Kas yra finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA)?
Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) yra nepriklausoma nevyriausybinė organizacija, rašanti ir vykdanti taisykles, reglamentuojančias registruotus tarpininkus ir tarpininkų-prekybininkų firmas JAV. Jo paskelbta misija yra „apsaugoti investuojančią visuomenę nuo sukčiavimo ir blogos praktikos“. Tai laikoma savireguliacijos organizacija.
Kaip veikia finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA)
Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) yra didžiausia nepriklausoma vertybinių popierių įmonių, veikiančių JAV, reguliavimo institucija.
FINRA nuo 2019 m. Prižiūri daugiau nei 3700 tarpininkavimo įmonių, 155 000 filialų ir beveik 630 000 registruotų vertybinių popierių atstovų. FINRA reguliuoja prekybą akcijomis, įmonių obligacijomis, vertybinių popierių ateities sandoriais ir pasirinkimo sandoriais. Jei įmonę nereglamentuoja kita savireguliacijos organizacija, verslas turi būti FINRA narė.
Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA) turi įgaliojimus skirti baudas tarpininkams ir maklerių įmonėms, pažeidžiančioms jos taisykles, arba uždrausti jas uždrausti.
„FINRA“ turi 16 biurų visose JAV ir apie 3600 darbuotojų. FINRA, ne tik prižiūrinti vertybinių popierių firmas ir jų maklerius, administruoja ir kvalifikacinius egzaminus, kuriuos privalo išlaikyti vertybinių popierių specialistai, norėdami parduoti vertybinius popierius ar prižiūrėti kitus, kurie tai daro. Tai apima, pavyzdžiui, 7 serijos bendrojo vertybinių popierių atstovo kvalifikacijos egzaminą ir 3 serijos nacionalinių biržos prekių ateities sandorių egzaminą.
Vykdydama FINRA, ji turi galią imtis drausminių priemonių registruotiems asmenims ar įmonėms, pažeidžiantiems pramonės taisykles. Pavyzdžiui, 2018 m. Ji pranešė, kad pradėjo 921 drausminę nuobaudą, priskaičiavo 61 mln. USD baudų ir nurodė investuotojams grąžinti 25, 5 mln. Ji taip pat pašalino 16 įmonių narių ir sustabdė dar 23, o 386 asmenims buvo draudžiama vykdyti vertybinių popierių verslą ir sustabdyta dar 472. 2018 m. Ji taip pat nukreipė 919 sukčiavimo ir prekybos viešai neatskleista informacija bylas Vertybinių popierių ir biržos komisijai (SEK) ir kitoms vyriausybinėms agentūroms baudžiamojon atsakomybėn..
Investuotojams, kurie perka brokerį ar nori sužinoti apie esamą, FINRA prižiūri „BrokerCheck“ - tarpininkų, investavimo patarėjų ir finansų patarėjų duomenų bazę, kurioje galima ieškoti duomenų, kurioje yra pažymėjimai, išsilavinimas ir bet kokie vykdymo veiksmai. „BrokerCheck“ remiasi FINRA centriniu registracijos depozitoriumu (CRD) - duomenų baze, kurioje yra asmenų ir firmų, vykdančių vertybinių popierių verslą JAV, įrašai.
Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) istorija
Finansų pramonės reguliavimo institucija buvo įsteigta konsoliduojant Nacionalinę vertybinių popierių prekiautojų asociaciją (NASD) ir Niujorko vertybinių popierių biržos (NYSE) narių reguliavimo, vykdymo ir arbitražo operacijas. 2007 m. Liepos mėn. Vertybinių popierių ir biržos komisija patvirtino konsolidaciją, kuria buvo siekiama panaikinti sutapimą ar nereikalingą reguliavimą ir sumažinti sąnaudas bei sudėtingumą.
Skelbdama apie savo sudarymą, FINRA aprašė plačius įgaliojimus, apimančius atsakomybę už „taisyklių rengimą, tvirtą nagrinėjimą, vykdymo užtikrinimą ir arbitražo bei tarpininkavimo funkcijas, taip pat visas funkcijas, kurias anksčiau prižiūrėdavo tik NASD, įskaitant rinkos reguliavimą pagal sutartį NASDAQ, Amerikos. Vertybinių popierių birža, Tarptautinė vertybinių popierių birža ir Čikagos klimato birža “. (Amerikos vertybinių popierių birža vėliau buvo pervadinta į „NYSE American“, o 2010 m. Uždaryta Čikagos klimato birža, kurioje prekiaujama šiltnamio efektą sukeliančių dujų emisijos leidimais.)
