Turėdama daugiau nei 3 trilijonus USD turto, valdomo daugiau nei 200 fondų, „Vanguard“ yra viena didžiausių investicinių bendrovių pasaulyje. Jo gerai uždirbančią reputaciją dėl pigių investavimo pranoksta tik tai, kad ji gamina aukštai įvertintus fondus, kurie užpildo visus geriausių fondų sąrašus. Sužinokite, kodėl „Vanguard“ fondai priklauso jūsų portfeliui.
Mokesčių klausimas
„Vanguard“ įkūrėjas Johnas Bogle'as buvo vienas iš pirmųjų pramonės lyderių, užmezgusių tiesioginį ryšį tarp investicinių išlaidų ir investicijų rezultatų. Daugybė tyrimų parodė, kad didesni valdymo mokesčiai neabejotinai trukdo vykdyti ilgalaikes investicijas. „Vanguard“ visada siūlydavo lėšų nenaudojant lėšų su mažiausiais išlaidų santykiais rinkoje. Jei atitinkate „Admiral“ klasės reikalavimus (reikalaujama mažiausiai 10 000 USD investicijų), išlaidų santykis dar labiau sumažėja.
„Vanguard“, kaip pigių fondų teikėjo, lyderio pozicijas užtikrina jo nuosavybės struktūra. Skirtingai nuo daugelio fondų bendrovių, kurios priklauso trečiųjų šalių bendrovėms ar akcininkams, „Vanguard“ priklauso patiems investiciniams fondams, todėl visas pelnas investuojamas į tai, kad investicinių fondų akcininkai išlaikytų kuo mažesnes išlaidas.
Pigių indeksuotų fondų karalius
„Bogle“ taip pat buvo vienas iš pirmųjų, pažymėjusių, kad didžioji dauguma aktyviai valdomų fondų negali nugalėti rinkos indeksų bet kokio nuoseklumo. Jo pagrindinė filosofija buvo paremta mintimi, kad jei negalite įveikti rinkos, turėtumėte tapti rinka - ir jei tai galite padaryti kuo mažesnėmis sąnaudomis, galite aplenkti daugumą aktyviai valdomų fondų valdytojų. „Vanguard“ pradinis indeksas investavo 1990 m. Ir dabar siūlo plačiausią fondų asortimentą, susietą su beveik bet kuriuo ten esančiu rinkos indeksu. Jei esate pasyvus investuotojas, niekur kitur negalėsite pasiekti didesnio portfelio diversifikavimo.
Portfelio dizainas bet kurioje situacijoje
„Vanguard“ siūlo nebrangiai valdomus fondus, kurie gali padėti naršyti po purvinus vandenis. Jos fondai gali suteikti gerai subalansuotą portfelį, kad apsaugotų jus nuo rinkos nepastovumo. Nesvarbu, kokie yra jūsų poreikiai ar tikslai, galite pasirinkti iš beveik 300 fondų ir biržoje parduodamų fondų (ETF), kad sukurtumėte tobulą portfelį.
Jei norite tik vieno fondo savo portfeliui
Tai gali būti ne pati rekomenduojamiausia investavimo strategija, tačiau jei norėtumėte patobulinti savo portfelį ir išlaikyti tik vieną fondą, gali būti tas, kuris yra „Vanguard Total Stock Market Index“ fondas. Tai yra didžiausias „Vanguard“ indekso fondas, įkūnijantis pagrindinę „Bogle“ filosofiją. Šis fondas suteikia jums visos JAV akcijų rinkos ekspoziciją, plačiai diversifikuodamas dideles, vidutines ir mažas kapitalizacijos bendroves iš abiejų augimo ir vertės spektro pusių. Tai pasyviai valdomas fondas, todėl jo išlaidos yra tokios mažos, kaip 0, 17%. Dėl savo portfelio apyvartos jis yra labai efektyvus mokesčių srityje, todėl yra puikus fondas apmokestinamoms sąskaitoms.
Žinoma, nerekomenduojama laikyti tik vienos investicijos į portfelį dėl vienpusės pozicijos rizikos. Geresnė investavimo strategija būtų padaryti „Vanguard Total Stock Market Index Fund“ pagrindinį diversifikuoto portfelio, kuriame yra kitos turto klasės, tokios kaip obligacijos, užsienio vertybiniai popieriai ir grynieji pinigai, akcijų paketą.
Išvada
„Vanguard“ kelis dešimtmečius buvo pigių fondų lyderė, per kurią ji taip pat sugebėjo surinkti daug geriausių fondų. Galite rasti mažesnių lėšų fondus; kitos fondo įmonės turi konkuruoti su „Vanguard“. Taip pat galite rasti geriau veikiančių fondų, tačiau nedaugelis fondų bendrovių turi tiek daug efektyviausių fondų keliose kategorijose, kaip „Vanguard“.
Niekada negali žinoti, ar turi geriausias savo portfelio lėšas. Bent jau iš „Vanguard“ fondų žinote, kad jie bus vieni geriausių.
