CFA institutas dabar siūlo trečiąją programą, išskyrus Chartered Financial Analyst (CFA) paskyrimą - aukso standartą profesionalams, dalyvaujantiems sprendimų dėl investicijų priėmime - ir Investicijų rezultatų įvertinimo pažymėjimą (CIPM). Ši nauja programa - „Claritas“ investicinis sertifikatas - buvo paleista 2013 m. Gegužės 20 d. 66-ojoje CFA instituto metinėje konferencijoje Singapūre. Programą per dvejus metus sukūrė CFA institutas kaip visuotinį raginimą pramonės dalyviams prisidėti sprendžiant bendrą pasitikėjimo finansinėmis paslaugomis stoką po pasaulinės 2008–2009 m. Finansų krizės. CFA institutas tikisi, kad kandidatų, gavusių „Claritas“ investicinį sertifikatą, įgytos žinios padės suformuoti patikimesnę finansų industriją, nustatant naują švietimo ir etikos standartą, taikomą tarptautiniu mastu.
Kas yra „Claritas“ investicinių vienetų programa?
„Claritas“ investicinių vienetų programa skirta visiems, dirbantiems finansinių paslaugų sektoriuje. Tai yra pagrindinio lygio programa, kurios tikslas - aiškiai suprasti investicinės pramonės pagrindus ir savo, kaip finansinių paslaugų profesionalo, vaidmenį ir atsakomybę.
Mokymo programa
Programa yra internetinis savarankiškų studijų kursas, susidedantis iš 21 skyriaus, suskirstyto į šiuos septynis modulius; (apytikslis egzamino svoris nurodytas skliaustuose):
- 1 modulis - pramonės apžvalga (5%) 2 modulis - etika ir reguliavimas (10%) 3 modulis - įrankiai ir sąnaudos (20%) 4 modulis - investicinės priemonės (20%) 5 modulis - pramonės struktūra (20%) 6 modulis - Pramonės valdymas (20%) 7 modulis - Kliento poreikių tenkinimas (5%)
Laiko įsipareigojimas
Manoma, kad „Claritas“ programa truks maždaug nuo 80 iki 100 studijų valandų per trijų – šešių mėnesių laikotarpį.
Mokesčiai
Individuali registracija kainuoja 685 USD, ją sudaro galimybė susipažinti su visa studijų medžiaga, egzamino registracijos mokesčiu ir vienu egzamino posėdžiu. Išlaidą galima sumažinti net 200 USD, jei dirbate didelėje įmonėje, palaikančioje programą, ir užsiregistruosite per savo darbdavį. Darbdaviai ir įstaigos gali nusipirkti „Claritas“ birių registracijos kuponus su nuolaida taip: 25–99 kuponai po 635 USD; 100–249 kvitai po 585 USD; ir po 250 ar daugiau čekių po 485 USD.
Studijų medžiaga:
- El. Knyga, kurioje yra visas „Claritas“ studijų kursas ir sudaro visų egzamino klausimų pagrindą. Jį galima pasiekti internete ir atsisiųsti net į keturis įrenginius (du kompiuterius ir du mobiliuosius įrenginius). El. Knygą taip pat galima atspausdinti per „Amazon.com“ (du tomai, kurių kiekviena kainuoja 45 USD). Studijų planuotojas - kandidatai gali naudotis individualizuotu planuotoju, kuris gali padėti įvertinti skyriui reikalingą laiką, atsižvelgiant į dienų skaičių iki numatytos egzamino datos. Skyriuje apžvelgiami ir praktikos klausimai. Egzamino pavyzdys - jo ilgis ir temos svoriai yra tokie patys, kaip ir faktinio Clarito egzamino.
Egzaminas
Registravęsis į „Claritas“ egzaminą, kandidatas turi suplanuoti egzamino paskyrimą ir per 180 dienų parašyti egzaminą. „Claritas“ egzaminas yra kompiuterinis ir susideda iš 120 klausimų su atsakymų variantais, kurie turi būti užpildyti per 120 minučių. Egzaminas yra administruojamas daugelyje „Pearson VUE“ testų centrų visame pasaulyje. Kandidatų į egzaminus prašoma leisti ne daugiau kaip 2, 5 valandos bandymų centre, per kuriuos reikia užsiregistruoti, pereiti egzamino pamoką, peržiūrėti ir sutikti su „Claritas“ kandidato įpareigojimu ir atlikti egzaminą.
Kuo „Claritas“ programa skiriasi nuo CFA?
„Claritas“ investicinis sertifikatas iš CFA iš esmės skiriasi keliais būdais, įskaitant:
- Programos apimtis : CFA programa yra plačiai laikoma griežčiausia investuotojų kvalifikacijos kėlimo programa ir „auksiniu standartu“ investicijų valdymui. „Claritas“ sertifikatas yra pagrindinio lygio programa, kurios tikslas - suteikti žinių apie investicinės pramonės pagrindus. Nors CFA mokymo programa yra daug nuodugnesnė, „Claritas“ programa gali būti geras būdas „išbandyti vandenis“ tiems, kurie planuoja įstoti į CFA programą.
