Kas yra aptarnavimo akcijos
Aptarnavimo akcijos yra investicinių fondų vienetai arba akcijos, iš kurių akcininkai ima papildomą mokestį, skirtą padengti atsakymo į investuotojų užklausas ir kitas paslaugas išlaidas.
Paslaugų akcijų nutraukimas
„Service“ imasi mokesčių iš akcininkų, kad kompensuotų asmenis, kurie atsako į investuotojų klausimus ir suteiktų jiems informacijos apie investicijas į savitarpio pagalbos fondą. JAV vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) šiuos mokesčius vadina akcininkų aptarnavimo mokesčiais. Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA) nustato, kad paslaugų akcininkų mokesčiai neviršija 0, 25 proc. Fondo vidutinio grynojo turto per metus.
Paslaugos dalies mokestis yra 12b-1 mokesčio rūšis, pavadintas 1940 m. Investicinių bendrovių įstatymo skyriumi. Kiti 12b-1 mokesčiai yra rinkodaros ir platinimo mokesčiai. Tuo metu, kai buvo priimtas Investicinių bendrovių įstatymas, daugelis manė, kad 12b-1 mokesčiai, įskaitant mokesčius už paslaugas, yra grynieji teigiami investuotojams, nes gerai parduotas investicinis fondas pritrauktų daugiau investuotojų, įsigytų daugiau turto ir galiausiai sumažintų vienos akcijos išlaidas., nes dėl masto ekonomijos sumažės vieneto išlaidos.
Kiti investicinio fondo mokesčiai
Paslaugos dalies mokestis yra toli gražu ne vienintelis mokestis, kurį investicinis fondas gali tiesiogiai ar netiesiogiai imti iš investuotojų. Be akcininkų aptarnavimo mokesčių, investiciniai fondai gali imti vienkartines pardavimo apkrovas, neatsižvelgdami į tai, ar jos mokamos iš anksto, ar iš anksto, išpirkimo mokesčius, keitimo mokesčius, sąskaitos mokesčius ir pirkimo mokesčius, taip pat metinius valdymo mokesčius ir kitas išlaidas.
Paslaugų mokesčiai ir neapmokėti investiciniai fondai
Pardavimo krovinys yra mokestis, kurį investicinis fondas gali imti kaip komisinį mokestį tarpininkams. Kai kurie investiciniai fondai reklamuoja save kaip neperkraunamus investicinius fondus, tai reiškia, kad jie nenustato pardavimo atidėjimo, atidėto ar kitokio pobūdžio. Tai nereiškia, kad fondas neima jokių mokesčių. Ji vis tiek naudos fondo turtą metinėms veiklos išlaidoms padengti ir gali nustatyti kitus mokesčius, kuriuos jie imasi tiesiogiai iš akcininkų. Net fondai be įkrovos gali imti mokestį iš akcininkų už tai, kad jie išpirko savo akcijas per anksti. Anot FINRA, savitarpio pagalbos fondas negali savęs vadinti neapkrautu, jei 12b-1 mokesčiai, paslaugų mokesčiai ir platinimo bei rinkodaros mokesčiai sudaro daugiau kaip 0, 25 proc. Vidutinio grynojo turto per metus.
Paslaugų mokesčiai ir grąžinimai
Kaip ir visi investicinio fondo mokesčiai, akcininkų aptarnavimo mokesčiai įskaičiuojami į grąžą, o investuotojai turėtų išstudijuoti fondo prospektą, kad nustatytų, ar investicinio fondo grąža verta šių mokesčių. Populiari investavimo strategija yra ieškoti mažų mokesčių investavimo į dvi suderinamas patalpas, kad mokesčiai būtų tikri, o grąža nėra, o aktyviai valdomi investiciniai fondai dažnai prastėja rinkoje ir, be to, taip pat prastai veikia pasyviai valdomus indekso fondus.
