Fondo portfelį sudaro didelių ir vidutinės kapitalizacijos užsienio akcijų, turinčių didelę geografinę koncentraciją Jungtinėje Karalystėje ir Japonijoje, mišinys. Apie 20% fondo turto skiriama finansinėms akcijoms, o pramonės įmonės skiria 13, 5%, o sveikatos priežiūros akcijos - 11%.
„Morningstar“ suteikė fondui dviejų žvaigždučių bendrą reitingą. Fondas netaiko įkrovimo mokesčių ir jam keliamas minimalus reikalavimas investuoti 1 000 USD.
„Vanguard Developed Markets Index Fund“ „Admiral“ akcijos
AUM: 102, 7 milijardo dolerių
2015–2018 m. Vidutinė metinė GAV grąža: 9, 82 proc.
Grynųjų išlaidų santykis: 0, 07%
„Vanguard Developed Markets Index Fund“ seka lyginamojo indekso, kuris matuoja Kanadoje ir pagrindinėse Europos ir Ramiojo vandenyno regiono rinkose esančių bendrovių išleistų akcijų, investicijų grąžą. 2014 m. „Vanguard“ sujungė du savo užsienio akcijų fondus, kad sudarytų „Vanguard Developed Markets Index Fund“. Fondo apyvarta yra ypač maža - 3, 4%, todėl šis fondas yra labai efektyvus investuotojams. Fondas daugiausia investuoja į didelių ir vidutinės kapitalizacijos akcijų rinkas išsivysčiusiose rinkose Europoje (53, 5% akcijų) ir Ramiajame vandenyne (37%).
Už labai žemą išlaidų santykį, nuoseklų valdymą ir grąžą fondas pelnė „Morningstar“ aukso analitikų reitingą ir keturių žvaigždučių bendrą reitingą. Fondas neima jokio mokesčio už krovą ir reikalauja, kad investuotojai įneštų bent 3000 USD įmokų.
