Kas yra savitarpio pagalbos fondo patariamoji programa?
Investicinių fondų patariamoji programa, dar vadinama savitarpio fondų paketu, yra investicinių fondų portfelis, kuris parenkamas atsižvelgiant į iš anksto nustatytą turto paskirstymą. Iš anksto nustatytas turto paskirstymo modelis yra pagrįstas investuotojo tikslais ir siūlomas vienoje investicinėje sąskaitoje kartu su profesionalių patarėjų investavimo klausimais.
Paprastai iš investuotojų nebus imami atskiri mokesčiai už sandorius, bet periodiniai (ty mėnesio / ketvirčio / metų) turto valdymo mokesčiai, pagrįsti sąskaitoje esančio turto vidutine verte.
Įvadas į investicinius fondus
Kaip veikia savitarpio fondo patariamoji programa
Skirtingai nuo valdomų sąskaitų, kai finansų patarėjas turi visišką laisvę priimti sprendimus dėl investavimo, investicinių fondų patariamosios programos leidžia investuotojui kartu su patarėju kurti optimalią turto paskirstymo strategiją. Patarėjas padės nustatyti, kuris modelis yra geriausias remiantis įvairiais veiksniais, tokiais kaip investuotojo tikslai, tolerancija rizikai, laiko horizontas ir pajamos, tuo pačiu teikdamas nuolatines rekomendacijas ir paramą investicijoms.
Investicinio fondo patariamosios programos pranašumai
Investuotojai į savitarpio pagalbos fondų patariamąsias programas gali gauti naudos iš mažesnių prekybos išlaidų ir profesionaliai patariamo portfelio, atsižvelgiant į asmeninius investavimo interesus. Metinis įvyniojimo mokestis paprastai yra pakopinis, atsižvelgiant į programos turtą. Tai gali svyruoti nuo maždaug 0, 25% iki 3%, priklausomai nuo programos, ir pridedama prie metinių veiklos mokesčių, kuriuos nustato portfelio fondai.
Investicinio fondo patariamoji programa, palyginti su Robo patarėju
Investicinių fondų patariamosios programos gali būti geras pasirinkimas investuotojams. Tačiau didėjantis robo patarėjų skaičius sukūrė konkurenciją šioms programoms. Dėl to daugelis pilnaverčių brokerių firmų savo klientams pradėjo siūlyti alternatyvas robo konsultantams. „Schwab“ intelektualieji rinkiniai yra vienas iš pavyzdžių.
„Robo-patarėjų“ platformos paprastai teikia tas pačias investicijų profiliavimo ir portfelio kūrimo paslaugas. Jie teikia keletą papildomų privalumų tuo, kad paslauga yra automatizuota, mokesčiai gali būti mažesni, o minimalios investicijos paprastai yra mažesnės. Esant mažesnėms minimalioms investicijoms, investuotojams, norintiems sukurti valdomą portfelį, turintį tik 5000 USD, gali būti pasiūlytos „robo-patarimų“ programos. Šiuo metu dauguma „robo-patarimų“ apvyniojimo programų naudoja investicinius fondus, o ne investicinius fondus.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Investicinių fondų patariamoji programa, dar vadinama savitarpio fondų paketu, yra investicinių fondų portfelis, kuris parenkamas taip, kad atitiktų iš anksto nustatytą turto paskirstymą. Investuotojas bendradarbiauja su patarėju, kad parengtų turto paskirstymo strategiją, atitinkančią investuotojui. tikslai, investavimo interesai, tolerancija rizikai ir laiko horizontas. Investicinių fondų patariamųjų programų investuotojams gali būti naudingos mažesnės prekybos išlaidos ir profesionaliai patariamas portfelis, pagrįstas jų individualizuotais investavimo interesais. Daugelis brokerių įmonių teikia robo patarėjų paslaugas, kurios investuotojams siūlo alternatyva investicinių fondų patariamoms programoms.
Investicinio fondo patariamosios programos pavyzdys
UBS siūlo „PACE“ (personalizuotą turto konsultavimą ir vertinimą), pagrįstą rinkliavomis, neprivalomą savitarpio pagalbos fondų patariamąją programą, kurioje drausmingai pasirenkamas ir kuriamas įvairus investicinių fondų portfelis. Štai kaip veikia PACE:
- Finansų patarėjas sukuria investuotojo profilį, kuriame yra informacija apie jūsų investavimo tikslus, terminus ir komforto lygį atsižvelgiant į riziką.Jūs ir jūsų finansinis patarėjas galite pasirinkti iš investicinių fondų sąrašo.Galite pasirinkti „PACE Multi Adviser“ (platų ne „ „PACE Select Advisers“ (patobulintas „UBS Global Asset Management“ atsiųstų pagrindinių neapmokėtų fondų sąrašas). Jūsų investicinius fondus nuolat stebės UBS tyrimų specialistai.Jūs ' gausite mėnesines ataskaitas.
