„Non-load“ investicinis fondas neturi pardavimo mokesčio, vadinamo „kroviniu“ investiciniame žargone, tačiau tai nereiškia, kad jis neturi jokių mokesčių. Visi investiciniai fondai turi integruotas išlaidas, kurios padengia fondo patarėjų investavimo klausimais atlyginimus. Šie vadinamieji „perkėlimo mokesčiai“ praktiškai sumažina grynąją investuotojo grąžą.
Ne visi vežimo mokesčiai yra vienodi. Kai kurių savitarpio investicinių fondų valdymo mokesčiai yra mažesni nei 0, 5%, o kitų - 2, 5% ar didesni. Investuotojai, kurie naudojasi finansiniais patarėjais, mokančiais pagal mokesčius, įsigydami lėšas be lėšų, taip pat gali pamatyti mokestį, pagrįstą visu investuotu turtu.
Kaip investiciniai fondai uždirba pinigus
Investiciniai fondai, teikdami finansavimą, nesiremia apkrovomis ar pardavimo mokesčiais. Kroviniai išmokami finansiniams tarpininkams, tokiems kaip investicijų konsultantai ar brokeriai, kad kompensuotų jiems už paslaugas. Investicinių fondų teikėjai iš esmės yra neabejingi tam, koks yra jų produktų krūvis, jei tokių yra.
Kiekvieną investicinį fondą valdo profesionalus investicijų valdytojas ir jo komanda. Investicijų valdytojas privalo pirkti ir parduoti vertybinius popierius pagal nurodytus fondo tikslus. Fondo valdytojas gauna nedidelį mokestį, pagrįstą fondo augimu. Kitaip tariant, jis užsidirba, kai fondas uždirba.
Vienas paprastas būdas fondo valdytojui išgyventi iš mažesnių mokesčių yra sumažinti apyvartą fondo portfelyje. Investicijų valdytojai vis tiek turi mokėti mokesčius, kai antrinėje rinkoje perka ir parduoda akcijas ar obligacijas. Kylant šiems mokesčiams, taip pat didėja ir fondo mokami pervedimo mokesčiai. Priklausomai nuo fondo tipo ir to, kaip investuotojai jį perka, gali būti įvertintos ir kitos išlaidos, nepriklausančios nuo fondo veiklos rezultatų.
