Jūs einate į kambarį, kuriame pilna žmonių, ir kažkas jūsų klausia: „Ką jūs darote pragyvenimui?“ Jei galite atsakyti: „Aš esu rizikos kapitalistas“, tai skamba įspūdingai. Daugelis žmonių iš karto manys, kad esate ambicingi, turtingi ir apskritai turite sėkmę. Deja, buvimas rizikos kapitalistu yra daug geresnis nei realybė. Tam tikra prasme tai, kas yra rizikos kapitalo kapitalistas, yra tik mitas. Štai ką tai iš tikrųjų reiškia.
Kas yra rizikos kapitalistas
Rizikos kapitalistas yra investuotojas, kuris palaiko jauną įmonę plėtros procese arba teikia kapitalą, reikalingą pradedančiajai įmonei. Rizikos kapitalo investuotojas nori investuoti į tokias bendroves, nes potenciali investicijų grąža (IG) gali būti reikšminga, jei įmonei sekasi.
Iš kur ateina rizikos kapitalistai
Daugelis kelių veda į rizikos kapitalizmą, nė vienas iš jų nėra nustatytas ar absoliutus. Yra dvi pagrindinės kategorijos pradedantiesiems: tikri verslininkai ir aukštos kvalifikacijos investiciniai bankininkai. Tačiau tai nėra vieninteliai variantai. Kai kurie rizikos kapitalistai yra patarėjai visą gyvenimą trunkančiais finansiniais klausimais. Kiti gali būti akademikai ar techninių verslo procesų ekspertai. Nemaža dalis turi ankstesnę finansų pramonės patirtį, paprastai kaip akcijų tyrimų analitikai.
Priešingai nei paplitusi nuomonė, rizikos kapitalizmui nereikia didžiulės banko sąskaitos. Galų gale, rizikos kapitalistai nebūtinai investuoja savo turtą. Turint omenyje didelį asmeninių turtų kiekį, lengviau įsitvirtinti bet kurioje investavimo vietoje.
Rizikos kapitalistus nuo kitų akcijų investuotojų išskiria tai, kad rizikos kapitalistai dažnai dislokuoja trečiųjų šalių turtą, kad pagerintų jaunos bendrovės, turinčios aukštą apimtį, efektyvumą. Privataus kapitalo įmonės domisi kažkieno galimybėmis tobulinti esminius aspektus, tokius kaip grynųjų pinigų srautas ir pelnas, naudojant tokias priemones kaip masto ekonomija ir rinkodara.
Rizikos kapitalizmas pritraukia daugybę trokštančių investuotojų ar verslo procesų kūrėjų. Konkurencija yra tvirta dėl galimybės patekti į trečiųjų šalių nuosavybės finansavimo pasaulį. Net ir turint reikiamus įgūdžius, negarantuojama proveržis pramonėje. Kaip sena išraiška dažnai tampa ne tai, ką žinai, bet tai, ką žinai.
Asmuo, dirbantis rizikos kapitalistu, gali būti įdarbintas didesnėje įmonėje arba mažesnėje, nepriklausomoje rizikos kapitalo įmonėje. Tie, kurie yra turtingi, gali pradėti savo lėšas. Jaunos rizikos įmonės paprastai turi įrodyti, kad trečiųjų šalių fondai pradeda sudaryti nemažą procentą viso investuoto kapitalo. Jaunai įmonei taip pat gali būti sunku įgyti pakankamai kompetencijos infrastruktūros, žmogiškųjų išteklių planavimo, saugumo, intensyviai į technologijas orientuotų operacijų ir dalijimosi informacija bei veiklos rezultatų įvertinimo srityje.
Ką tu turi žinoti
Pirmas dalykas, kurį turite žinoti, yra tai, kad dauguma rizikos kapitalo (rizikos kapitalo) įmonių žlunga. Iš tikrųjų, remiantis „ Harvard Business Review“ duomenimis , dauguma rizikos kapitalo firmų beveik nesugriuvo net nuo 1999 m. Be to, rizikos kapitalo įmonės praranda rinkos dalį angelams ir investuoja į bendrą finansavimą, o tai reiškia, kad jūs kovosite su stipriomis tendencijomis. Pavyzdžiui, šiandien mažiau nei 1% JAV bendrovių yra pritraukusios kapitalą iš rizikos kapitalo firmų.
