Viena labiausiai trokštamų karjeros finansų srityje yra portfelio valdytoja. Portfelio valdytojai dirba su analitikų ir tyrėjų komanda ir yra patys atsakingi už galutinių sprendimų dėl fondo ar turto valdymo priemonės investavimą priėmimą. Nors portfelio valdytojas yra tokia pozicija, kurią asmuo turi dirbti visą savo karjeros kelią, kai kurias darbo dalis jūs turėtumėte žinoti prieš pradėdami valdyti portfelį.
Portfelio valdytojų kvalifikacija
Firmoje portfelio valdytojai dažnai paaukštinami iš tyrimų analitikų lygio po to, kai dirba šioje pozicijoje dvejus ketverius metus. Darbas analitiku yra puikus mokymas tapti portfelio valdytoju. Tai suteikia pagrindą priimti svarbius sprendimus dėl portfelio, pavyzdžiui, pirkti ar parduoti vertybinius popierius ir nustatyti pagrindines ekonomines sąlygas, turinčias įtakos tiems vertybiniams popieriams.
Portfelio valdytojo pareigų rūšys
Portfelio valdytojo srityje yra daugybė pozicijų. Pozicijos priklauso nuo šių kriterijų:
- Fondo dydis: Portfelio valdytojas gali valdyti palyginti nedidelio nepriklausomo fondo ar didelės turto valdymo institucijos turtą. Portfelio valdytojas taip pat gali valdyti stambaus verslo, pavyzdžiui, banko ar didelę dotacijas turinčios organizacijos, pavyzdžiui, kolegijos ar universiteto, kapitalą. Vadybininkas, valdantis didelių pinigų valdymo institucijų turtą, paprastai vadinamas portfelio valdytoju., tuo tarpu tas, kuris valdo mažesnį fondo turtą, paprastai vadinamas fondo valdytoju. Kažkas, valdantis didelės verslo organizacijos ar kolegijos turtą, paprastai vadinamas vyriausiuoju investicijų valdytoju (CIO). Investicinių priemonių tipas: Visų rūšių pinigų valdytojai atlieka beveik tą pačią funkciją: valdo savo atitinkamų investicinių priemonių turtą, kuris skiriasi. plačiai. Investicinių priemonių asortimentą sudaro mažmeniniai ar investiciniai fondai, instituciniai fondai, rizikos draudimo fondų produktai, patikos ir pensijų fondai bei biržos prekių ir didelės grynosios vertės investiciniai fondai. Portfelio valdytojai gali valdyti nuosavybės ar fiksuotų pajamų investavimo priemones ir dažnai specializuojasi vienoje ar kitoje srityje.Investicijos stilius: Be to, kad specializuojasi investuojant į nuosavybės vertybinius popierius arba fiksuotas pajamas, portfelio valdytojai taip pat specializuojasi investuodami į savo stilių. Investiciniai stiliai apima: apsidraudimo būdus, augimo ar vertės valdymo stilių, mažų ar didelių kapitalų specializacijos ir vietinių ar tarptautinių fondų investavimą.
Licencijavimas ir sertifikavimas
Norint dirbti su portfelio valdymu, reikia profesionalių finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) licencijų. Konkretus FINRA licencijų rinkinys skiriasi priklausomai nuo vertybinių popierių ir kito investicinio turto rūšių.
Portfelio valdytojai, priešingai nei fondų valdytojai, dažnai kontroliuoja labai didelius pagrindinių finansų įstaigų portfelius. Jei jūsų potencialus darbas susijęs su turto valdymu, viršijančiu 25 mln. USD, turėsite registruotis Vertybinių popierių ir biržos komisijoje (SEC).
Siekiantiems portfelio valdytojų svarbiausia kvalifikacija yra profesinis pažymėjimas. Turint pakankamai ankstesnės patirties, geriausias pasirinkimas gali būti kvalifikuoto finansų analitiko (CFA) paskyrimas. Kiti pažymėjimai - darant prielaidą, kad jie yra susiję su ekonomika, finansais, investavimu ar apskaita - gali sustiprinti atnaujinimą, tačiau negarantuoja. Kaip gaila dėl daugelio kitų pozicijų, žaidimas gali būti labiau susijęs su tuo, ką žinai, ką.
Diena portfelio valdytojo gyvenime
Nors gyvenimo diena portfelio valdytojui yra įvairi, viena konstanta yra finansų rinkų būklės tikrinimas ir budėjimas prie dabartinių įvykių. Portfelio valdytojas reguliariai susitiks su savo analitikais, kad aptartų rinkos pokyčius ir aktualių dabartinių įvykių tendencijas.
Portfelio valdytojas vadovaujasi visais sandoriais, kuriuos investuoja fondas ar portfelis dienos metu, priimdamas galutinius sprendimus dėl vertybinių popierių. Jis susitinka su analitikais, atlikusiais įvairių vertybinių popierių tyrimus, ir institucijomis, kurios juos išleido. Remdamasis jų rekomendacijomis, portfelio valdytojas priima galutinį sprendimą dėl vertybinių popierių pirkimo ar pardavimo. Kai kurių turto valdymo stilių, tokių kaip augimo portfeliai ar fondai, saugumo apyvarta yra didesnė nei kitų, tokių kaip vertės valdymas.
Portfelio valdytojas, be susitikimų su personalo analitikais ir rinkų bei dabartinių įvykių stebėjimo, turi ir daug kitų įsipareigojimų. Portfelio valdytojai dažnai susitinka su aukšto lygio investuotojais ir potencialiais investuotojais asmeniškai arba telefonu. Be to, didelių fondų portfelio valdytojai dažnai veda pokalbius su tokiomis finansinėmis žiniasklaidos priemonėmis kaip „ The Wall Street Journal“, „The Financial Times“ ar CNBC. Nors jie dažnai pateikia tik dabartinių ekonominių sąlygų apžvalgą, pasirodymas finansinėje žiniasklaidoje skelbia jų valdomus investavimo būdus, taip pat jų atstovaujamas firmas.
Esmė
Diena portfelio valdytojo gyvenime užpildyta iššūkiais, tačiau ji taip pat siūlo finansinį ir intelektualinį atlygį. Jis prasideda anksti ir dažnai baigiasi vėlai, tačiau tarp jų slypi daug įdomių iššūkių ir galimybių. Jei esate labai analitiškas ir mėgstate finansų rinkas bei nuolat kintantį dabartinių įvykių pasaulį, portfelio valdytojo karjera gali būti jums.
