Taigi norite tapti tarpininku-pardavėju? Na, jūs galite prisijungti prie esamos firmos arba įkurti savo įmonę. Pastarojo įgyvendinimas reikalauja daug darbo, tačiau jis tikrai turi galimybių atsipirkti. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Kas yra „brokeris-pardavėjas“ ir kodėl jums tai turėtų rūpėti? )
Verslas sau susijęs su didele rizika ir nauda. Pagalvokite apie tai kaip apie spekuliatyvų žaidimą, kai investuojate į startuolį - tik tiek investuojama į save ir aplinkinius žmones, o ne į vadybos komandą, apie kurią mažai žinote. Tai gali atrodyti kaip lengvas sprendimas, tačiau atminkite, kad jūs darote visą darbą, ypač pirmosiomis dienomis, kad verslas vyktų toliau. Investuojant į kažkieno steigimą, darbo krūvis yra daug lengvesnis; tai tik apima pradinius ketvirčio ir metinių ataskaitų tyrimus ir stebėseną. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: „ Kas yra tvarus augimas?“ )
Privalumai
Didžiausi pranašumai pradedant savo brokerį-pardavėją yra tai, kad nėra nereikalingos biurokratijos, jūs turite laisvę daryti dalykus savaip ir yra galimybė gauti nemažą turtą. (Apie susijusius skaitymus skaitykite skyriuje: Nepriklausomo brokerio-pardavėjo atsisakymas .) Šis paskutinis punktas tikriausiai motyvuos daugumą skaitytojų, tačiau patekti ten nebus lengva. Jums reikės keičiamo dydžio verslo, patyrusio valdymo personalo, gebančio vadovauti ir sėkmingai pereiti sudėtingus laikus, kapitalą, teisingų licencijų ir narystės, įskaitant:
- Licencijos parduoti investicinius produktus
Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) narystė
„Securities Investor Protection Corporation“ (SIPC) narystė
Patvirtinta Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEC) BD forma
Darbo pradžia
Norėdami pradėti, jums reikės bent 50 000–100 000 USD kapitalo. Jums reikės nuo 100 000 iki 150 000 USD, jei tarpininkas-prekybininkas prekiaus savo sąskaita. Didelį vaidmenį vaidina ir patirtis. Tai padaryti bus daug lengviau, jei jau buvote nepriklausomas rangovas. Priešingu atveju rizika padidėja. (Apie tai skaitykite: Darbas nepriklausomam tarpininkui-pardavėjui palyginti su dideliu banku .)
Jei šiuo metu esate nepriklausomas rangovas ir vis dar esate ant tvoros, kiek jūs per metus uždirbate? Paimkite tą atsakymą ir pritaikykite jį žmogiškosios lygties pusėje. Pavyzdžiui, ar pakanka kapitalo, kad rizikuotumėte nepakeisdami savo gyvenimo būdo? Nesvarbu, pripažįstate tai ar ne, gyvenimo būdas vaidina milžinišką vaidmenį. Jūs vis tiek norėsite tų vasaros atostogų, prabangaus automobilio ir gražių namų gero mokyklos rajone, net jei tam reikia pavojingiausio žodžio finansinėje aplinkoje: Skolos. (Apie tai skaitykite: Ar mano skolos ir pajamų santykis turi įtakos mano kredito balui? )
Žmonės, kurie gyvena su minimaliomis skolomis, dažnai būna laimingesni. Jei jau išlaikote mažas asmenines išlaidas ir gerai dirbate pas dabartinį brokerį-pardavėją, tada lengviau pereiti. Geriausias būdas, be abejo, yra kaupti kapitalą iš esamos padėties ir kartu sumažinti asmenines išlaidas. Turimas kapitalas greitai kaupsis, o tai lems mažiau rizikingą jūsų paties brokerio-pardavėjo riziką. FINRA iš esmės nori žinoti, kad jūsų kapitalas padengs grynąjį kapitalo poreikį ir pirmuosius šešis mėnesius be jokių pajamų. FINRA nori išlaikyti stiprią pramonę. Todėl ji tik patvirtins paraiškas, kurių pagrindą sudaro būtinas kapitalas ir tvirta bei patyrusi vadovybė. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: FINRA: Kaip tai apsaugo investuotojus .)
