Jei ieškote aktyviai valdomų fondų, kurių išlaidų santykis yra mažas, gali būti sunku, ypač jei parametras yra pastovus teigiamas metinis pelnas per pastaruosius trejus metus. Jei esate susipažinęs su fondais ir mažais išlaidų santykiais, tada jau žinote, kad tai yra „Vanguard“ fondai. Jei ieškote pigių lėšų, tada pirmiausia turėtų atrodyti „Vanguard“. Pavyzdžiui, penki geriausi fondai per pastaruosius trejus metus yra visi „Vanguard“ fondai. Tai įspūdinga, tačiau negarantuoja, kad šios lėšos bus panaudotos 2016 m. Pažvelkime į šias lėšas kiekvienu atveju atskirai.
„Vanguard Strategic Equity“
„Vanguard Strategic Equity“ (VSEQX) vidutinė metinė grąža per pastaruosius trejus metus buvo 18, 34%. Tačiau per pastaruosius metus jis nuvertėjo 16, 21% ir šiuo metu siūlo 1, 62% dividendų pajamingumą. Minimali investicija yra 3 000 USD. Strategija yra siekti ilgalaikio kapitalo vertės padidėjimo, turint stiprių augimo galimybių turinčias vietines akcijas, kurios taip pat siūlo pagrįstą vertę, palyginti su bendraamžiais. Pagrindinės fondo investicijos yra „Electronic Arts Inc.“ (EA), „Tesoro Corp.“ (TSO) ir „Best Buy Co., Inc.“ (BBY). „ Battlefront“ dėka EA yra šiek tiek intriguojanti, tačiau silpnai vartotojų aplinkoje EA ir BBY vis dar pasirenka savo nuožiūra. PSO nuomone, nieko, kas susiję su energija, potencialas nebus aukščiausias - net jei tai rafinavimo įmonė. (Norėdami daugiau sužinoti: „ Vanguard“ savitarpio fondų apžvalga .)
„VSEQX“ išlaidų santykis yra 0, 21%, palyginti su pramonės vidurkiu 1, 15%. Tai nėra pakankama priežastis norint apsvarstyti investiciją. Jei fondo perspektyvos metams yra mažesnės, išlaidų koeficientas nėra faktorius.
„Vanguard Capital“ galimybė
„Vanguard Capital Opportunity“ (VHCOX) vidutinė metinė grąža per pastaruosius trejus metus buvo 19, 72%. Tačiau per pastaruosius metus jis sumažėjo 6, 93%. Šiuo metu jis duoda 0, 56%. VHCOX išlaidų santykis yra 0, 45%, palyginti su pramonės vidurkiu 1, 18%. Minimali investicija yra 3 000 USD. Strategija yra siekti ilgalaikio kapitalo vertės padidėjimo per vietines akcijas, kurios parodė greitą pajamų augimą ir pasiūlos vertę, palyginti su bendraamžiais. Tikslas yra aplenkti rinką per 3–5 metus. Tai paprasta: sveikatos priežiūros veikla yra per didelė. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Investicinių fondų klasių ABC .)
„Vanguard Capital Opportunity Adm“
Apie „Vanguard Capital Opportunity“ (VHCAX) skaitykite VHCOX, nes tai yra fondo institucinė akcijų klasė. Jo išlaidų santykis yra 0, 38%, pajamingumas - 0, 64%, o minimali investicija - 50 000 USD.
„Vanguard“ sveikatos priežiūra
„Vanguard Health Care“ (VGHCX) yra savaime suprantama. Ji investuoja į farmacijos firmas, medicinos reikmenis, taip pat į ligoninių ir sveikatos priežiūros įstaigų operatorius. Per pastaruosius trejus metus jos grąža buvo 23, 61%. Tačiau per pastaruosius metus jis nukrito 5, 05%. Šiuo metu jis duoda 1, 11%. Išlaidų santykis 0, 34% yra žymiai mažesnis nei pramonės vidurkis - 1, 37%. Minimali investicija yra 3 000 USD. Šis fondas, turėdamas didžiausių „Bristol-Myers Squibb Co.“ (BMY), „Allergan“ (AGN) ir „UnitedHealth Group Inc.“ (UNH) akcijų paketą, pasiūlys didesnį atsparumą lokių rinkai nei išvardyti aukščiau, tačiau tai nereiškia, kad turėtumėte. tikėtis teigiamos grąžos metams. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 3 geriausi fondai sveikatos priežiūros sektoriuje .)
„Vanguard“ sveikatos priežiūra
Apie „Vanguard Health Care“ (VGHAX) skaitykite VGHCX, nes tai yra fondo institucinė akcijų klasė. Skirtumai yra 0, 29% išlaidų santykis, 1, 16% pajamingumas ir minimali investicija 50 000 USD.
Esmė
2016 m. Galite turėti išorinių šansų įvertinti „VGHCX“ ir „VGHCX“, tačiau tai nėra tikėtina. Defliacijos meškų rinkos linkusios viską sukomplikuoti. Jei norite išsaugoti kapitalą, prieš visas kitas galimybes pasižiūrėkite į JAV iždą. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 3 geriausius „Vanguard“ investicinius fondus jūsų „Roth IRA“ .)