- Įvairios tikslinės rinkos : „Claritas“ sertifikatas skirtas visiems investicinės pramonės subjektams, kurie padeda įgalinti investicinius sprendimus. CFA programa yra skirta tiems asmenims, kurie tiesiogiai dalyvauja priimant sprendimus dėl investicijų.
- Patekimo į rinką reikalavimai : Nors „Claritas“ sertifikatas yra skirtas finansinių paslaugų sektoriaus aptarnaujančiam personalui, įvažiavimo apribojimų nėra ir kiekvienas gali registruotis. Atvirkščiai, stojantieji į CFA programą yra gana griežti - kandidatas turėtų turėti bakalauro laipsnį (arba būti paskutiniais bakalauro programos metais) arba turėti ketverių metų profesinio darbo patirtį, arba kartu turėti ketverius metus kolegijos ir profesinio darbo patirtis. Kandidatai taip pat turi pasirašyti profesinio elgesio pareiškimą, kuriame nurodoma, ar jie buvo rašytinio skundo objektas, ar per pastaruosius dvejus metus dalyvavo bet kuriame teismo procese ar tyrime.
- Reikalavimai pažymėjimui / įstatams : Kandidatai, sėkmingai išlaikę „Claritas“ egzaminą, gauna „Claritas“ investicinį sertifikatą. Norėdami tapti CFA užsakomuoju turėtoju, kandidatas turi išlaikyti visus tris CFA programos lygius, kurių kiekvienas baigiasi šešių valandų egzaminu. Be to, kandidatas taip pat turi turėti ketverių metų kvalifikuoto investavimo darbo patirtį, iš kurios bent 50% turi būti tiesiogiai įtraukti priimant sprendimus dėl investavimo.
- Išlaikyti lygį : 82% iš 2 408 kandidatų, dalyvavusių bandomojoje programoje „Claritas“, sėkmingai išlaikė egzaminą. Visų trijų CFA programos lygių vidutinis 10 metų (nuo 2003 iki 2012 m.) Išlaikymo procentas buvo 42%; tik kas penktas žmogus, pradėjęs CFA programą, sėkmingai ją baigia ir tampa CFA užsakovu.
- Įsipareigojimų lygiai : „Claritas“ programa yra pigesnė ir reikalauja daug mažesnio laiko įsipareigojimo nei CFA. CFA kandidatai turi sumokėti vienkartinį 440 USD registracijos mokestį ir egzamino registracijos mokestį, kuris gali svyruoti nuo 620 USD iki 1 170 USD, atsižvelgiant į tai, ar registracija vykdoma prieš pirmąjį rugsėjo mėn., Ar paskutinįjį - 2006 m. Kovas. Kiekvienas CFA programos lygis trunka apie šešis mėnesius. Nors daugumai kandidatų programa trunka nuo dvejų iki penkerių metų, sėkmingiems kandidatams tai trunka vidutiniškai ketverius metus.
Kas turėtų įstoti į „Claritas“ programą?
- Profesionalai, dirbantys su investuotojais, priimančiais sprendimus dėl paramos ar „back-office / front-office“ funkcijų - operacijų, administravimo, IT, žmogiškųjų išteklių, rinkodaros, pardavimų, atitikties, klientų aptarnavimo. Kadangi nėra apribojimų patekti į programą, „Claritas“ programa gali būti ekonomiška alternatyva tam, kuris nori pakeisti laukus ir įsitraukti į finansinių paslaugų industriją. Tai taip pat gerai tinka studentams, norintiems patekti į pradines finansines paslaugas.
Esmė
Tikėtina, kad „Claritas“ investicinis sertifikatas bus pripažintas vis naujuoju pagrindų lygio švietimo ir etikos standartu tarptautinių finansinių paslaugų sektoriuje. Nors dauguma šalių turi konkrečioms šalims skirtus pramonės darbuotojų, susijusių su tokiomis sritimis, kaip operacijos ir atitikimas, kvalifikacijas (pavyzdžiui, JAV, 99 serijos ir 14 serijos egzaminus), alternatyvų tarptautiniu lygiu nėra. Faktas, kad 2013 m. Sausio mėn. Pradėtoje bandomojoje programoje dalyvavo 3300 kandidatų iš 70 bendrovių iš 50 šalių, patvirtina, kad tai priėmė didžiosios finansinės firmos visame pasaulyje. „Claritas“ investicinio pažymėjimo asociacija su CFA institutu taip pat yra galinga rinkodaros priemonė, nes 43% bandomojo tyrimo dalyvių tai paminėjo kaip vieną svarbiausių programos privalumų. Potencialūs CFA programos dalyviai gali pasirodyti, kad „Claritas“ programa yra naudinga sprinto prieš pradedant CFA maratoną.
