Niekas niekada negalėjo apkaltinti Johno, „Jacko“, „Bogle“, kad jis šaiposi siūlydamas patarimus dėl investavimo. Bet ar jis išlieka ištikimas savo patarimams?
„Vanguard“ įkūrėjas savo fondo imperiją sukūrė remdamasis savo pagrindiniais investavimo principais. Jei esate skaitę jo knygas ar klausęsi jo interviu, pastebėsite, kad jis neišlaikė nė vieno laipsnio nuo kurso. Tai savaime turėtų suteikti jums gana teisingą idėją, kur Bogle laiko savo pinigus.
Nors visuomenė niekada negali žinoti visų niuansų, kur ir kaip „Bogle“ investuoja, ji gali tinkamai įvertinti savo portfelį, remdamasi jo siūlomais patarimais, nes šie patarimai, atrodo, remiasi tuo, ką jis darytų pats. Vienas dalykas, dėl kurio žinoma, yra tai, kad „Bogle“ 100% savo pinigų investavo į „Vanguard“ fondus.
Džeko Bogle portfelio paskirstymas
Bogle'as atskleidė, kad jo pensijų portfelio paskirstymas labiau nukreiptas į 50/50 paskirstymą, 50% akcijų ir 50% obligacijų, palyginti su standartiniu 60/40 paskirstymu, kurio jis laikėsi metų metus. Kaip jis sakė pašnekovui, „man tiesiog patinka idėja turėti inkarą prie vėjo“. „Bogle“ nurodė, kad jo pensijų portfelis turėjo 80% obligacijų ir 20% akcijų.
Be to, Bogle'as teigė nemanantis, kad jums reikia kitokio tipo investicijų ar turto klasių, kad būtų galima tinkamai diversifikuoti. Be asmeninio ir pensinio portfelio, „Bogle“ investuoja į savo anūkų „Vanguard Balanced Index“.
Johnas Bogle'as, įsteigiantis pirmąjį pasaulyje indekso fondą
Kaip gali atrodyti jo atsargų paskirstymas
Panašu, kad Bogle'as, investuodamas į indekso fondus, laikosi savo patarimų. Kartą „ Verslo savaitei“ sakęs, kad jis yra indeksas: „Aš turiu rinką. Aš esu laimingas“.
Žinoma, tai grindžiama jo pagrindiniu principu, kad žmonės, bandantys įveikti rinką, atsiduria pralaimėtojų pusėje bent jau taip dažnai, kaip ir laimintys, tačiau jie moka didesnę kainą. Bogle'as taip pat teigė, kad labiau mėgsta indeksuoti visą akcijų rinką, o ne tik „S&P 500“. Tuo metu jis skyrė 60% savo portfelio akcijų dalies „Vanguard Total Stock Market Index“ kartu su tam tikru „Vanguard 500“ indekso deriniu. ir „Vanguard“ išplėstinės rinkos indeksas, kad būtų teikiama papildoma mažų ir vidutinių įmonių pozicija.
Bogle'as yra ne kartą sakęs, kad niekada neinvestuoja į jokius užsienio fondus. Keletas sentimentalių akcijų, kurios yra aktyvios lėšos, jis turi labai mažą savo turto dalį. Tai apima „Vanguard Wellington“ ir „Vanguard Wellesley“ pajamų fondus.
Kaip galėtų atrodyti jo obligacijų paskirstymas
Kalbant apie savo portfelio obligacijų dalį, „Bogle“ laikui bėgant atliko keletą taktinių pakeitimų, perkeldamas savo obligacijų paskirstymą į fondus, kurių vidutinis terminas yra trumpesnis. Jam paskirstoma maždaug pusė vidutinės trukmės obligacijų ir pusė trumpalaikių obligacijų. 2006 m. „Bogle“ paskirstė „Vanguard“ vidutinio laikotarpio obligacijų indeksą ir „Vanguard“ nuo infliacijos saugomus vertybinius popierius. Jo didžiausia bet kokio pobūdžio investicija yra į „Vanguard“ neapmokestinamąjį neapmokestinamąjį fondą, kuris, tikėtina, laikomas jo nekvalifikuotame portfelyje.
Kodėl jo portfelis turbūt nepasikeitė per dešimtmetį
Bogle'as teigė, kad iš tikrųjų nesigilina į pusiausvyros poreikį ar naudojasi daugybe taktinių aktyvų paskirstymo pakeitimų savo strategijoje. Jei investuotojas jaučia poreikį iš naujo subalansuoti savo portfelį, „Bogle“ siūlo tai padaryti ne dažniau kaip kartą per metus. Jis visada tikėjo, kad laikydamiesi ilgalaikės strategijos ir išlaikydami kuo paprastesnį portfelio pasirinkimą, žmonės jaudinasi mažiau. Jei tai tiesa, galima drąsiai manyti, kad jo dabartinis akcijų fondų paskirstymas atrodo gana panašus į tai, kaip tai buvo padaryta prieš dešimt metų.
