Biržoje prekiaujantiems fondams (ETF) populiarėjant visų tipų investuotojams, jie taip pat tapo vis painiau ir sudėtingesni. Ypač tiems investuotojams, kurie pirmą kartą nori investuoti į ETF, gali būti sunku nustatyti geriausią būdų tai padaryti. Šiuo metu investuotojams yra prieinama beveik 2 000 ETF, kurių turtas iš viso apima maždaug 3 trilijonus USD. Nors analitikų nuomonės siekia, kad pigūs, įvairiapusiai pasyvūs ETF paprastai yra stiprus investavimo būdas, vis dėlto yra keli šimtai skirtingų ETF, iš kurių galima pasirinkti., mes tyrinėjame keletą svarbių aspektų, kuriuos reikėtų atsiminti kuriant pagrindinį ETF portfelį, teigiama „Forbes“ pranešime.
Akcijos ir obligacijos
Į paprastą portfelį greičiausiai bus įtrauktas pasaulinių akcijų ir JAV iždo obligacijų derinys. Du plačiai prieinami ETF, sutelkiant dėmesį į didelius akcijų krepšelius, yra „Vanguard Total Stock Market ETF“ (VTI) ir „Vanguard FTSE All-World“ buvusių JAV ETF (VEU). Tarp šių dviejų ETF investuotojai gali įsigyti maždaug 5000 skirtingų akcijų iš visų pasaulio kraštų. VEU išlaiko 1% ar didesnę ekspoziciją 19-yje skirtingų šalių, pereidamos iš išsivysčiusių į kylančias rinkas. VEU išlaiko 0, 11% išlaidų santykį, tuo tarpu VTI yra dar prieinamesnė (išlaidų santykis siekia vos 0, 04%).
Jei šie du populiarūs „Vanguard“ ETF nėra jums patikę, yra ir kitų būdų, kaip plačiai eksponuoti didelę pasaulinių akcijų kolekciją. Daugelis analitikų mano, kad tai yra geras pradinis požiūris į ETF portfelį.
Priešingai nei akcijos, kurios laikui bėgant turi tendenciją žymiai pakilti ir žemėti, obligacijos yra daug stabilesnės, ypač nuosmukio metu. Tiems investuotojams, kurie gali pasipuikuoti, kai jų akcijų turtas smarkiai sumažėja meškų rinkos metu, pusiausvyra tos portfelio dalies obligacijų ETF gali būti gera priemonė.
Kai nusprendėte išlaikyti obligacijų ETF savo portfelyje, jums reikės nustatyti, kokių tipų obligacijų ETF laikysite. Vyriausybės obligacijos yra puikus pasirinkimas, nes jos yra linkusios išsilaikyti labai gerai, kai akcijų blogai eina. Priešingai, įmonių obligacijos labiau linkusios judėti rinkoje, manydamos, kad jas išleidžia tos įmonės, kurioms atstovauja akcijos. „Forbes“ teigia, kad 10 metų obligacijos turi gerų rezultatų recesijos metu; dėl šios priežasties „Vanguard“ vidutinės trukmės iždo ETF (VFITX) yra puikus pasirinkimas atsverti akcijų portfelį. Tačiau šis ETF nėra ypač diversifikuotas, todėl jūs taip pat galite apsvarstyti „Vanguard Total Bond Market ETF“ (BND) tyrinėti ir už JAV ribų. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Obligacijų ETF: perspektyvi alternatyva .)
Kiti veiksniai
ETF dažnai laikomi saugesniais nei daugelis kitų investavimo būdų. Nepaisant to, investuojant į ETF svarbu atsižvelgti į rizikos lygį. Jei jums greitai gali prireikti pinigų, gali būti saugiau investuoti į trumpalaikio iždo ETF (VGSH) nei į akcijoms skirtą ETF. Nors pajamingumas yra šiek tiek mažesnis nei kai kurių aukščiau paminėtų ETF, jo istorinis augimas stabilus.
Kita vertus, ETF, orientuoti į tokias kylančias rinkas kaip Kinija, pastaraisiais mėnesiais pastebėjo milžinišką augimą, tačiau jie taip pat kelia didesnę riziką. Nors kai kurie tokių akcijų kaip Kinija ar Indija vertybinių popierių pavadinimai yra įtraukti į tarptautinius vertybinių popierių biržos fondus, kaip jau minėta anksčiau, yra ir tokių biržinių akcijų fondų, kurie susiaurina savo dėmesį šiose rinkose. Nors šie ETF gali pasirodyti pigūs, tokiais atvejais norėsite būti atsargūs dėl savo rizikos. Geriausia būtų kontroliuoti savo poveikį ETF, orientuotą į atskiras šalis.
Kurdami savo ETF portfelį, atsižvelkite į pinigus, kurių jums prireiks per ateinančius penkerius ar dešimt metų, kaip padalinsite savo investicijas tarp akcijų ir obligacijų, o tada - kaip norėtumėte toliau paskirstyti savo pozicijas tose kategorijose. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Didžiausia ETF rizika .)
