Noras ir įgūdžiai
Dirbti biržos makleriu skamba kaip efektinga karjera, tačiau faktas yra tas, kad daugelis pirmamečių brokerių pasitraukia iš verslo, nes darbas paprastai reikalauja ilgų valandų, gali būti per didelis stresas, o verslas reikalauja nemažo atsidavimo.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Akcijų brokeriai klientų vardu perka ir parduoda investicinius vertybinius popierius. Tam, kad taptų biržos makleriu, nėra specialių išsilavinimo reikalavimų, tačiau daugelis firmų reikalauja, kad pareiškėjas turėtų aukštąjį universitetinį laipsnį. Norint tapti biržos makleriu, reikia įsigyti 7 ir 63 serijų licencijavimo egzaminus. Kai kurie brokeriai dirba pilnų paslaugų įmonėse ir aptarnauja didelius grynosios vertės klientus, kiti dirba su brokeriais su nuolaida ir aptarnauja visų tipų pavienius investuotojus. Daugelio brokerių pagrindinis tikslas yra suburti klientus, kurie yra jų verslo knyga.
Nors norint tapti brokeriu nereikia jokių ypatingų asmenybės bruožų, paprastai kalbant, sėkmingi asmenys turi vidinę varomąją sėkmę ir jie gali priimti atmetimą. Tai yra svarbios savybės, atsižvelgiant į tai, kad didžioji brokerio dienos dalis gali būti praleidžiama telefonu, siūlant akcijų idėjas būsimiems ar esamiems klientams. Kiti pagrindiniai įgūdžiai, kurie gali būti naudingi, yra šie:
- Gebėjimas parduotiGebėjimas veiksmingai bendrautiGebėjimas paaiškinti sudėtingas idėjas, atrodydamas, kad nereikia jausti
Nors kursai ir seminarai yra siūlomi siekiant pagerinti bendravimo galimybes ir pardavimų įgūdžius, tam reikia laiko ir pinigų. Todėl paprastai geriausia, jei šiuos įgūdžius jau turite prieš įžengdami į lauką.
Ar vertybinių popierių maklerio karjera yra jums?
Išsilavinimo reikalavimai
Šių dienų universitetinis išsilavinimas paprastai yra būtinas, nes konkurencija patekti į tam tikras firmas ir mokymo programas gali būti gana intensyvi. Tačiau nėra negirdėta sutikti sėkmingų pardavėjų, kurie neturi jokio kito formalaus mokymo, išskyrus studijas licencijavimo egzaminams.
Nors nėra oficialių švietimo reikalavimų norint tapti makleriu (kadangi turi tapti CPA ar finansų analitiku), daugelis firmų ieško kandidatų, kurie turėtų bent jau bakalauro laipsnį, geriau orientuotą į kai kuriuos verslo ar finansų aspektus; Asmenys, kuriems svarbūs šie dalykai, tikriausiai turės koją pakelti į varžybas. Be to, magistro laipsnis padeda kandidatui išsiskirti iš minios, nes tai reiškia papildomus bendravimo ir finansų įgūdžius, kurie gali būti naudingi darbe.
Licencijavimo reikalavimai
Norėdami tapti registruotu atstovu ir praktiškai praktikuoti, visi biržos makleriai turi gauti tas pačias standartines vertybinių popierių licencijas. Reikia išlaikyti 7 ir 63 serijų egzaminus, kuriuos administruoja Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA). Šie pažymėjimai įgalioja atstovus pirkti ir parduoti akcijas, obligacijas, investicinius fondus ir kitų rūšių vertybinius popierius, taip pat teisėtai konsultuoja savo klientus.
7 serijos egzaminą tradiciškai laiko pradedantys brokeriai. Tai yra bendroji vertybinių popierių licencija, suteikianti teisę asmeniui parduoti vertybinius popierius, tokius kaip akcijos, o 63 serijos egzaminas skirtas valstybės įstatymams ir kitiems teisės aktams.
