Daugėja įrodymų, kad progreso matavimas padidina sėkmingų rezultatų pokyčius. Kai reikia valdyti finansinę konsultavimo praktiką, yra daugybė skirtingų sėkmės įvertinimo būdų, kurie gali padėti užtikrinti, kad visi eina teisingu keliu., apžvelgsime keletą geriausių metrikų, skirtų įvertinti patariamąją finansinę praktiką, ir pateiksime keletą patarimų, kaip jas aiškinti.
Tvarkomas turtas
Turtas, kurį valdo (AUM), buvo ilgą laiką mėgstamas finansų pramonės rodiklis, nes jis yra tiesiogiai susijęs su bendromis įmonės pajamomis. Dažnai verslo savininkai peržiūri AUM tendencijas laikui bėgant, kad suprastų, ar įmonė auga, ar ne. Ši metrika taip pat gali būti naudojama nustatant būsimo mėnesio ar metų tikslus, o iš AUM apskaičiuotos pajamų sąmatos gali padėti sudaryti metinius biudžetus. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Pagrindiniai žingsniai kuriant puikią finansinio planavimo praktiką .)
Tradicinės AUM metrikos problema yra ta, kad, augant praktikai, augimas paprastai mažėja. Siekdami išvengti šios problemos, finansų konsultantai gali norėti pažvelgti į naują grynąjį AUM - arba į naują valdomą turtą - tuo laikotarpiu, kuriam prarastos sąskaitos. Verslo savininkai gali naudoti šią metriką norėdami sukurti nuoseklų augimo tikslą kiekvienam laikotarpiui, o ne tam, kad turėtumėte jį koreguoti laikui bėgant. Tai taip pat suteikia galimybę realiu laiku įvertinti turto augimą.
Vidutinės pajamos vienam klientui
Tvarkomu turtu negalima remtis kaip vienintele metrika, leidžiančia įvertinti finansinės konsultavimo praktikos sėkmę, nes ji matuoja tik aukščiausias pajamas. Pavyzdžiui, praktika laikui bėgant gali padidinti AUM, tačiau greitai didėjančios išlaidos gali sumažinti pelningumą. Kai kurios praktikos gali atrasti net kelis nuostolingus klientus, kuriems verta atiduoti paslaugą, o ne toliau teikti nuostolingas paslaugas - tai stebėtinai dažnas atvejis. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Patarėjai: kada turėtumėte suaktyvinti klientą? )
Vidutinės vieno kliento pajamos (ARPC) yra puiki metrika, leidžianti įvertinti ir pagerinti pelno maržas per tam tikrą laiką. Kai kuriais atvejais mažas ARPC skaičius reiškia, kad finansiniai patarėjai gali būti nukreipti į per mažą klientų grupę. Šią praktiką būtų galima patobulinti didinant ARPC teikiant papildomus produktų ir paslaugų pasiūlymus arba nukreipiant dėmesį į didesnės grynosios vertės klientus, kurie galėtų pagerinti pelno maržas sumažinant rinkodaros ir išlaikymo sąnaudas. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Patarimai turtingų klientų viliojimui .)
Grynasis pelno dydis
Vidutinės vieno kliento pajamos suteikia puikų supratimą apie bendrojo pelno maržas prieš fiksuotas sąnaudas, tačiau problema ta, kad finansinės konsultacijos vis tiek gali būti nuostolingos grynuoju lygiu. Pvz., Verslas, turintis dideles fiksuotas išlaidas, pavyzdžiui, įsikūrimas brangiame biurų pastate, gali apsunkinti grynąjį pelningumą, net jei įmonė gali būti labai pelninga vertindama bendrąsias maržas ir ARPC metriką.
Grynasis pelno dydis gali būti apskaičiuojamas padalijus grynąsias pajamas iš bendro pardavimo ir padauginus rezultatą iš 100 - be abejo, tai yra žinoma finansų patarėjų lygtis. Apskritai finansinės konsultavimo praktikoje turėtų būti stengiamasi optimizuoti didesnį grynąjį pelno dydį, tačiau svarbu pripažinti, kad ilgalaikiam augimui gali reikėti tam tikrų kapitalo išlaidų. Technologiniai sprendimai yra puikus pavyzdys, nes jie suteikia konkurencinį pranašumą už didelę pradinę kainą. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: „ Kaip ištikimybė padeda patarėjams nuleisti nenaudingus klientus .“)
Esmė
Finansų patarėjai gali pasiekti didesnės sėkmės išmatuodami savo veiklos ir finansinę pažangą, naudodamiesi keletu pagrindinių rodiklių. Nors patarėjai gali būti įpratę analizuoti valstybines bendroves, yra keletas netradicinių rodiklių, kuriuos jie gali norėti naudoti norėdami įvertinti savo patariamosios įmonės sėkmę, kuri gali skirtis nuo kitų bendrovių. Patarėjai turėtų būti tikri, kad naudoja tinkamus rodiklius ir nuosekliai juos seka laikui bėgant.
Be šios metrikos, finansų patarėjai taip pat gali norėti apsvarstyti nefinansinę metriką, pavyzdžiui, klientų prisilietimus, kad ilgainiui būtų galima pagerinti jų reputaciją ir kitą nematerialųjį turtą. Šie patobulinimai ilgainiui duos apčiuopiamesnės naudos, pavyzdžiui, sumažins klientų skaičių, sumažins rinkodaros išlaidas ir padidins pelningumą. (Norėdami daugiau sužinoti apie tendencijas, su kuriomis susiduria finansiniai patarėjai .)
