Kas yra investavimo stilius
Investavimo stilius yra visa apimanti strategija arba teorija, kuria investuotojas naudojasi nustatant turto paskirstymą ir pasirenkant atskirus vertybinius popierius investicijoms.
SUSTABDYKITE Investavimo stilius
Individualių investuotojų investavimo stilius paprastai yra kuriamas atsižvelgiant į jų toleranciją rizikai, kuri paprastai gali būti klasifikuojama kaip konservatyvi, vidutinio sunkumo arba agresyvi. Paprastai rizika yra pagrindinis individualių investuotojų rūpestis nustatant investavimo stilių ir priimant investicinius sprendimus. Analizuojant valdomas investicines investicijas, rizika taip pat paprastai yra pagrindinis atskleidimo aspektas investuotojams.
Kaip pasirinkti savo investavimo stilių
Optimalūs portfeliai
Šiuolaikinė portfelio teorija rodo, kad investuotojai turėtų būti praktiški diversifikuodami savo investicijas, kad pasiektų optimalią riziką ir grąžą. Vis dėlto, atsižvelgiant į riziką, investuotojai vis dar turi daugybę investicijų asmeninių individualių vertybinių popierių ar valdomų fondų portfelio kūrimui. Investicijų aplinkoje investuotojai ras ir vertybinių popierių, ir fondų ataskaitų teikimo ypatybes, kurios atitinka investuotojo investavimo stilių.
Individualūs vertybiniai popieriai
Investuodami į atskirus vertybinius popierius, investuotojai dažnai žiūri į akcijas, obligacijas ir biržos prekes. Kiekvienas iš jų turi skirtingą rizikos lygį ir investavimo ypatybes. Konservatyvūs investuotojai gali ieškoti atskirų vertybinių popierių, kad gautų pajamų. Daugelis stabilių, didelių kapitalų akcijų moka dividendus, kurie užtikrina konservatyvią ar vidutinę riziką, kai pajamos yra pastovios. Obligacijos taip pat gali būti didžiausia investicija pajamų investuotojams, nes jos užtikrina nuolatinį išmokėjimą iš atkarpos išmokų.
Kiekvienoje turto klasėje investuotojai taip pat suras sub-turto klases, kurios gali parodyti jų investavimo stilių. Atsargų sub-turto klases gali sudaryti augimas arba vertė. Obligacijose investuotojai gali pasirinkti investuoti daugiau į rizikos spektrą, naudodami aukšto pajamingumo obligacijas arba konservatyviau - naudodami aukštos kokybės obligacijas.
Valdomos sąskaitos ir fondai
Finansų paslaugų teikėjai ir visos srities investicijų valdytojai teikia ir valdomas sąskaitas, ir valdomus fondus, kurie palaiko stiliaus ar teminį investavimą.
Tvarkomos sąskaitos
„Robo“ patarėjai, „wrap“ sąskaitos ir atskirai valdomos sąskaitos yra visos galimybės investuotojams, ieškantiems palaikymo valdyti tam tikrą investavimo stilių. „Robo“ patarėjai ir „apvyniojamos“ sąskaitos dažnai grindžia stiliaus investavimą į investuotojo rizikos profilį, o aktyvus valdymas taip pat siūlo pritaikytas investavimo stiliaus galimybes. „Motif Investing“ yra viena iš kompanijų, teikiančių patarimus investuotojams, norintiems sukurti individualizuotą portfelį, pagrįstą asmeninėmis nuostatomis ir temomis. Ši paslauga palaiko teminį ir socialiai atsakingą investavimą.
Valdomi fondai
Investavimas į valdomus fondus gali būti vienas iš geriausių būdų investuoti į stilių, tuo pačiu gaunant profesinio įvairinimo pranašumus. Dauguma investicinių fondų ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF) laikysis nuoseklaus investavimo stiliaus. 1940 m. Akto fondo valdytojo investavimo stilius turi būti aiškiai išdėstytas ir atskleistas fondo prospekte, kuris pateikiamas kartu su jo registracija.
Valdomų fondų investavimo srityje investuotojai ras visų rūšių investavimo stilių, kurie paprastai patenka į rizikos toleravimo kategorijas.
Konservatyvūs investuotojai dažnai ieškos fiksuotų pajamų produktų, tokių kaip pinigų rinkos fondai, paskolų fondai ir obligacijų fondai. Šie fondai taip pat yra geros investicijos pajamų investuotojams, nes jie moka pastovius paskirstymus. Investavimo stiliai šioje konservatyvioje grupėje gali skirtis atsižvelgiant į trumpalaikį, vidutinį ir ilgalaikį trukmę bei kredito kokybę.
Vidutinės rizikos investuotojai dažnai yra patrauklūs didelėms, „mėlynųjų lustų“ akcijoms ir investuoja. Didelės kapitalizacijos, „blue chip“ akcijos suteikia brandaus verslo pranašumą ir nuolatinius dividendus. Nustatyta, kad vertės investicijos netenkina vidinės vertės ir gali pasiūlyti dividendus, padidinančius ilgalaikį kapitalą, ir tarnaujančius ilgalaikiam akcijų paketui.
Agresyvūs investuotojai sieks didesnės rizikos investavimo būdų rinkoje, tokių kaip augimo fondai, agresyvaus augimo fondai, kapitalo galimybių fondai ir alternatyvūs rizikos draudimo fondų investavimo stiliai, turintys didesnį lankstumą panaudojant finansinį svertą ir išvestines finansines priemones. Tarptautinės akcijos, tokios kaip fondai, orientuoti į besivystančias rinkas, BRIC šalis ar Aziją, išskyrus Japoniją, taip pat gali būti patrauklūs investavimo stiliai agresyvesniems investuotojams.
Pasyvus palyginti su aktyviu
Tarp visų rizikos kategorijų investuotojai taip pat ras pasyvių ir aktyvių fondų. Kai kurie investuotojai gali pasirinkti pasyvų investavimo stilių, kuris siūlo įvairius rinkos segmentus, dažnai patiriančius mažesnes sąnaudas ir mažesnę riziką.
Deramas rūpestingumas
Kiekvienas investuotojas turės savo investavimo stilių ir investicijų valdymo metodus. „Pasidaryk pats“ investuotojai pasirenka savarankiškesnį požiūrį, o investuotojai, kurie naudojasi visų paslaugų finansinėmis konsultavimo platformomis, yra labiau linkę į profesionalų patarimus, kad padėtų formuoti savo investavimo stilių.
Nepaisant to, kokį investavimo stilių investuotojas laikosi, kruopštumas yra svarbus aspektas užtikrinant, kad investicija atitiktų investuotojo stilių, taip pat palaikant investavimo stilių. Pasirinkę fondus, kurių tikslai yra aiškiai laikomi, gali padėti investuotojams valdyti tikslinį portfelį. Bendradarbiavimas su finansų patarėju ar investicijų tarnyba, vykdančia reguliarų balansavimą, taip pat gali padėti investuotojams išvengti stiliaus pokyčių ir užtikrinti, kad jų investicijos bus išlaikytos atsižvelgiant į jų investavimo stiliaus parinktis.
