Daugeliui žmonių dividendų ar palūkanų pajamų patikimumas yra vienas iš pagrindinių investavimo pranašumų. Investiciniai fondai, kaip atskiros akcijos ir obligacijos, gali būti puikus pajamų iš dividendų šaltinis. Tačiau ne visi investiciniai fondai moka dividendus, taigi, jei jums svarbu gauti reguliarias pajamas iš dividendų, sužinokite, kurios rūšies fondai moka didžiausius dividendus.
Dividendinių akcijų fondai
Tiems, kurie pirmiausia yra suinteresuoti reguliariai gauti pajamas iš dividendų, tačiau nori prisiimti riziką dėl kapitalo prieaugio, dividendų akcijų fondai gali būti puikus pasirinkimas. Šie fondai yra skirti investuoti į akcijas, kurių patikimi duomenys yra pagrįsti kiekvienais metais mokant dividendus. Kadangi dividendų mokėjimas akcininkams yra laikomas įmonės finansinio stabilumo ženklu, daugelis bendrovių didžiuojasi, kad kasmet išleidžia vis daugiau dividendų.
Dividendų fondai nėra orientuoti į kito Wall Street numylėtinio identifikavimą, nebent jis moka dividendus, tačiau visos akcijų investicijos gali padidinti ar sumažinti vertę atsižvelgiant į rinkos svyravimus ir emitento veiklą. Nors dividendų fondai nėra orientuoti į kapitalo prieaugio kūrimą, tikėtina, kad laikui bėgant sveikos bendrovės, kuri moka didelius dividendus, atsargos gali padidėti, ir tai gali padidinti fondo vertę.
Dividendų obligacijų fondai
Skirtingai nuo akcijų fondų, obligacijų fondų paskirstyti dividendai iš tikrųjų yra gaunami iš palūkanų pajamų, gautų iš obligacijų fondo portfelyje. Palūkanų normai arba atkarpos normai, kurią moka obligacija, turi įtakos daugelis veiksnių, įskaitant emitento kredito reitingą ir nacionalines palūkanų normas emisijos metu. Nors labai stabilių, kreditingų korporacijų ir vyriausybių išleistų obligacijų palūkanų normos atspindi federalinių rezervų nustatytas palūkanų normas, mažiau stabilūs subjektai dažnai siūlo didesnių obligacijų obligacijas, nes didesnė rizika, kad jie neįvykdys savo finansinių įsipareigojimų dėl nemokumo.
Didelio pelningumo dividendų obligacijų fondai todėl investuoja į labai žemo reitingo obligacijas, vadinamąsias nepagrįstas obligacijas, nes moka ypač dideles palūkanas norėdami kompensuoti investuotojams padidėjusią riziką, kad finansinius įsipareigojimus nevykdys finansiškai nestabilūs emitentai. Nors iš šių rūšių fondų gaunamos pajamos gali būti nemažos, joms gresia nemaža rizika. Kiti mažiau rizikingi obligacijų fondai paskirsto nuosaikesnius dividendus, tačiau patiria daug mažesnę nuostolių riziką.
Patarėjo įžvalga
Dan Danford, CFP ®
Šeimos investicijų centras, St. Joseph, MO
Nemažai žmonių galvoja apie investavimą kaip į banko sąskaitą. Taigi, jie automatiškai klausia apie palūkanų normą, dividendus ar pajamas. Tačiau palūkanos ar dividendai yra tik visos pridėtinės vertės dalis, nes investicijų vertinimas taip pat sudaro didelę lygties dalį.
Bendra grąža yra skaičiavimas, kuriame atsižvelgiama į visus šiuos veiksnius. Tai svarbu, nes daugelis aukštos kokybės investicijų neužtikrina reguliarių pajamų. Pavyzdžiui, dauguma stambių kompanijų moka santykinai mažus dividendus grynaisiais, nors tikimasi, kad laikui bėgant akcijų kaina pakils.
Tiesą sakant, tai gali būti naudinga investuotojams, nes dividendai yra apmokestinami, o akcijų vertė auga tik tada, kai jūs parduodate akcijas. Todėl, jei tikrai norite augimo, ieškokite investicijų, siūlančių bendrą grąžą.