Kitas galimas neigiamas, kuris priklauso nuo jūsų asmenybės, yra tas, kad turėsite pasakyti „ne“ daugiau kaip 99% laiko. Ar jums gerai sekasi griauti žmonių svajones ir siekius? Jei taip, tada galbūt turite šansą. Bet jums taip pat labiau patinka susitikimai, nes didžioji jūsų laiko dalis bus praleidžiama juose, po to bus užmegzti ryšiai konferencijose ir renginiuose bei mažesniu mastu - tyrimai. Šešiasdešimties valandų darbo savaitės yra norma.
Ko tau reikia
Jei vis dar norėtumėte tapti rizikos kapitalistu, esate viena drąsi siela. Tačiau sąrašas to, ką reikia žinoti, tuo nesibaigia. Jūs taip pat turite žinoti, kad patirtis yra būtina. Be patirties ir stiprios reputacijos negalėsite konkuruoti su kitomis firmomis.
Ar galite atsakyti „taip“ į šiuos klausimus?
- Ar turite MBA? Penkiasdešimt procentų rizikos kapitalo bankų tai daro. Jei darote, ar tai atsirado iš Harvardo ar Stanfordo universiteto? Šešiasdešimt procentų RK, turinčių magistro laipsnį, baigė vieną iš tų mokyklų. Ar turite patirties dirbdami patikimoje firmoje technologijų, konsultavimo, investicinės bankininkystės, žiniasklaidos ar startuolio srityse? Ar turite stiprią buvimą socialinėje žiniasklaidoje? Tai ypač svarbu naudojant „LinkedIn“, kuriame dalyvauja 85% rizikos kapitalistų. Ar turite patirties tam tikroje technologijoje? Ar suprantate šią technologiją geriau nei kas nors? Ar žmonės kreipsis į jus atsakydami, kai turės klausimų apie šią technologiją? Ar neatsiliekate nuo populiariausių rizikos kapitalo tinklaraščių ir technologijų naujienų svetainių? Ar turite sėkmingą investavimo istoriją? Ar planuojate dirbti su partneriu? Jei taip, jums tas partneris labiau patinka, nes praleisite daugiau laiko su juo ar ji, nei su kitu reikšmingu žmogumi. Ar sugebėsite su tuo partneriu susitarti dėl finansinių sprendimų?
Ar žinote, kad rizikos kapitalo įmonės daugiau nei dešimtmetį netenkina akcijų rinkų, kad didelė grąža yra reta ir kad investicijos yra nelikvidžios? Jei vis dar norėtumėte tapti rizikos kapitalistu, tęskite skaitymą.
Geros naujienos
Dauguma rizikos kapitalo firmų imasi 2% metinį valdymo mokestį už paskirtą kapitalą per visą įmonės gyvavimo laiką, kuris paprastai būna maždaug dešimtmetį. Tai pridedama prie pelno, gauto išėjus iš įmonės (ty, IPO arba įmonės, kurią finansuojate, įsigijimui). Pajamų generavimas gali būti gana didelis, tačiau norint patekti į šį tašką, turite turėti žaidimo planą. Daugeliui žmonių tas žaidimo planas prasideda nuo to, kad esate investuotojas - geras.
Prieš investuodamas į įmonę, rizikos kapitalistas ieškos kelių dalykų. Vienas iš pagrindinių veiksnių yra įmonės siūlomo produkto ar paslaugos unikalumas. Rizikos kapitalistas taip pat turi įsitikinti, kad galima produkto ar paslaugos rinka yra reikšminga. Daugelis rizikos kapitalistų laikysis investavimo į įmones, veikiančias pažįstamose pramonės šakose. Jų sprendimai bus pagrįsti giluminiais tyrimais.
Norint suaktyvinti šį procesą ir iš tikrųjų padaryti įtaką, jums reikės nuo 1 iki 5 milijonų dolerių. Tai leis paįvairinti savo investicijas tikintis, kad pelnas iš laimėtojų žymiai viršys visas nesėkmes. Jei radote vieną galimą raudoną vėliavą, pereikite prie kitos galimos galimybės.
Jei jums pasiseks, sukursite reputaciją. Tai, savo ruožtu, sudarys geresnius ir aukštesnio lygio sandorius. Iš ten jūs galite gauti darbą rizikos kapitalo įmonėje, kurioje galite uždirbti 1 mln. USD per metus. Tai padės kompensuoti bet kokius „investuotojo angelo“ nuostolius. Pamatę, kaip operacija veikia iš vidaus, galėsite pritaikyti visą šią informaciją ir strategiją savo rizikos kapitalo įmonėje. Jei esate negailestingas, taip pat galite pasiimti geriausių talentų.
