Kas yra hibridinis fondas
Hibridinis fondas yra investicinis fondas, kuriam būdingas diversifikavimas tarp dviejų ar daugiau turto klasių. Šie fondai paprastai investuoja į akcijų ir obligacijų derinį. Jie taip pat gali būti žinomi kaip turto paskirstymo fondai.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Mišrusis fondas yra investicinių fondų ar ETF klasifikatorius, investuojantis į įvairaus tipo turtą ar turto klases, kad būtų sukurtas diversifikuotas portfelis. Subalansuoti fondai, kuriuose paprastai yra 60% akcijų ir 40% obligacijų, yra bendras hibridinio fondo pavyzdys. dar vienas hibridinių fondų pavyzdys yra fondai, kuriuose sumaišomos augimo ir vertės atsargos.
Hibridinių fondų supratimas
Hibridiniai fondai siūlo investuotojams diversifikuotą portfelį. Sąvoka hibridas rodo, kad fondo strategija apima investicijas į kelias turto klases. Apskritai tai taip pat gali reikšti, kad fondas taiko alternatyvų mišraus valdymo metodą.
Hibridiniai fondai paprastai žinomi kaip turto paskirstymo fondai. Investicijų rinkoje turto paskirstymo fondai gali būti naudojami įvairiems tikslams. Šie fondai suteikia investuotojams galimybę investuoti į kelias turto klases per vieną fondą.
Hibridiniai fondai atsirado įgyvendinant modernią portfelio teoriją fondų valdyme. Šie fondai gali pasiūlyti įvairaus lygio toleranciją rizikai - nuo konservatyvaus iki vidutinio ir agresyvaus.
- Subalansuoti fondai taip pat yra hibridinio fondo rūšis. Subalansuoti fondai dažnai laikosi standartinės turto paskirstymo proporcijos, tokios kaip 60/40. Tikslinės datos fondai arba gyvenimo ciklo fondai taip pat priklauso hibridinei kategorijai. Šie fondai investuoja į kelias turto klases diversifikavimui. Tikslinės datos fondai skiriasi nuo standartinių mišriųjų fondų tuo, kad jų portfelio dalys prasideda agresyvesniu paskirstymu ir palaipsniui balansuoja į konservatyvesnį paskirstymą, kad būtų galima naudoti iki nurodytos panaudojimo datos. Mišrusis fondas (arba mišrusis fondas) yra nuosavybės vertybinių popierių fondas. tai apima ir vertės, ir augimo atsargų derinį. Šie fondai siūlo investuotojams diversifikuoti šiuos populiariausius investavimo stilius į vieną portfelį.
Visais atvejais jungtiniai fondai apims dviejų ar daugiau turto klasių derinį. Lėšos, nukreiptos į riziką ir subalansuotas lėšas, paprastai liks fiksuota proporcija. Fonduose, nukreiptuose į nurodytą panaudojimo datą, turto derinio dalis laikui bėgant skirsis. Visuose fonduose investicijų valdytojas gali aktyviai valdyti atskirus kiekvienos turto kategorijos akcijų paketus, kad reaguotų į kintančias rinkos sąlygas ir galimas kapitalo vertės padidėjimo galimybes.
Hibridinių fondų pavyzdžiai
Investicijų valdytojai siūlo platų hibridinių fondų pasirinkimo pasirinkimą. Žemiau yra du pavyzdžiai.
„Vanguard Balanced Index Fund“ (VBINX)
Šis fondas turi 60/40 akcijų ir obligacijų balansą. Akcijų portfelio dalimi siekiama atkartoti CRSP JAV bendrosios rinkos indeksą. Portfelio obligacijų dalis siekia atkartoti „Bloomberg Barclays“ JAV suvestinį akcijų vertės pokyčių indeksą. Fondo išlaidų santykis yra 0, 19%.
T. Rowe 2060 metų pensijų fondas (TRRLX)
„T. Rowe Price Retirement 2060“ fondas yra mišrus tikslinės datos fondas. 2017 m. Spalio mėn. Ji turėjo 86% akcijų portfelio ir maždaug 11% obligacijų. Fondas naudojasi fondų fondo metodu ir sudaro 19% augimo fondo portfelio. Fondo išlaidų santykis yra 0, 74%.