Būsimi brokeriai turėtų suprasti, kad šie egzaminai nėra lengvi. Be to, jūs turite būti remiami teisėtų tarpininkų, kad juos priimtumėte, o įmonė, remianti jus egzaminui, tikisi, kad išlaikysite.
Daugelį biržos maklerių darbdavys reikalauja (arba pasirenka), norėdamas gauti ir kitas licencijas, tokias kaip 3 arba 31 serijos licencijos prekėms ir valdomiems ateities sandoriams, 65 arba 66 serija, kad taptumėte registruotų investicijų patarėju, arba gyvenimas ir (arba) sveikatos draudimo licencija parduoti gyvybės, negalios ir ilgalaikės priežiūros produktus, taip pat fiksuotos ir kintamos anuitetų sutartys.
Taip pat tampa vis svarbiau atlikti griežtą asmens patikrinimą, kurio metu bus ištirta būsimojo brokerio baudžiamoji ir finansinė istorija. Tikriausiai tie, kurie neseniai bankrutavo, yra areštuoti mokesčių ar perimti turtą, greičiausiai bus išbraukti iš potencialių kandidatų sąrašo taip pat greitai, kaip ir tie, kurie patyrė bet kokio pobūdžio pastebimas teisines problemas.
Sprendimas tarp konkuruojančių tarpininkavimo įmonių
Kaip patekti į remiančią firmą? Stebėkite įmones, kurios rengia patikimas ir struktūrizuotas mokymo programas. Šios įmonės gali būti labai naudingos mokant tam tikrų pardavimo metodų, laiko valdymo įgūdžių ir pramonės trūkumų. Norėdami rasti šią informaciją, atlikite paiešką internete, ieškokite darbo skelbimų ir, konkrečiau, svetainėse. atskirų firmų.
Be to, apsvarstykite įmones, kurios atitiktų jūsų asmenybę ir pageidavimus. Pvz., Būdamas būsimas brokeris, apsvarstykite, ar norite dirbti dideliame, tarptautiniu mastu žinomu finansų prekybos centru, ar mažesnėje specializuotoje įmonėje.
Kartais brokeriai, pradedantys nuo didesnių firmų, jaučiasi kaip mažos žuvys iš pažiūros begaliniame tvenkinyje. Tačiau mažesnės firmos neigiama pusė yra ta, kad dėl mažiau žinomo vardo gali būti sunkiau nusistatyti klientus arba užtikrinti pasitikėjimą savo įmone.
Akcijų brokerių tipai
Yra trys skirtingos vertybinių popierių maklerių rūšys. Kuriais tapsite, daugiausia priklausys nuo jūsų asmeninio pasirinkimo, taip pat nuo to, ar sugebėsite nepriekaištingai tvarkyti savo klientus.
Visas paslaugas teikiantis brokeris: Darbas pilnų paslaugų įmonėje ar tokiuose bankuose kaip Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) ar Morgan Stanley (NYSE: MS) vis dar yra tradiciškiausias būdas parduoti investicijas. Šiose įmonėse dirbantiems brokeriams bus suteiktas išsamus mokymo paketas, į kurį įeina mokymai apie pardavimus ir gaminius, taip pat švietimas administracinių procedūrų ir atitikties taisyklių klausimais. Jiems taip pat paprastai bus suteiktos biuro patalpos (arba bent jau rašomasis stalas), vizitinės kortelės, garantuotas atlyginimas ar mokestis už komisinius bei didelė pardavimo kvota, kurią jie turi atitikti per gana trumpą laiką, jei nori likti įdarbinti..
Kai kurios firmos pakeitė savo modelius ir leido jų atstovams ilgesnį laiką, su didesniais pradiniais atlyginimais, kad jos turėtų daugiau šansų sulaukti pasisekimo. Tačiau santykinai didelis procentas kiekvienos klasės besimokančiųjų išplauks iš šių programų, nes jie nesugeba sukurti pakankamai verslo, kad patenkintų savo kvotas.
