Sutartinio paskirstymo plano APIBRĖŽTIS
Pasiskirstymo pagal sutartį planas paskirsto investicinio fondo pardavimo mokestį arba apkrovą per tam tikrą laiką. Tai yra mokesčių mokėjimo struktūra, taikoma investiciniams fondams, kai pardavimo mokestis ar komisiniai (krūvis) nėra visiškai sumokami tuo metu, kai investuotojas pirmą kartą perveda lėšas į investicinį fondą. Vietoj to, savitarpio pagalbos fondas yra paskirstomas per ilgesnį laikotarpį.
SUTARTIES SUTRIKIMO SUTARTINĖS PLANO SUDARYMAS
Pasiskirstymo pagal paskirstymo planą planas leidžia didesnes dalis pradinio investuotojo įnašo į sąskaitą pritaikyti faktinėms investicijoms, o ne pardavimo mokesčiams. Tokiu būdu investuotojas gali įgyti palyginti didesnę poziciją investiciniame fonde iš anksto, nors būsimas įnašas bus mažesnis.
Sutartiniai planai
Sutartinis planas yra unikalus investicinių fondų pirkimo plano tipas. Šie planai reikalauja, kad investuotojas įsipareigotų nusipirkti nustatytą sumą doleriais (tarkim, 10 000 USD) ir per tam tikrą laiką išmokėtų šią sumą. Paprastai planas reikalauja, kad kas mėnesį būtų mokama fiksuota suma per 10–15 metų. Savo ruožtu investicinio fondo įmonė išduoda patikos pažymėjimus už jų susidomėjimą akcijomis.
Didžiausias leistinas pardavimo mokestis per plano galiojimo laiką yra 9%. Tačiau yra du skirtingi apkrovos planų tipai. Atminkite, kad pagal bet kurį iš šių planų visi pardavimo mokesčiai grąžinami visiškai, jei investuotojas atsisako per 45 dienas nuo jo pradžios.
- Pristatymo iš anksto planas - iki 50% pirmųjų metų mokėjimų gali būti taikoma pardavimo mokesčiui. Jei investuotojas atšaukia per 18 mėnesių nuo jo pradžios, jo grąžinamąją išmoką sudaro akcijų grynoji turto vertė, pridėjus visus sumokėtus pardavimo mokesčius, atėmus 15% visų sumokėtų sumų. Paskirstymo apkrovos planas - Ne daugiau kaip 20% vienerių metų mokėjimų gali būti taikomi pardavimo mokesčiams, o per pirmuosius ketverius metus vidutiniškai ne daugiau kaip 16% gali būti išskaičiuojami iš pardavimo mokesčių. Grąžinimus (po 45 dienų) sudaro tik GAV; pardavimo mokesčiai negrąžinami.
Taip pat imamas mokestis už globą (be pardavimo mokesčio), nes tokio tipo planuose yra padidintos saugojimo ir apskaitos funkcijos. Investuotojo įmokos pervedamos saugotojui (arba patikėtiniui).
Kitos svarbios sutartinių planų ypatybės:
- Reikalingi dviejų tipų prospektai - vienas kiekvienam pagrindiniam fondui, o kitas - paties sutarties plano sąlygoms. Gali būti leidžiama pirkti vienkartines sumas. Dividendai ir kapitalo prieaugis automatiškai reinvestuojami į GAV. Lūžio taškai yra prieinami pagal suplanuotus mokėjimus.
