Investicijų analitikai atlieka tyrimus, kuria finansinius modelius ir rengia analitines ataskaitas ir rekomendacijas dėl tam tikrų rūšių akcijų, obligacijų ar kitų investicinių vertybinių popierių. Investicijų analitikai dirba įvairių tipų įmonėms vertybinių popierių pramonėje, įskaitant tarpininkavimą, bankus, pinigų valdymo firmas, rizikos draudimo fondus ir pensijų fondus. Šios srities profesionalai taip pat žinomi kaip vertybinių popierių analitikai arba finansų analitikai.
Investicijų analitikai rengia tyrimų ir pirkimo-pardavimo rekomendacijas dviem skirtingais tikslais, atsižvelgiant į darbdavį. Banke ar maklerio įstaigoje investicijų analitikai paprastai teikia rekomendacijas bendrovių agentams, kurie naudojasi informacija parduoti investicijas individualiems klientams ir plačiajai visuomenei. Šios firmos veikia rinkos pardavimo pusėje. Rinkos, kurioje yra rizikos draudimo fondai, pensijų fondai ir turto valdymo firmos, pirkimo pusėje analitikai paprastai pateikia tyrimus ir rekomendacijas bendrovės investicijų valdytojams, kurie naudojasi informacija tiesiogiai pirkdami ir parduodami vertybinius popierius.
Karjeros kelias
Daugelis vyresniųjų investicijų analitikų pradėjo dirbti jaunesniaisiais analitikais, rinkdami duomenis, kurdami ir atnaujindami finansines skaičiuokles ir mokydamiesi profesijos įžvalgų, prižiūrimi vyresniojo analitinės grupės nario. Pradinio lygio pareigybėms paprastai reikalingas bakalauro laipsnis. Po kelerių metų darbo ir mokymosi jaunesnėje pozicijoje, daugelis analitikų grįžta į mokyklą baigti aukštojo mokslo laipsnio, ruošdamiesi tolesnei pažangai šioje srityje. Naujas samdytojas, turintis atitinkamą magistro laipsnį, dažnai pradeda eiti vyresniojo analitiko pareigas, neatsižvelgiant į tai, ar jis dirbo jaunesniuoju analitiku.
Dauguma vyresniųjų analitikų dėmesį skiria tam tikrai vertybinių popierių kategorijai, laikui bėgant įgydami aukšto lygio kompetenciją šioje srityje. Darbo pareigos apima tyrimų duomenų atnaujinimą atsižvelgiant į naujus pokyčius, naujų tyrimų projektų planavimą ir vykdymą, bendravimą su pagrindinės pramonės kontaktais ir tyrimų rezultatų pristatymą firmos vadovybei, pardavimo agentams ar klientams. Vyresnieji analitikai paprastai prižiūri vieno ar daugiau jaunesnių analitikų darbą.
Vyresnysis analitikas, turintis aukštų rezultatų, gali tapti portfelio valdytoju pirkimo-pardavimo įmonėje, prižiūrinčioje visus investicinio portfelio aspektus. Portfelio valdytojai nustato investavimo strategiją ir pasirenka konkretų vertybinių popierių derinį portfelyje, remdamiesi vyresniųjų analitikų darbais. Portfelio valdymas paprastai reiškia karjeros kelio pabaigą.
Išsilavinimas
Pradinei pozicijai srityje reikalingas bakalauro laipsnis. Atitinkami dalykai apima verslo disciplinas, turinčias kiekybinį komponentą, pavyzdžiui, finansus, apskaitą ar ekonomiką, ir kitus dalykus, kurie suteikia mokymą analitinių ir kiekybinių įgūdžių srityje, tokius kaip statistika, matematika, fizika ar inžinerija.
Nors magistro laipsnis paprastai nėra būtinas norint patekti į vyresniojo analitiko pareigas, daugelis firmų ieško kandidatų į darbo vietą, turinčių atitinkamus magistro laipsnius. Daugeliui pažangių analitikų ir investicijų valdymo pareigybių reikia magistro laipsnio. Atitinkami magistrantūros laipsniai yra susiję su kiekybiniu MBA arba finansų magistro laipsniu.
Kitos kvalifikacijos
Investicijų analitikai paprastai turi gauti licenciją iš Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) - nacionalinės reguliavimo institucijos, atsakingos už JAV vertybinių popierių įmonių ir brokerių priežiūrą. Norint gauti tinkamą licenciją, kandidatui paprastai reikia rėmimo iš kvalifikuoto darbdavio. Taigi licencijavimo procesas paprastai vyksta po to, kai kandidatas yra pasamdytas kaip investicijų analitikas.
Chartared Financial Analyst (CFA) paskyrimas, kurį suteikė CFA institutas, yra profesinis pažymėjimas, kurį gali gauti analitikai, turintys bakalauro laipsnį ir ne mažiau kaip ketverių metų profesinę patirtį šioje srityje. Daugelis darbdavių tikisi, kad kvalifikuoti analitikai tęs ir gaus CFA sertifikatą. Daugeliui jų reikia CFA sertifikato, kad būtų galima tęsti aukštesnes pareigas įmonėje. Atestacija reikalauja, kad kandidatai išlaikytų trijų egzaminų seriją.