Daugelis sėkmingų brokerių galų gale palieka šias visas paslaugas teikiančias firmas ir pereina prie nepriklausomų brokerių platintojų, tokių kaip Raymond James (NYSE: RJF) ar „Linsco Private Ledger“. Šios firmos paprastai siūlo platesnį gaminių ir paslaugų asortimentą ir nereikalauja, kad jų atstovai parduotų bet kokius patentuotus produktus. Jie taip pat paprastai siūlo kur kas didesnius komisinius atlyginimus nei pilnų paslaugų įmonės, o kartais ir šiltesnę bei draugiškesnę atmosferą. Tačiau jie paprastai gali teikti tik administracinę pagalbą biure ir neteikia tokių patogumų kaip biuro patalpos. Tie, kurie dirba šiose firmose, turi padengti visas savo išlaidas ir papildomas išlaidas.
Tiems, kurie neturi išankstinio mokymo ar neturi licencijos, gali būti protinga pradėti nuo paslaugų teikimo firmos, kuri šiuos dalykus teiks nemokamai; net jei būtent tokio tipo aprangos ten, kur jie nori būti, jie įgis įgūdžių, dėl kurių jie gali tapti labiau paklausūs išeidami.
Nuolaidų makleriai: Jei jūs nesate super pardavėjas iš prigimties, bet vis tiek norėtumėte išbandyti savo jėgas valdant investicijas, tarpininkavimas su nuolaida, pavyzdžiui, Charlesas Schwabas (NYSE: SCHW) ar „Fidelity“ (NYSE: FNF), gali būti jūsų vieta. Šios firmos yra orientuotos į veiksmingų paslaugų teikimą įėjimo į namus klientams ir paprastai savo brokeriams moka fiksuotą atlyginimą (nors ir su nedidelėmis premijomis ar kitomis paskatomis).
Daugelis brokerių, kurie neuždirba to pilnų paslaugų įmonėse, atsiduria nuolaidų įmonėse, kur jie turi galimybę iš tikrųjų išmokti verslą ir pasijusti rinkose. Kai kurie brokeriai gali sukaupti pakankamai neoficialių klientų, kad galų gale galėtų grįžti į visas paslaugas teikiantį arba nepriklausomą tarpininką-pardavėją ir ten pragyventi.
Tikėtina, kad nuolaidų makleriai įgis daug platesnę patirtį nei daugelis pilnavertiškų brokerių, kurie paprastai specializuojasi tam tikrose srityse, tokiose kaip IRA pratęsimas ar darbuotojų akcijų pasirinkimo sandoriai. Tikimasi, kad atstovas, dirbantis tokiose įmonėse kaip „Schwab“ ar „Fidelity“, galės pateikti platų tyrimų ir paslaugų spektrą, įskaitant pagrindinę techninę ir fundamentinę analizę, atnaujinimus, akcijų pasirinkimo sandorius, maržos apskaitą, išvestines priemones, obligacijų kopėčias, investicinius fondus, uždarojo tipo fondai, biržoje prekiaujami fondai, partnerystės, labdaros dovanos, 1035 mainai ir daugybė kitų sričių investavimo, išėjimo į pensiją ir turto planavimo.
Pakartotinių atstovų dažnai prireikia atliekant administracines pareigas, tokias kaip kasos atvežimas, naujų sąskaitų atidarymas, atsargų sertifikatų tvarkymas ir kiti dokumentai. Tačiau jiems netaikomas tam tikras pardavimo slėgis, nes jų kolegos teikia visas paslaugas ir paprastai jų gamybos kvotos yra labai žemos arba jų nėra.
Banko tarpininkai: Būti makleriu banke yra visai kitas pasiūlymas, nei dirbti Merrill Lynch ar Fidelity. Kaip ir dauguma nuolaidų įmonių, daugelis bankų taip pat ieško licencijuotų tarpininkų, turinčių ankstesnę patirtį, tačiau bankų sistema yra tokia skirtinga tarpininkavimo pasaulyje, kad paprastai naujokams prireikia šiek tiek laiko, kad galėtų įsiskolinti.
