Jei esate investuotojas, puoselėjantis pirkimo ir palaikymo strategiją, leidžiančią atidžiai patikrintoms investicijoms sukaupti reikšmingą grąžą bėgant laikui, indeksų fondai, kurių akcijomis prekiaujama biržoje (ETF), gali būti jums tinkamiausia priemonė. Netgi investavimo piktograma Warrenas Buffettas žino, kad sunku įveikti indekso fondus, todėl jis garsiai įpareigojo 90% jo žmonai paliktų pinigų investuoti į „S&P 500“ fondą.
Žinoma, jūs neturite būti toks kaip Buffettas ir kaupti visus pinigus indekso fonde. Tačiau atsižvelgiant į ilgalaikes investicijas, šios transporto priemonės yra patrauklus ir paprastai nebrangus pasirinkimas tiek dideliems, tiek mažiems investuotojams.
Kas yra ETF?
Kaip ir investicinis fondas, ETF yra pinigų fondas, investuojantis į akcijas, žaliavas, obligacijas ar kito turto krepšelį. Skirtingai nuo investicinių fondų, ETF akcijomis prekiauja kaip paprastosios akcijos biržoje. Tuo tarpu indeksų fondai yra skirti stebėti tokius etalonus, kaip „S&P 500“ indeksas.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- ETF turi pagrindinį turtą ir padalija nuosavybės teises į šį turtą į akcijas, kurias investuotojai gali pirkti ir parduoti per tarpininkavimo įmonę. Indeksų fondas yra skirtas atspindėti populiarių indeksų, tokių kaip „S&P 500“ indeksas ar „Dow Jones Industrial Average“, rezultatus. „Vanguard Total Stock Market ETF“ ir „SPDR 500 Trust“ yra du pigių indeksų ETF, kuriuos investuotojai gali įsigyti norėdami dalyvauti JAV akcijų rinkoje. Investuotojai, norintys patekti į rinkas už Šiaurės Amerikos ribų, gali apsvarstyti galimybę investuoti į „iShares Core MSCI EAFE Fund“. (IEFA).
Jei esate ilgalaikis investuotojas, planuojantis portfelį ir siekiantis įtraukti indekso fondus į akcijų paketą, yra daug iš kurių. Žemiau pateikiami trys geriausi pagal valdomą turtą (AUM), ilgalaikius rezultatus ir išlaidų santykį
„Vanguard“ bendros akcijų rinkos ETF (VTI)
- Emitentas: „Vanguard“ Valdomas turtas: 823 milijardai JAV dolerių per metus: 9, 00% Išlaidų santykis: 0, 03%
Jei nežinote, kurį indeksą norite sekti, ar norite investuoti į įvairius sektorius ir rinkos kapitalizaciją, tai gali būti jums skirtas fondas. Kaip rodo pavadinimas, bendras akcijų rinkos fondas apima visą JAV akcijų rinką, stebėdamas CRSP JAV bendros akcijų rinkos indeksą.
VTI yra subalansuotas fondas, turintis sveiką mažų kapitalų, vidutinės kapitalizacijos ir paprastųjų akcijų derinį. VTI yra labai efektyvus fondas, turintis mažą išlaidų santykį. AUM taip pat įspūdingas - siekia daugiau nei 800 milijardų JAV dolerių.
10 patarimų sėkmingam ilgalaikiam investuotojui
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Emitentas: „State Street Global Advisors“ Valdomas turtas: 262 milijardai JAV dolerių per metus: 10, 15% Išlaidų santykis: 0, 09%
Pirmiausia rinkai pasirodžius, ši ETF prosenelė pritraukia daug dėmesio tiek iš taktinių prekybininkų, tiek iš „nusipirkite ir laikykite“ investuotojų. Fondas seka „S&P 500“ indeksą, kuris yra JAV vertybinių popierių biržose kotiruojamų akcijų, dažniausiai didelių kapitalizacijų, grupė. Techniškai SPDR 500 ETF yra investicinis fondas (UIT), tai reiškia, kad jis negali reinvestuoti grynųjų pinigų dividendų tarp paskirstymų. Dėl šios nedidelės detalės fondo rezultatai gali šiek tiek nukrypti nuo indekso, kuriuo jis grindžiamas. Šis fondas gali pasigirti solidžiais daugiau nei 10% vienerių metų veiklos rezultatais.
3 populiariausi ETF
Lėšos buvo parinktos atsižvelgiant į rezultatų našumą per laiką, išlaidų santykį ir AUM. Visi duomenys buvo galiojantys nuo 2019 m. Rugsėjo 12 d.
„IShares Core MSCI EAFE ETF“ (IEFA)
- Emitentas: „iShares“ Valdomas turtas: 63 milijardai JAV dolerių per metus: 0, 15% Išlaidų santykis: 0, 07%
IEFA teikia išsivysčiusių rinkų akcijas Europoje, Azijoje ir Tolimuosiuose Rytuose, išskyrus vietines ir Kanados akcijas. Jos lyginamasis indeksas „MSCI EAFE“ apima apie 98% pasaulio akcijų rinkų už Šiaurės Amerikos ribų. Be to, tai apima mažos kapitalizacijos akcijas proporcingai rinkai - konkuruojančių fondų paprastai nėra. Japonija ir JK užima dvi pagrindines fondo portfelio vietas.
IEFA, turinti beveik 3000 akcijų, yra gerai diversifikuotas fondas, turintis mažas nuosavybės išlaidas, todėl tai yra pagrindinis pasirinkimas tiek trumpalaikiams, tiek ilgalaikiams investuotojams, ieškantiems rinkų už Šiaurės Amerikos ribų. Fondas yra naujesnis nei kiti paminėti, jo įsteigimo data yra 2012 m. Spalio 18 d. Per praėjusius metus ETF kaina šiek tiek svyravo, tačiau dar nepadarė didelės pažangos. Nepaisant to, per pastaruosius penkerius metus jis grįžo 2, 6% per metus, o nuo jo įkūrimo - 6, 5% per metus.
