Kas yra „Paraplanning“?
„Paraplanning“ reiškia administracines finansinio planuotojo pareigas, kurias atlieka jaunesnieji finansinio planavimo grupės nariai. Paraplanerio funkcija buvo sukurta tam, kad finansiniai planuotojai galėtų sutelkti dėmesį į glaudų bendradarbiavimą su klientais ir nustatyti jų investavimo poreikius. Paraplaningo planavimas apima klientų poreikių analizę, tinkamų produktų, suderintų su šiais poreikiais, tyrimą ir rekomendacijas.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Planavimo planavimas yra apibrėžiamas kaip administracinės finansų planuotojų pareigos. Planuotojai yra jaunesniojo lygio darbuotojai, kurie vykdo planinio planavimo veiklą, pvz., Rengia finansines ataskaitas ir sukuria klientų sąskaitas faktūras. dažnai turi apskaitos ar finansų bakalauro laipsnius ir gali gauti savo pažymėjimus iš FINRA, kaip registruoti paraplaneriai.
Paraplanning supratimas
„Paraplanning“ darbuotojai, dar vadinami paraplaneriais, atlieka didžiąją dalį grimo darbų, pavyzdžiui, rengia planus ir ataskaitas finansiniams planuotojams. Didesnės firmos savo organizacijose sukūrė naujus skyrius šiems vaidmenims. Tačiau paraplanerių nuoma kainuoja aukštai, todėl kai kurioms mažesnėms įmonėms jie gali būti neprieinami.
Paraplaneriai paprastai turi minimalią sąveiką su klientais. Vietoj to, jie rengia ir parengia finansinio planuotojo pateiktus planus. Kitos pareigos apima įmonės finansinio planavimo programinės įrangos valdymą ir klientų sąskaitų išrašymą. Finansiniai planai yra reguliariai atnaujinami keičiantis kliento situacijai, todėl jie padeda rinkti naują informaciją ir teikia finansiniams planuotojams atnaujintas prognozes. Parapijos planuotojai taip pat gali lankytis klientų susitikimuose, kad sudarytų pastabas ir imtųsi tolesnių administracinių užduočių, pavyzdžiui, gauti banko pažymas ir asmens dokumentus.
Paraplanerio vaidmuo nėra sinonimas sekretoriui ar administracijos padėjėjui. Ji buvo sukurta tam, kad finansų planuotojai galėtų daugiau laiko skirti savo klientams. Tai darant paraplaneris suteikia kitas pareigas, kurioms nereikia tiesioginio laiko su investuotojais.
Daugelis paraplanerių lieka vaidmenyje tolimoje vietoje. Tiems, kurie yra visą gyvenimą trunkantys paraplanieriai, jie taip pat gali prisiimti papildomą atsakomybę už naujų dalyvių mokymą lauke. Jie taip pat gali specializuotis konkrečioje srityje, pavyzdžiui, turto planavimo ar rizikos kapitalo. Kiti gali naudoti šį vaidmenį kaip žingsnį į priekį finansų pramonėje ir gali patys tapti finansų patarėjais ar planuotojais.
Paraplanning vs finansinis planavimas
Paraplanning labai skiriasi nuo finansinio planavimo. Pagrindinis skirtumas tarp šių dviejų dalykų yra tai, kaip tiesiogiai jie sąveikauja su klientais. Nors planuotojai neturi ryšių su klientais, finansiniai planuotojai turi. Jie teikia rekomendacijas ir patarimus žmonėms apie jų investavimo tikslus, planus ir strategijas. Finansų planuotojai taip pat turi aukštesnį kvalifikaciją, išsilavinimą ir kvalifikaciją nei dauguma paraplanerių.
Paraplanning kvalifikacija
Tikimasi, kad praktikuojantieji turės apskaitos ar finansų bakalauro laipsnį. Daugelis kolegijų absolventų dirba kaip paraplanners norėdami patekti į finansų planavimo pramonę. Planuodami planus, jie įgyja reikšmingos darbo patirties ir įgūdžių, užmezga ryšius su kitais finansinio planavimo specialistais ir siekia tapti finansiniais planuotojais.
Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA) siūlo įregistruoto paraplannerio (RP) kvalifikaciją. Norėdami tai gauti, kandidatai privalo baigti 10 modulių kursą ir laikyti galutinį uždarosios knygos egzaminą. Norėdami padidinti savo įsidarbinimo perspektyvas, paraplanieriai gali tapti atestuotais buhalteriais (CPA).
„PayScale.com“ duomenimis, vidutinis metinis paraplanerio atlyginimas yra 45 303 USD nuo 2019 m. Rugpjūčio mėn.
Payscale.com pranešė, kad vidutinis metinis paraplanerio atlyginimas nuo 2019 m. Rugpjūčio mėn. Buvo 45 303 USD.
Paraplaningo pavyzdžiai
Sklandytuvų planuotojai gali būti suskirstyti į dvi skirtingas grupes: vidinius ir išorinius paraplanerius. Čia trumpai pažvelkite į juos abu.
Vidaus planavimas
Vidaus perplanavimas leidžia finansų konsultantams susipažinti su specialiais darbuotojų įgūdžiais. Pvz., Jei reikalingas paraplaneris, žinomas dėl savo įgūdžių skaityti banko ataskaitas, finansų planuotojas iškart žino, kam juo naudotis.
Vidaus paraplanerių nuoma taip pat sumažina konfidencialios informacijos apie klientus nutekėjimą konkurentams. Vienas iš trūkumų, susijusių su samdomaisiais vidaus samdytojais, yra tai, kad jie galėjo pakilti aukščiau kitų darbuotojų ir firmos, kad gautų paaukštinimą aukštesniam vaidmeniui.
Užsakomosios paslaugos „Paraplanning“
Finansų planavimo firmos gali nuspręsti perduoti bendrojo planavimo paslaugas įmonėms ar nepriklausomiems rangovams, teikiantiems šias paslaugas, paprašius. Užsakomosios paslaugos gali būti naudingos mažesnėms įmonėms, turinčioms ribotą biudžetą, kurioms reikalinga papildoma pagalba užimtais laikotarpiais. Jie taip pat gali būti naudingi įmonėms, ketinančioms plėsti savo verslą.
Finansų planavimo firmos, kurios nusprendžia perduoti paslaugas kitoms įmonėms, turi atsižvelgti į tai, kad gali būti pakenkta kontrolei, nes jos deleguoja darbą išorės rangovams. Pavyzdžiui, finansų planuotojas gali nežinoti apie kitus rangovo įsipareigojimus dėl darbo, dėl kurių gali būti sunku laikytis griežtų terminų. Išmatuojamų darbo tikslų nustatymas užtikrina rangovų atskaitomybę.
