Kas yra registruotasis atstovas (RR)
Įregistruotas atstovas (RR) yra asmuo, dirbantis tarpininkavimo įmonėje ir atstovaujantis klientams, prekiaujantiems investiciniais produktais, tokiais kaip akcijos, obligacijos ir investiciniai fondai. Registruoti atstovai taip pat žinomi kaip brokeriai.
Supratimas apie registruotus atstovus (RR)
Registruoti atstovai gali pirkti ir parduoti vertybinius popierius klientams. Jie visų pirma žinomi kaip sandoriais pagrįstų paslaugų teikėjai. Šiems sandoriams atlikti registruotam atstovui turi būti suteikta licencija parduoti nurodytus vertybinius popierius. Juos taip pat turi remti įmonė, įregistruota Finansų pramonės reguliavimo institucijoje (FINRA).
Norėdami gauti licenciją kaip remiančios įmonės įregistruotą atstovą, asmuo turi išlaikyti 7 ir 63 serijų vertybinių popierių egzaminus. Šiuos egzaminus administruoja FINRA. 7 serijos licencija leidžia registruotam atstovui pirkti ir parduoti akcijas, investicinius fondus, opcionus, savivaldybės vertybinius popierius ir kai kurias kintamas sutartis savo klientams. 63 serijos licencija leidžia atstovui prekiauti kintama anuitetais ir investiciniais fondais. Didelė 63 serijos egzamino dalis yra susijusi su JAV vertybinių popierių reikalavimais. Kitos licencijos taip pat gali būti taikomos atliekant įvairius kitus sandorius. Palyginkite ir palyginkite su 66 serijos licencijomis.
Registruotų atstovų standartai
Investuotojai siekia registruotų atstovų, kad jų vardu atliktų finansinės rinkos sandorius. Įregistruoti atstovai paprastai gali naudotis visomis rinkos galimybėmis, atitinkančiomis jų investuotojų poreikius. Jie taip pat gali sugebėti vykdyti vertybinius popierius, kuriais prekiaujama maža apyvarta, arba turėti galimybę pradėti naujų vertybinių popierių išleidimą.
Registruoti atstovai skiriasi nuo registruotų patarėjų dėl investavimo. Registruotosioms įmonėms taikomi tinkamumo standartai, o registruotiems patarėjams dėl investavimo - fiduciariniai standartai. Registruoti atstovai yra operacijomis pagrįsti paslaugų teikėjai. JAV reguliavimo institucijos reikalauja, kad registruoti atstovai užtikrintų, jog investicija yra tinkama investuotojui, atsižvelgiant į jo investavimo profilį. Jie taip pat užtikrina, kad sandoriai būtų vykdomi efektyviai. Bendraudami su registruotu atstovu, investuotojai patirs pardavimo mokesčius, kuriuos nustato vertybinių popierių emitentai. Registruoti patarėjai dėl investavimo siekia pasiūlyti visapusiškesnius finansinius planus ir investavimo paslaugas. Jie siūlo labai skirtingus mokesčių grafikus ir paprastai yra nustatomi atsižvelgiant į valdomą turtą. Registruoti patarėjai investavimo klausimais yra reguliuojami patikėtinių standartais, kurie viršija standartinį tinkamumą. Registruoti patarėjai dėl investicijų rengia išsamius finansinius planus ir privalo užtikrinti kliento interesus.
Įregistruoto atstovo identifikavimas
Investuotojai, ieškantys registruoto atstovo paslaugų, investavimo rinkoje ras daugybę variantų. Tokios kompanijos kaip Charlesas Schwabas siūlo nuolaidų ir visas paslaugas teikiančias tarpininkavimo paslaugas. Su Charlesu Schwabu investuotojas gali elektroninius sandorius pateikti su nuolaida. Tarpininkavimo su nuolaida paslauga siūlo registruotą atstovų skambučių centrą, kuriame klientas gali pasikalbėti su brokeriu, kad įvykdytų sandorius. Charlesas Schwabas taip pat siūlo visas paslaugas teikiančius brokerius, kurie dirba klientų sąskaitų valdytojais ir palaiko plačią prekybos veiklą.
FINRA taip pat siūlo paslaugą, vadinamą „BrokerCheck“. Per „BrokerCheck“ investuotojas gali išsiaiškinti tarpininkų ir tarpininkų firmų patirtį.
Ankstesnė veikla, galinti jus diskvalifikuoti
Yra keletas įvykių, kurie gali užkirsti kelią asmeniui tapti registruotu atstovu, arba dėl kurio gali būti prarasta narystė ar registracija.
Remiantis FINRA, pagal mainų įstatymą jums gali būti taikomas „įstatymų numatytas diskvalifikavimas“, jei:
- buvome nuteisti, pripažinti kaltais ar neginčyti jokio nusikaltimo. Buvo kaltinami ar nuteisti už nusižengimą, susijusį su investicijomis ir susijusį su sukčiavimu, turto prievartavimu, kyšininkavimu ar kita neetiška veikla. Buvo įtraukti į arbitražą ar civilinius teisminius ginčus, kuriuose, jūsų manymu, pažeidėte pardavimo praktika.gavo galutinį valstybinės vertybinių popierių komisijos, valstybinės valdžios institucijos, federalinės bankų agentūros ir kt. nurodymą, kuris uždraudė jus susivienyti tai institucijai ar užsiimti vertybiniais popieriais, draudimu, bankininkyste ir kitomis finansinėmis paslaugomis., manipuliacinis ar apgaulingas elgesys, kuris pažeidė bet kokius galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus. Jei buhalterio, advokato ar federalinio rangovo vaidmens registracija buvo atšaukta arba sustabdyta. Per pastaruosius 10 metų bankroto byla buvo pateikta melagingai arba praleista reikšminga informacija.
Atminkite, kad šie punktai yra trumpa U-4 formos informacijos atskleidimo klausimų santrauka. FINRA pateikiama išsami įstatymų nustatyto teisių atėmimo proceso santrauka.
