Kas yra trūkumų raštas
Laiškas su trūkumais yra vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEK) išleistas laiškas, kuriame nurodomi reikšmingi registruoto pareiškimo ar prospekto trūkumai ar praleidimai arba, SEK patikrinimo atveju, trūkumai investicinių patarėjų norminių aktų atitikties programoje. Laiškas dėl trūkumų turėtų būti nedelsiant išspręstas, o SEC turėtų būti įspėjama apie visus veiksmus, kurių buvo imtasi padėčiai ištaisyti.
NUOSAVYBĖS trūkumų raidė
Išleidžiant vertybinius popierius, laiškas su trūkumais paprastai sutrikdys procesą. Laiškas dažnai sustabdys registracijos procesą, atidėdamas išdavimo datą. Tai neleidžia įmonei gauti lėšų numatytą dieną. Be to, gali būti išduotas įsakymas sustabdyti kartu su laišku dėl trūkumų. Tai užkirs kelią bet kokiam emisijos vertybinių popierių pardavimui, kol trūkumai nebus pašalinti.
Kai investicijų patarėjas gaus laišką, kuriame nurodomi trūkumai dėl atitikties norminiams aktams, jam (jai) reikės išspręsti laišką, tobulinant savo įstatymų laikymosi programą laiške nurodytais būdais. Visi vertybinių popierių biržoje kontroliuojami vertybinių popierių konsultantai turi būti periodiškai tikrinami. Trūkumai laiškai yra išleidžiami po SEC patikrinimo maždaug 80 procentų laiko. Paprastai jie yra skirti išryškinti patarėjo įstatymų laikymosi trūkumus arba jo / jos tobulintinas sritis, o ne nurodyti neetišką elgesį.
Dažni trūkumai
Daugelis trūkumų yra nedideli, pavyzdžiui, jei nepavyksta išlaikyti tinkamų reklamos įrašų arba išlaikyti netinkamą veiklos tęstinumo planą. Kai kurie bendrieji atitikties trūkumai yra šie:
- Reguliarių metinių atitikties strategijų ir procedūrų nevykdymas, jų įgyvendinimas ir efektyvumas įmonėje; ADV formos nekeitimas bent kartą per metus arba dažniau, jei to reikalauja ADV formos instrukcijos; PF formos nepateikimas; irNeatitikimas Globos taisyklės reikalavimų.
Daugelis patarėjų neįsivaizduoja, kad nesilaiko įstatymų laikymosi reikalavimų, nes nesupranta, kaip reglamentai taikomi jų situacijose. Pvz., Patarėjas, turintis internetinę prieigą prie kliento sąskaitos, gali nesuprasti, kad jis ar ji saugo tą sąskaitą, ir turi atitikti Globos taisyklių reikalavimus, įskaitant galimybę būti stebėtiniems SEK stebėjimo egzaminams. Patarėjai dažnai tam tikru mastu atitinka teisės aktus, tačiau jų visiškai nesilaikoma. Kadangi teisės aktai yra tokie sudėtingi, SEC paprastai patarėjams suteikia pakankamai laiko pašalinti trūkumus.