Brokeriai, dirbantys bankuose, technine prasme yra visų paslaugų brokeriai, tačiau jiems dažnai išmokama mažesnė komisinių dalis už tai, kad jie turi prieigą prie banko klientų bazės. Banko tarpininkavimo pozicijos kažkada buvo vertinamos kaip aklavietės, kurios buvo skirtos tik brokeriams, kuriems nesisekė kitur, tačiau šis suvokimas iš esmės išnyko augant šiam tarpininkavimo pramonės segmentui.
Daugelyje bankų ir kredito unijų dabar dirba vidaus konsultantai, kurie gali pasiūlyti ne FDIC apdraustus produktus ir paslaugas. Vis daugiau bankų taip pat tikisi, kad jų atstovai išugdys klientus iš banko ribų, ir dirbo kurdami sistemą, kuri apdovanotų banko darbuotojus už tai, kad jie nukreipia klientus, ir kažkokią žvalgymo platformą pritraukti naują verslą.
Patyrę brokeriai supranta, kad jie turi būti matomi ir pristatyti banko darbuotojams bei stengtis šviesti juos apie tai, ką jie daro, tačiau taip pat turi sugebėti likti nuošalyje, kai jie užsiima savo bankinėmis pareigomis. Daugelis jų pakvies didmenininkus ir kitus produktų pardavėjus atnešti pietus darbuotojams ir paaiškinti, kaip jų produktai gali būti naudingi banko klientams.
Brokeriai bankininkystės aplinkoje dažnai turi papildomai stengtis, kad klientai suprastų, jog tai, ką jie siūlo, skirtingai nei įprastos banko sąskaitos, nėra apdrausta Federalinės indėlių draudimo korporacijos (FDIC).
Bankų makleriai taip pat gali tikėtis, kad dirbs su konservatyvesne klientų grupe, nei jie susidurs kitur, ir daugelis jų, kurdami savo verslą, labai priklauso nuo fiksuotų anuitetų ir kitų mažos rizikos produktų. Tačiau bankų makleriai paprastai išvengia didelių pardavimo kvotų ir spaudimo parduoti produktus, su kuriais susiduria tie, kurie dirba kitose pilnų paslaugų įmonėse.
Klientų kūrimas
Visur, kur įsikuria naujas brokeris, jų pastangų pagrindas yra verslo knygos kūrimas. Yra daug būdų, kaip ieškoti klientų, įskaitant:
- Telefonų knygelė ir įsakymas „šypsotis ir rinkti“, kuris reiškia skambinti šaltu būdu, kad būtų galima atidaryti sąskaitą. Iš anksto kvalifikuotų perspektyvų sąrašas, nuo kurio galite pradėti susisiekti, jei norite pradėti verslą (juos jums gali duoti jūsų firmos arba perkamos iš rinkodaros firmų.) Taikant giminaičius ar draugus, norint gauti siuntimusOrganizacijos narystė, pavyzdžiui, vietiniai prekybos rūmai, norėdami prisijungti prie tinklo ir susitikti su potencialiais klientais.
Esmė
Šiandien finansų pramonėje yra daugiau galimybių nei bet kada tiems, kurie nori sunkiai dirbti ir susidoroti su neigiamais aspektais (ilgomis valandomis, dideliu stresu), kurie lydi pradinius karjeros šioje srityje etapus. Šiuolaikinis biržos makleris turi keletą pagrindinių sričių, kuriose gali kurti verslą, tačiau prieš pradėdamas praktiką turi įsigyti reikiamas licencijas. Visas šis procesas gali būti daug laiko reikalaujantis ir brangus nuotykis, tačiau daugelis mano, kad finansinė nauda verta pradinės kovos.