Norėdami pateikti pagrindinę idėją apie pradines išlaidas, atsižvelkite į šį trumpąjį sąrašą:
- FINRA registracija
Valstybinė registracija (-os)
Konsultantai
Darbuotojai
Indėliai kliringo įmonėms
Tai gali būti trumpas sąrašas, tačiau išlaidos gali būti didžiulės - ypač netikėtos. Vienas sėkmės raktas yra įdarbinti vadybos komandą, kuri gerai išlaikytų mažas išlaidas neprarandant augimo potencialo; tai yra nuostabi linija, kurią labai nedaugelis žmonių turi galimybę kojos pirštais. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Kaip stiprios vertės grandinės valdymo komanda padeda įmonei? )
Neatbaidykite jūsų nuo šios rizikos, tačiau taip pat turėtumėte žinoti, kad dauguma naujų brokerių prekiautojų praranda pinigus per pirmus metus, o jų vidurkis svyruoja nuo 10% iki 20%. Tačiau vidutinis bet kurios pramonės šakos verslas trunka trejus metus, kad būtų pelningas. Todėl tai neturėtų atgrasyti. Kol apsupsi žmones, pasižyminčius palankumu, vadovavimu ir problemų sprendimo įgūdžiais, sėkmės šansai bus dideli. Tiesiog būtinai subalansuokite komandą su į pardavimus orientuotais tarpininkais ir patyrusiu valdymu. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Netikėti iššūkiai savarankiškai dirbantiems finansų specialistams .)
Jei norite, kad jus patvirtintų FINRA, jums reikia ne tik dviejų, bet ir dviejų finansinių operacijų vykdytojų, turinčių vienerių metų tiesioginę patirtį ir dvejų metų netiesioginės patirties. Pagrindiniai pareigūnai turi būti užregistruoti FINRA, laikyti kvalifikacinius egzaminus ir pirštų atspaudai. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Pradinė registracija - 63 serija.)
Pateikę BD formą per FINRA valdytą centrinį registracijos depozitoriumą, SEC turės 45 dienas nuspręsti, ar esate patvirtintas. Jei gausite gerų naujienų, jūsų užsakymas suteikti registraciją nebus veiksmingas tol, kol tapsite savireguliacijos organizacijos ar SRO nariu. (Apie tai skaitykite: Ar galiu laikyti 6 serijos egzaminą, nebūdamas remiamas? )
BD forma leidžia SEK peržiūrėti jūsų asmeninę ir profesinę informaciją bei pirminę informaciją, peržiūrėti informaciją apie jūsų verslo partnerius ir darbuotojus ir padeda jiems nustatyti, ar nėra kokių nors interesų konfliktų. SEC nori pamatyti aukštus profesinius standartus, fiskalinę atsakomybę, informaciją apie parduodamų vertybinių popierių rūšis, organizacinę ir veiklos struktūrą bei valstybių, kuriose bus parduodami produktai, sąrašą. (Apie tai skaitykite: SEC: Trumpa reguliavimo istorija .)
FINRA
Kadangi informacijos yra tiek daug, tai gali greitai susipainioti. Pabandykime minutę atsargiai ir pažiūrėkime, ko reikia norint tapti FINRA nariu:
- BD forma
U-4 ir U-5 formos (brokerių tarpininkai naudojasi registruodamiesi arba panaikindami registraciją iš SEC, SRO ir jurisdikcijų)
Išsamus verslo planas
Sutarčių su bankais, kliringo agentais ir paslaugų biurų kopijos
Kapitalo šaltiniai
Priežiūros sistemos aprašymas
Rašytinės priežiūros procedūros
Kova su pinigų plovimu
Firmos tęstinio mokymo programos aprašymas
Esmė
Visa aukščiau pateikta informacija gali būti stulbinanti, o „FINRA“ reputacija yra nuolatinė dokumentacijos užklausų ir nuolatinio pirmyn ir atgal palaikomo pranešimo reputacija. Tačiau jei jūs susipažinsite su patvirtinimo procesu ir tada suplanuosite savo darbą bei įgyvendinsite savo planą, sėkmingas brokeris-prekybininkas gali gauti ypač didelę naudą. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 9 patarimai sėkmingo verslo augimui .)
