Kas yra investavimas į „Formulę“?
Formulinis investavimas yra investavimo būdas, kuriuo griežtai laikomasi nustatytos teorijos ar formulės, siekiant nustatyti investavimo politiką. Formulinis investavimas gali būti susijęs su tuo, kaip investuotojas tvarko turto paskirstymą, investuoja į fondus ar vertybinius popierius arba nusprendžia, kada ir kiek pinigų investuoti.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Investuodamas formulę, rinkos dalyvis vykdo struktūrizuotą planą, nustatantį tokius veiksnius kaip turto paskirstymas, vertybinių popierių, į kuriuos investuojama, rūšys arba investicijų suma ir dažnumas. Kai kurie bendrų formulių investavimo formų pavyzdžiai apima dolerių kainos vidurkį, dividendų reinvestavimą ir kopėčios. „Formula“ investavimas yra patrauklus rinkos dalyviams, kuriems aktyvus investavimas kelia stresą ar yra per didelis; Formulės investavimas yra struktūrizuotas ir nuoseklus. Investicijų į formulę neigiama yra tai, kad investuotojui nepaliekama daug galimybių atlikti pakeitimus, kad prisitaikytų prie nenumatytų rinkos ar ekonominių pokyčių.
Supratimas, kaip investuoti į „Formulę“
Formulinis investavimas didžiąją dalį savo nuožiūra priimamų sprendimų priima iš investavimo proceso, nes tai gali sumažinti investuotojų stresą ir padėti jiems automatizuoti strategijas; investuotojai tiesiog laikosi taisyklių ar formulės ir atitinkamai investuoja. Investicijų į formulę trūkumas yra nesugebėjimas prisitaikyti prie kintančių rinkos sąlygų. Pavyzdžiui, labai svyruojančiu laikotarpiu investuotojas gali pasiekti geresnių rezultatų atlikdamas savo nuožiūra pasirinktą savo investavimo strategiją.
Investuotojas turi įsitikinti, kad formulė atitinka jo ar jos rizikos toleranciją, laiko periodą ir likvidumo reikalavimus, kad ji būtų veiksminga. Vidutinės dolerių kainos apskaičiavimas, dividendų reinvestavimas ir kopėčios yra paprastų formulių investavimo strategijų pavyzdžiai.
Formulinis investavimas gali supaprastinti investavimo procesą nepatyrusiems investuotojams arba tiems, kuriems trūksta laiko aktyviai tvarkyti savo sąskaitas; tačiau rizika yra ta, kad formulės investuotojas negali pakankamai greitai sureaguoti į rinkos ar ekonomikos pokyčius.
Formulės investavimo strategijos
- Vidutinė dolerio kaina: Ši strategija apima fiksuotos sumos dolerio vertės investicijos pirkimą nustatytu grafiku, neatsižvelgiant į tai, kaip investicija vykdoma. Pavyzdžiui, rinkos dalyvis investuoja 1000 USD į tam tikrą investicinį fondą pirmą mėnesio dieną, kiekvieną mėnesį per metus, galiausiai investuodamas 12 000 USD. Vidutinė dolerio kaina padeda sudaryti portfelį palaipsniui, pridedant mažas pinigų sumas per nuoseklų laiko tarpą. Investicijos į dividendus : Investuotojai gali sudaryti dividendų reinvestavimo planą (DRIP), norėdami reinvestuoti dividendus, kad galėtų nusipirkti papildomų akcijų. Šios strategijos pranašumas yra tai, kad kaupiama turtas, nes įmonė moka nuolatinius dividendus. Pavyzdžiui, investuotojas turi 10 000 USD akcijų, kurių metinis pajamingumas yra 5%. Po metų investuotojas reinvestuoja 500 USD dividendus ir dabar turi 10 500 USD akcijų. Po dvejų metų investuotojas reinvestuoja 525 USD dividendus ir turi 11 025 USD akcijų. Sudėtinis poveikis išlieka tol, kol investuotojas investuoja dividendus. Šiame pavyzdyje daroma prielaida, kad akcijų kaina per dvejus metus išliko nepakitusi. Kopėčios: Investuotojai naudojasi šia strategija fiksuotų pajamų investicijoms, tokioms kaip obligacijos. Investuotojai perka įvairių terminų obligacijų portfelį. Skirstant pagal terminus, trumpalaikės obligacijos kompensuoja ilgalaikių obligacijų nepastovumą. Grynieji pinigai, gauti iš terminuotų obligacijų, naudojami papildomoms obligacijoms pirkti, kad būtų išlaikyta apibrėžta struktūra.
