Investiciniai fondai šiuo metu yra populiariausia investavimo priemonė daugumai investuotojų, tačiau prieš investuojant į vieną fondą svarbu suprasti jų siūlomus pranašumus ir trūkumus.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Investiciniai fondai yra populiariausias JAV investavimo pasirinkimas. Privalumai investuotojams apima pažangų portfelio valdymą, dividendų reinvestavimą, rizikos mažinimą, patogumą ir sąžiningą kainų nustatymą. Trūkumai yra dideli mokesčiai, mokesčių neefektyvumas, blogas prekybos vykdymas ir piktnaudžiavimo valdymu galimybė.
Investiciniai fondai: apžvalga
Yra daugybė fondų, apimančių skirtingas pramonės šakas ir skirtingas turto klases. Kai kurie šios rūšies investicijų pranašumai yra pažangus portfelio valdymas, dividendų reinvestavimas, rizikos mažinimas, patogumas ir sąžininga kainodara.
Trūkumai yra dideli išlaidų santykiai ir pardavimo mokesčiai, piktnaudžiavimas valdymu, mokesčių neefektyvumas ir blogas prekybos vykdymas.
Čia yra išsamiau apžvelgti tiek šios investavimo strategijos pranašumai, tiek trūkumai.
Investicinių fondų pranašumai
Yra daugybė priežasčių, kodėl investuotojai pasirenka tokį dažnį investavimą į investicinius fondus. Išskaidykime kelių detalių duomenis.
Pažangus portfelio valdymas
Pirkdami investicinį fondą, jūs mokate valdymo mokestį kaip savo išlaidų santykio dalį, kuri naudojama samdant profesionalų portfelio valdytoją, kuris perka ir parduoda akcijas, obligacijas ir kt. Tai yra palyginti maža kaina, kurią reikia mokėti už profesionalios pagalbos gavimą. valdant investicinį portfelį.
Investicijos į dividendus
Kadangi fondui deklaruojami dividendai ir kiti pajamų iš palūkanų šaltiniai, jis gali būti naudojamas įsigyjant papildomas savitarpio fondo akcijas, tokiu būdu padedant augti jūsų investicijoms.
Rizikos mažinimas (sauga)
Sumažinta portfelio rizika pasiekiama naudojant diversifikaciją, nes dauguma investicinių fondų priklausys nuo 50 iki 200 skirtingų vertybinių popierių, atsižvelgiant į tikslą. Daugybė akcijų indekso investicinių fondų valdo 1 000 ar daugiau atskirų akcijų pozicijų.
Patogumas ir sąžininga kaina
Investicinius fondus lengva nusipirkti ir lengva suprasti. Paprastai jų mažos minimalios investicijos (kai kurios yra apie 2500 USD) ir jais prekiaujama tik kartą per dieną, remiantis galutine grynąja turto verte (GAV). Tai pašalina kainų svyravimus visą dieną ir įvairias arbitražo galimybes, kuriomis prekiauja dienos prekybininkai.
Kaip ir bet kokio tipo investicijos, jūsų biudžeto specifika, tvarkaraštis ir pelno tikslai lems, kokie yra geriausi investicinių fondų variantai.
Investicinių fondų trūkumai
Tačiau yra ir trūkumų, susijusių su investavimu į investicinius fondus. Čia yra išsamesnis kai kurių iš tų rūpesčių tyrimas.
Dideli išlaidų santykiai ir pardavimo mokesčiai
Jei nekreipiate dėmesio į savitarpio fondų išlaidų santykį ir pardavimo mokesčius, jie gali išeiti iš rankų. Būkite labai atsargūs investuodami į fondus, kurių išlaidų santykis yra didesnis nei 1, 20%, nes laikoma, kad jie kainuoja brangiau. Atsargiai vertinkite 12b-1 reklamos ir pardavimo mokesčius. Yra keletas gerų fondų kompanijų, kurios neturi pardavimo mokesčių. Mokesčiai sumažina bendrą investicijų grąžą.
Piktnaudžiavimas valdymu
Jei jūsų vadovas piktnaudžiauja savo autoritetais, gali atsirasti kliūčių, apyvartos ir langų apdailos. Tai apima nereikalingą prekybą, besaikį pakeitimą ir pralaimėjusiųjų pardavimą iki ketvirčio pabaigos, kad būtų galima ištaisyti knygas.
Mokesčių neefektyvumas
Patinka ar ne, investuotojai neturi pasirinkimo, kai reikia išmokėti kapitalo prieaugį investiciniuose fonduose. Dėl vertybinių popierių apyvartos, išpirkimo, pelno ir nuostolių per metus, investuotojai paprastai gauna iš fondo paskirstymus, kurie yra nekontroliuojamas mokestinis įvykis.
Prastas prekybos vykdymas
