Kas yra finansinė pozicija?
Finansinė rizika yra suma, kurią investuotojas gali prarasti investuodamas, jei investicija žlunga. Pvz., Finansinė automobilio įsigijimo rizika būtų pradinė investicijų suma atėmus apdraustą dalį. Finansinės pozicijos, kuri yra alternatyvus rizikos pavadinimas, žinojimas ir supratimas yra esminė investavimo proceso dalis.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Finansinė pozicija reiškia investicijai būdingą riziką, nurodančią pinigų sumą, kurią investuotojas gali prarasti. Patyrę investuotojai paprastai siekia optimaliai apriboti savo finansinę poziciją, kuri padeda maksimaliai padidinti pelną.Paskirstymas ir portfelio diversifikavimas yra plačiai naudojamos strategijos, skirtos valdyti finansinę poziciją..
Paaiškinta finansinė padėtis
Paprastai investuotojai visada siekia apriboti savo finansinę poziciją, o tai padeda padidinti pelną. Pvz., Jei 100 akcijų akcijų įsigytų už 10 USD, o akcijų vertė padidėtų iki 20 USD, parduoti 50 akcijų panaikintų finansinę riziką. Pirminis pirkinys investuotojui kainavo 1 000 USD. Vertinant akcijas, parduodant 50 akcijų už 20 USD, grąžinamas pradinis investuotojų akcijų paketas. Šis metodas yra tai, ką reiškia „pinigų nuėmimas nuo stalo“.
Vienintelė rizika, susijusi su tolesne rizika, bus susijusi su uždirbtu pelnu, nes investuotojas jau susigrąžino pagrindinę sumą. Priešingai, jei akcijos sumažėtų nuo pradinės 10 USD vertės USD iki 5 USD už akciją, investuotojas būtų praradęs pusę pradinės pagrindinės sumos.
Finansinė rizika taikoma ne tik investuojant į vertybinių popierių biržą, bet ir tada, kai asmuo praranda bet kurią išleistą pagrindinę vertę. Būsto pirkimas yra puikus finansinės rizikos pavyzdys. Jei nekilnojamojo turto vertė mažėja, o būsto savininkas parduoda mažesne nei pradinė pirkimo kaina, būsto savininkas pripažįsta nuostolius dėl investicijų.
Finansinės rizikos mažinimas
Paprasčiausias būdas sumažinti finansinę riziką yra investuoti pinigus į pagrindinėmis apsaugotomis investicijomis, nedarant jokios rizikos arba visai nerizikuojant. Indėlių sertifikatai (CD) arba taupomosios sąskaitos yra du būdai, kaip dramatiškai sumažinti finansinę riziką. Federalinė indėlių draudimo korporacija (FDIC) garantuoja tiek investicijas į kompaktinius diskus, tiek taupomąją sąskaitą, neviršijant 250 000 JAV dolerių. Vis dėlto, nerizikuodama, investicija teikia mažai grąžos. Be to, jei finansinė rizika yra nedidelė, konservatyvus investuotojas lieka pažeidžiamas kitų rizikų, tokių kaip infliacija.
Kitas būdas sumažinti finansinę poziciją yra diversifikuoti daugybę investicijų ir turto klasių. Norėdami sudaryti mažiau nepastovų portfelį, investuotojas turėtų turėti akcijų, obligacijų, nekilnojamojo turto ir kitų įvairių rūšių turto derinį. Akcijos turėtų toliau diversifikuoti rinkos kapitalizaciją ir vidaus bei tarptautinių rinkų pozicijas. Kai investuotojas sėkmingai diversifikuoja savo portfelį pagal daugelį turto klasių, jis turėtų sumažinti bendrą kintamumą. Jei rinka pasidarys meški, nekoreliuojančios turto klasės sumažins neigiamą poveikį.
Realus finansinės rizikos pavyzdys
Apsidraudimas nuo rizikos yra dar vienas būdas sumažinti finansinę riziką. Yra daugybė būdų apdrausti portfelį ar investiciją. „The New York Times“ 2007 m. Pranešė, kad „Southwest Airlines“ nusipirko būsimas naftos sutartis mažesnėmis kainomis, tikėdamasi apsidraudimo. Vėliau, kai naftos kainos kilo sparčiai ir dėl to oro susisiekimo pramonė kėlė bilietų kainas ir mažėjo maržos, „Southwest“ išlaikė žemas bilietų kainas. Dėl mažesnių bilietų kainų vartotojai galėjo pirkti bilietus į pietvakarius, nepaisant lojalumo prekės ženklui.
Investuotojas gali apsidrausti nuo vertybinių popierių rinkos naudodamasis pasirinkimo sandoriais, atvirkštiniais biržoje prekiaujamais fondais arba meška orientuotais fondais. Auksas yra viena iš labiausiai paplitusių apsidraudimo sandorių, ir jis paprastai įvertinamas padidėjus doleriui ar nepastovioms rinkoms.