Diena rizikos kapitalisto gyvenime
Dienos pradžia
Daugelis finansų pramonės profesionalų kasdien pradeda skaityti gerbiamas dienraščių publikacijas / svetaines. Rizikos kapitalistai daugiausia dėmesio skiria leidiniams, kuriuose pateikiama informacija apie galimus investavimo potencialus, naujoms įmonėms ir parduodamų prekių bei paslaugų tendencijoms. Rizikos kapitalistui, besispecializuojančiam vienoje pramonės šakoje, svarbiausia prenumeruoti prekybos žurnalus ir svetaines, skirtas konkrečiai pramonės sričiai. Vieną rytą suvirškinta medžiaga nebūtinai naudojama kitą dieną, ji neišvengiamai bus naudinga ateityje.
Likęs rizikos kapitalisto rytas paprastai užpildomas susitikimais ir telefono skambučiais. Apskritai, rizikos kapitalistas susitinka su kitais įmonės nariais ir partneriais, kad aptartų dienos svarbą, įmones, kurioms reikia papildomų tyrimų, ir kitas galimas portfelio investicijas. Daugeliu atvejų tokiuose susitikimuose dalyvauja kontaktai, dirbantys tose pačiose srityse kaip ir potencialios investavimo galimybės, ir pridedami prie diskusijų. Tai leidžia rizikos kapitalistams įgyti daugiau įžvalgos ir nuspręsti, ar tęsti investicijas, ar leisti jas vykdyti. Rizikos kapitalo įmonės nariai, komandos, paskirtos atlikti išsamų patikrinimą, paprastai taip pat pateiks savo duomenis.
Popietę
Rizikos kapitalistas reguliariai palaiko ryšius su dabartinėmis portfelio bendrovėmis. Tai labai svarbu norint nustatyti, kaip sklandžiai įmonė veikia, ir ar rizikos kapitalo investuotojo investicijos yra maksimaliai padidintos ir protingai panaudotos. Kartais rizikos kapitalistas gali išvesti bendrovės narius priešpiečiams ir surengti šį susitikimą valgymo metu.
Nesvarbu, kaip ar kur vyksta susitikimas, rizikos kapitalistas turi įvertinti įmonę ir galimą firmos investicinių pinigų panaudojimą ir per posėdį bei po jo užrašyti visas pastabas. Rizikos kapitalistas turi atkreipti dėmesį į asmeninį ir profesinį požiūrį į bendrovės pažangą, kaip naudojamas kapitalas, ir savo nuomonę apie tai, ar bendrovę reikėtų toliau remti, ar ją nutraukti. Tada šios pastabos ir išvados turi būti išplatintos likusiems įmonės partneriams. Šis procesas gali užtrukti didžiąją dalį rizikos kapitalo investuotojų po pietų pertraukos.
Vakaras
Rizikos kapitalistas nebūtinai turi tradicinę aštuonių valandų darbo dieną. Baigęs popietės ataskaitas ir galbūt keletą mažesnių susitikimų rizikos kapitalo partneriams, rizikos kapitalistas gali surengti ankstyvą vakarienės susitikimą su vilčių teikiančiais verslininkais, kreipdamasis į įmonę dėl finansavimo savo įmonėms paremti. Šio susitikimo metu rizikos kapitalistas gali sužinoti apie įmonės sėkmės potencialą, apie tai, koks yra atsidavęs ir mąstantis verslininkas, ir ar ateityje būtini susitikimai su šia įmone. Rizikos kapitalistas taip pat rengia užrašus šio susitikimo metu ir dažnai pasiima juos namo kartu su deramo patikrinimo ataskaitomis, kad dar kartą peržiūrėtų įmonę, prieš pateikdamas šias pastabas įmonei kitos dienos ryto susirinkimo metu.
Išvada
Tapti rizikos kapitalo kapitalistu nėra taip paprasta, kaip dauguma mano. Norėdami sulaukti pasisekimo, turite įgyvendinti ilgalaikę strategiją, kuriai reikės daug laiko, tinklų ir kapitalo. Rizikos kapitalizmas tinka ne kiekvienam: jūs visada turite būti sąmojingais ir stengtis atrasti naujas pelno galimybes. Jei esate vienas iš nedaugelio, kuriam pasiseks, atlygis bus nemažas.
