Kas yra daugiadalykinė sąskaita
Daugiadisciplinė sąskaita yra valdomos investicinės sąskaitos rūšis, kuria gali naudotis keli investuotojai, turintys skirtingą specializaciją.
Daugelio disciplinų sąskaitos sunaikinimas
Daugiadisciplininę sąskaitą, dar vadinamą daugialypės formos arba strategijos sąskaita, sudaro kelios antrinės sąskaitos, kurias kiekviena valdo vadovas, turintis atitinkamų žinių. Daugiadisciplininė sąskaita suteikia investuotojams veiksmingas priemones diversifikuotam, profesionaliai valdomam portfeliui.
Daugiadisciplinės sąskaitos yra naudojamos norint diversifikuoti portfelį, nelaikant kelių atskirai valdomų sąskaitų, o tai gali būti nepraktiška. Paprastai minimali suma, reikalinga investuoti į įprastą valdomą sąskaitą, yra 100 000 USD. Jei tai daugiadalykinė sąskaita, ji gali būti tik 10 000 USD arba 150 000 USD. Investuotojui, norinčiam suskirstyti savo turtą į keturias atskiras strategijas, pavyzdžiui, didelių kapitalų padidėjimą, didelių kapitalų vertę, tarptautinį augimą ir dividendų strategiją, sąskaitos minimumai gali būti nelinksmi. Investuotojui prireiks mažiausiai 400 000 USD ir tai reiškia, kad planuojama paskirstyti turtą vienodai visoms keturioms strategijoms. Palyginkite tai su galimybe sukurti vieną daugiadalykę sąskaitą, apimančią keturias antrines sąskaitas. Norint pradėti, reikia mažiau pinigų ir investuotojui asimetriškai padalinti turtą.
Kaip ir atskirai valdoma sąskaita, ir skirtingai nuo investicinio fondo, daugiadalykinė sąskaita leidžia investuotojui pasinaudoti specifinių akcijų metodu, nes kiekviena įsigytų akcijų dalis yra sudaroma atsižvelgiant į individualias sąnaudas.
Kodėl net turtingi investuotojai turėtų apsvarstyti daugiadalykines sąskaitas
Atskirai valdomos sąskaitos išpopuliarėjo tarp didelių grynosios vertės investuotojų, ieškančių priemonės su labiau individualiu dėmesiu nei su investiciniu fondu. Atskirai valdoma sąskaita suteikia individualiam mažmeniniam investuotojui pritaikyto portfelio valdymo pranašumą, ko negali pasiūlyti tokia sujungta priemonė kaip investicinis fondas.
Didelės grynosios vertės investuotojui gali kilti problemų pasiekti minimalius investavimo reikalavimus, kad būtų galima sukurti keletą atskirai valdomų sąskaitų, kad būtų galima išlaikyti diversifikuotą portfelį, tačiau tai nereiškia, kad daugiadalykinės sąskaitos pranašumai nėra tokie. Nepriklausomai nuo jų investavimo minimumo, kelios atskirai valdomos sąskaitos patiria sumaištį, būdingą portfelio didinimui keliems valdytojams nesuderinus. Ši painiava gali reikšti, kad tos pačios akcijos yra skirtingose sąskaitose arba vienoje sąskaitoje, parduodančioje tas akcijas, kurias perka kita sąskaita. Be to, turint kelias atskirai valdomas sąskaitas, labiau pasiryžti tiksliai nustatyti, kaip investuotojo portfelis apskritai veikia.
Daugiadisciplininėse sąskaitose taip pat dirba atskiras kiekvienos antrinės sąskaitos valdytojas, tačiau visą portfelį prižiūri „overlay“ valdytojas, kuris gali užtikrinti nuoseklų turto paskirstymą ir koordinuoti bendrą investavimo strategiją. Tuo pat metu veiklos ataskaitos yra supaprastintos.
