Nepriklausomi finansų patarėjai turi daug savo plokštelių. Be pagrindinio darbo, susijusio su klientų finansų analize, tinkamų investicijų pasirinkimu ir aktyviu portfelių valdymu, finansų patarėjai taip pat turi skirti laiko naujų santykių su klientais plėtrai, nuolatiniam profesiniam mokymui ir biuro valdymui. Nenuostabu, kad valdyti ir plėsti nepriklausomą patariamąjį verslą šiuolaikinėje konkurencingoje rinkoje gali būti tikras iššūkis.
Laimei, naujausios kartos internetinės platformos, skirtos finansiniams patarėjams, pateikia įrankius, reikalingus efektyvesniam darbui ir bendravimui bei geresniems klientams rezultatams gauti. Investuodami į išsamią platformą, panašią į toliau aprašytą, nepriklausomi konsultantai gali prisitaikyti prie sėkmės.
„Morningstar“ biuras
„Morningstar Office“ yra išsami operacijų valdymo platforma, sukurta specialiai nepriklausomiems finansų patarėjams. Ją sukūrė „Morningstar Inc.“ (Nasdaq: MORN), plačiai gerbiama investicijų tyrimų įmonė. Be praktikos valdymo priemonių, orientuotų į biuro produktyvumą, „Morningstar Office“ taip pat teikia visą pasirinkimą investicijų tyrimų, finansų planavimo, klientų valdymo ir portfelio valdymo įrankius.
„Morningstar Office“ vartotojai naudojasi realiuoju laiku prie „Morningstar“ patentuotų analizės priemonių ir duomenų, įskaitant tiesioginę prieigą prie daugiau nei 325 000 skirtingų vertybinių popierių tyrimų. „Morningstar Office“ taip pat apima saugų interneto portalą, kuriame klientai gali pasiekti sąskaitos informaciją, investicijų ataskaitas ir kitus dokumentus.
„MoneyGuidePro“
„MoneyGuidePro“ yra visavertis finansinio planavimo sprendimas, skirtas tiek nepriklausomiems konsultantams, tiek didesnėms konsultavimo įmonėms. „MoneyGuidePro“ planavimo sistema pateikia visas priemones, kurių reikia finansų patarėjui, siekiant sukurti į tikslą orientuotus finansinius planus, gyvenimo trukmės pajamų planus ir turto paskirstymo planus.
Į platformą įeina internetinis klientų portalas, įgalinantis tiesioginę prieigą prie plano informacijos, rezultatų santraukų ir ataskaitų bei įvairių interaktyvių įrankių, padedančių klientams savarankiškai sužinoti, tyrinėti ir išbandyti įvairius planavimo scenarijus. Remiantis dviem profesionalių finansų patarėjų tyrimais, kuriuos atitinkamai atliko pramonės leidiniai „Financial Planning“ ir „InvestmentNews“, ši programinė įranga yra 2014 m. Labiausiai naudojama platforma rinkoje.
„EMoney“ patarėjas „emX Pro“
„EMoney Advisor“ „emX Pro“ yra artimas „MoneyGuidePro“ platformos konkurentas. Jame pateikiamas visas planavimo ir analizės įrankių asortimentas, siekiant sudaryti tikslinius planus, taip pat investicijų, turto ir pinigų srautų planus. Integruotos analizės priemonės padeda patarėjams efektyviai nukreipti planus į klientų poreikius, o ataskaitų teikimo ir pateikimo moduliai leidžia lengvai dalytis plano informacija su klientais. „EMoney Advisor“ platforma taip pat suteikia klientams internetinę prieigą prie individualizuoto turto valdymo portalo, įskaitant įvairias interaktyvias išlaidų ir biudžeto sudarymo priemones, realaus laiko investicijų stebėjimą ir mokomąjį turinį.
Finansų logiksas
„Envestnet Inc“ (ENV) produktas „Finance Logix“ platforma yra dar vienas pilnavertis sprendimas nepriklausomiems finansų patarėjams ir didesnėms konsultavimo įmonėms. „Finance Logix“ sistemoje pateikiamos priemonės, kurių patarėjai turi atlikti nuodugnius investicinius tyrimus ir kurti finansinius planus, kad atitiktų klientų poreikius. Ši programinė įranga naudoja „Morningstar Data“ planavimo ir turto paskirstymo moduliuose, todėl yra gera „Morningstar Office“ platformos alternatyva.
„Finance Logix“ klientams suteikia saugią prieigą prie sąskaitos internetu, įskaitant interaktyvią finansinės sveikatos informacijos suvestinę ir susitikimų bei užduočių kalendorių, kad patarėjai ir klientai galėtų laikytis tvarkaraščio. Internetinis dokumentų saugykla suteikia saugią prieigą prie investicijų ataskaitų ir kitų svarbių dokumentų.
„Redtail CRM“
„Redtail CRM“ yra ryšių su klientais valdymo (CRM) platforma, sukurta nuo pat finansų patarėjų. Nors daugumoje internetinių finansinio planavimo platformų yra keletas ryšių su klientais ir komunikacijos sekimo įrankių, „Redtail CRM“ teikia visą kliento valdymo sistemą. Tai patenka į labiausiai naudojamas finansinių patarėjų programinės įrangos platformas.
Automatizuoti darbo eigos šablonai pagreitina ryšį, leisdami užimtiems konsultantams efektyviai palaikyti ryšį su klientais. Įgalinus kliento stebėjimą, programinė įranga automatiškai sukuria kontaktinę laiko juostą, kad patarėjas per kelias sekundes galėtų peržiūrėti kliento istoriją. Ryšius netgi galima planuoti iš anksto. „Redtail CRM“ yra sukurta integruoti su daugeliu geriausių finansų planavimo platformų, įskaitant visas aukščiau išvardytas.
