Koks yra investicinis fondas, už kurį nereikia mokėti už operaciją?
Investicinis fondas, už kurį nereikia mokėti už sandorius, yra investicinis fondas be jokių susijusių prekybos mokesčių. Jokio sandorio mokesčio investiciniai fondai paprastai perkami tiesiogiai iš investicinių fondų bendrovės arba per nuolaidų tarpininkavimo platformas. Investiciniai fondai netaiko jokio mokesčio už sandorio mokestį, nes jis leidžia jam / jai nusipirkti investicinį fondą nepatiriant jokių pardavimo mokesčių. Jokie tarpininkavimo mokesčiai už operacijas taip pat negali būti vadinami NTF investiciniais fondais arba neapkraunami investiciniai fondai.
Įvadas į investicinius fondus
SUMAŽINIMAS Nėra investicinio fondo mokesčio už operaciją
Investuotojai negali gauti jokio sandorio mokesčio keliais skirtingais kanalais. Juos galima įsigyti tiesiogiai iš investicinių fondų bendrovės, nusipirkti per tarpininkavimą su nuolaida arba sudaryti sandorius per platintoją.
Sandorio mokestis yra pardavimo mokestis, susijęs su investicinio fondo pirkimu ar pardavimu. Sandorių mokesčius ir mokesčių grafikus nustato investicinio fondo valdytojas ir detalizuoja fondo prospekte.
Sandoriai gali būti struktūrizuojami įvairiais būdais. Paprastai investicinio fondo sandorio mokestis priklauso nuo to, iš kurio kanalo jis perkamas. Tačiau kai kurie fondai gali būti susisteminti be jokių operacijų mokesčių per bet kurį platinimo kanalą.
Pasirinkite fondus
Fondai, sudaryti be jokių operacijų mokesčių, yra gryniausia investicinių fondų, už kuriuos nereikia mokėti už operacijas, forma. Šios lėšos nereikalauja pardavimo mokesčių per bet kurį platinimo kanalą. Jie dažnai yra trumpame NTF investicinių fondų pasiūlymų sąraše, kuriuos parduoda brokerių įmonės. T. Rowe'o akcijų nuosavybės pajamų fondas (PRFDX) yra vienas iš pavyzdžių. Šį fondą galima nusipirkti iš T. Rowe Price arba per įvairius tarpininkus be pardavimo mokesčių. Jį „Schwab“ parduoda savo „OneSource Select“ sąraše. Daugelis nuolaidų maklerių siūlo trumpus NTF investicinių fondų sąrašus investuotojams.
Investicinių fondų bendrovės sandoriai
Kai kuriais atvejais investuotojas gali nusipirkti investicinį fondą be operacijų mokesčių per pačią investicinių fondų bendrovę. Jei investuotojas nusprendžia pirkti investicinius fondus per investicinių fondų bendrovę, jis turi susikurti sąskaitą investicinių fondų bendrovėje, kad palengvintų sandorius. Investicinius fondus galima nusipirkti ir parduoti per investicinių fondų bendrovę, dažnai be jokių operacijų mokesčių.
Nuolaidų brokeriai
Brokeriai su nuolaidomis per savo nuolaidų tarpininkavimo platformas taip pat gali siūlyti tam tikrus investicinius fondus be jokių operacijų mokesčių. Pirkdami investicinius fondus per tarpininkų nuolaidą, investuotojai dažnai gali sutaupyti nemažą kapitalą.
„ClearBridge Agresyvaus augimo fondas“ yra vienas iš pavyzdžių. Fondo prospekte nurodomas jo pardavimo tarpininkaujant akcijų pirkimo grafikas. Maksimalus investuotojo klasės akcijų pardavimo mokestis yra 5, 75%. Fondo bendrovė siūlo įvairių lygių pertraukas nuolaidoms gauti. Investuotojai taip pat turi keletą galimybių įsigyti fondo be jokių operacijų mokesčių. Tarpininkaujant nuolaidų makleriams, tokiems kaip Charlesas Schwabas, leidžiama investuoti į fondą per jų nuolaidų tarpininkavimo platformą ir nereikia mokėti jokio mokesčio, kai minimali investicija yra 100 USD. Fondas taip pat yra susijęs su „Legg Mason“, kuris leidžia investuotojams nusipirkti jį be operacijų mokesčių per „Legg Mason“ sąskaitą.
NTF investicinio fondo parinktys
Apskritai, investuotojai gali pasiūlyti daugybę galimybių, kad investiciniai fondai neturėtų mokėti už operacijų mokestį. Suprasdami savo sandorio galimybes ir kruopščiai ištyrę sandorių mokesčius, investuotojai gali sutaupyti nemažą kapitalo sumą.
