Kartais jums reikia perkelti savo portfelį iš vieno tarpininko į kitą. Galbūt jūsų senas brokeris išėjo iš verslo, o gal jie padidino įkainius ir norite eiti kur nors pigiau. Arba jūs nusprendėte atidaryti sąskaitą internete ir prekiauti patys arba net leisti robo patarėjų algoritmams prekiauti jūsų vardu.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Investuotojai gali nuspręsti pakeisti brokerius dėl daugelio priežasčių. Yra automatinės sistemos, leidžiančios lengvai perkelti daugumos rūšių investicijas. Norėdami perkelti akcijas iš vieno brokerio į kitą, abu brokeriai turi būti Nacionalinės vertybinių popierių tarpuskaitos korporacijos nariai. Automatizuota klientų sąskaitos perkėlimo paslauga (ACATS) leidžia automatizuotai pervesti atsargas. Brokeris, kuris perims portfelį, inicijuos pervedimą bendraudamas su dabartiniu tarpininku. Ne visų rūšių investicijos yra lengvai perkeliamos tarp brokerių, pavyzdžiui, anuitetai ar buvusios brokerio nuosavybės investicijos, kurių perkėlimui reikia papildomų veiksmų.
Kaip perkeliamos atsargos
Paprastosios akcijų akcijos dažniausiai perduodamos iš vieno brokerio kitam naudojant programinę įrangą, vadinamą automatine klientų sąskaitos pervedimo paslauga (ACATS). Iki ACATS buvo naudojama rankinio perdavimo sistema, kuri užtruko daug ilgiau ir buvo linkusi į žmogaus klaidas.
Nacionalinė vertybinių popierių tarpuskaitos korporacija (NSCC) sukūrė ACATS, kuri gali perleisti akcijas, obligacijas, grynuosius pinigus, patikėjimo vienetus, investicinių fondų opcionus ir kitus investicinius produktus. Tačiau tik NSCC tinkami nariai ir Depozitoriumo patikos bendrovės bankai gali naudotis ACATS.
Tiek atsargas tiekianti įmonė, tiek jas gaunanti įmonė ACATS sistemoje turi individualias pareigas. Pvz., Jei akcininkas nori perkelti savo akcijų dalį iš A įmonės į B firmą, B įmonė iš pradžių bus atsakinga už susisiekimą su A įmone, kad pareikalautų perkėlimo. Kai B įmonė pateikia prašymą perduoti su instrukcijomis, A įmonė privalo patvirtinti instrukcijas arba atsakyti su išimtimi per tris darbo dienas. Jei nėra išimčių, A įmonė per keturias dienas turi įvykdyti pervedimą, patvirtinusi prašymą.
Nors ACATS reikšmingai sumažina rankinio perkėlimo klaidas, investuotojams patartina saugoti savo įrašus ir užtikrinti portfelio tikslumą prieš ir po perkėlimo.
Patikrinimas apima patvirtinimą, kad kliento vardas ir socialinio draudimo numeris sutampa su firmos B pateikta informacija. Gavusi pervedimo prašymą ir patvirtinimą, įmonė A turi atšaukti visus atidarytus pavedimus ir negali priimti naujų pavedimų į kliento sąskaitą. A įmonė taip pat privalo grąžinti pervedimo nurodymus įmonei B su vertybinių popierių pozicijų sąrašu ir sąskaitoje esančiu pinigų likučiu.
Po brokerių perkėlimo
Perleidus akcijas, B įmonė yra atsakinga už visas ataskaitas akcininkui. Tarpininkai privalo pateikti klientams finansinę ataskaitą bent kartą per ketvirtį. Ekspertai taip pat rekomenduoja klientams tvarkyti reikiamus įrašus ir atlikti savo skaičiavimus, kad būtų dar kartą patikrinta, ar visas turtas yra tinkamai perduotas ir apskaitomas. Kai kliento sąskaitos informacija bus tinkamai suderinta ir gaunančioji įmonė nuspręs sutikti su sąskaita, ją perims įmonė maždaug per tris dienas, kad turtas būtų perkeltas į naują firmą.
Turto judėjimo apribojimai
Yra keletas vertybinių popierių tipų, kurie negali patekti į ACATS sistemą. Anuitetai negali būti pervedami per sistemą, nes šios lėšos yra laikomos draudimo įmonėje. Norėdami perkelti anuiteto įrašų agentą, klientas turi užpildyti teisingą formą, kad pakeistų ir inicijuotų procesą.
Kiti netinkami vertybiniai popieriai priklauso nuo gaunančios tarpininkavimo įmonės ar banko taisyklių. Daugelis institucijų turi nuosavas investicijas, tokias kaip investiciniai fondai ir alternatyvios investicijos, kurias gali tekti likviduoti ir kurių gali nepirkti per naują brokerį. Be to, kai kurios firmos negali perleisti biržos prekybos sąrašų nereikalaujamų akcijų ar finansinių produktų, kuriais prekiaujama ne biržoje.
