Y akcijos yra institucinė akcijų klasė, siūloma atviruose investiciniuose fonduose. Orientuojantis į institucinius investuotojus, akcijų klasė dažnai turi dideles minimalias investicijas, kurių kaina siekia maždaug 25 000 USD. Ši akcijų klasė taip pat siūlo privalumus, susijusius su neapmokestinimu ar ribotomis įkrovos rinkliavomis ir mažesnėmis lyginamosiomis metinėmis rinkliavomis.
„Y-Share“ nutraukimas
Y akcijos yra alternatyva I akcijoms, kurios yra dažniausiai siūlomos investicinių fondų akcijų klasėje instituciniams investuotojams. Y akcijos pasižymi ypatybėmis ir ypatybėmis, kurios yra pritaikytos įstaigoms.
Aukštos minimalios investicijos yra viena ryškiausių Y akcijų ir kitų institucinių akcijų klasių savybių. Minimalios investicijos paprastai prasideda nuo 25 000 USD ir gali siekti 5 mln. USD. Y akcijos paprastai nėra reikalaujamos parduoti, o tai leidžia instituciniams investuotojams pirkti ir parduoti akcijas be jokių komisinių mokesčių. Kadangi Y akcijos nėra susijusios su tarpininkų pardavimo mokesčiais, jos taip pat paprastai nemoka platinimo mokesčių ar 12b-1 mokesčių iš fondo išlaidų. Be 12b-1 mokesčių, bendras išlaidų santykis yra mažesnis nei kitų fondo akcijų klasių, o tai yra dar viena nauda instituciniams investuotojams.
Išėjimo į pensiją planai
Nors Y akcijos paprastai yra skirtos instituciniams investuotojams, kai kuriais atvejais jos gali leisti investuoti iš pensijų planų investuotojų. Daugelis investicinių fondų turės nustatytas pensijų klasių klases, turinčias panašią naudą kaip ir institucinės akcijos. Fondai, neturintys pensijų klasių, gali leisti sujungti fondo investicijas į Y akcijas iš pensijų planų, kurie kartu siekia investuoti į fondą. Tai gali suteikti didelę naudą pensininkams akcininkams, kurie dalyvautų taupydami iš mažesnių akcijų klasės mokesčių.
„Putnam Investments“
„Putnam Investments“ yra vienas investicijų valdytojas, siūlantis Y akcijas daugelyje savo fondų kaip pagrindinę akcijų klasę instituciniams investuotojams. „Putnam Global Equity Fund“ yra vienas iš pavyzdžių. Fondas siūlo A-, B-, C-, M-, R-, R6, T ir Y akcijas.
„Putnam Global Equity Fund“ Y-akcijų klasė neima komisinių iš pirminio ar galutinio pardavimo. Akcijų klasė taip pat netaiko 12b-1 mokesčių, o tai padeda turėti vieną žemiausių metinių išlaidų koeficientą Fonde - 0, 92%. Tai palyginti su 1, 92% metinių B ir C akcijų fondo veiklos sąnaudomis. Y akcijų pokytis 2016 m. Gruodžio 31 d. Taip pat buvo vienas aukščiausių Fondo vieneriems metams - 1, 24%. Penkerius metus „Y“ akcijų pelningumas buvo 9, 93%, o 10 metų - 2, 72%.
