Daugeliui investuotojų tarptautinė diversifikacija gali būti svarbi ir nepakankamai naudojama jų portfelių dalis. Tarptautinis diversifikavimas garantuoja, kad investuotojo grąža nepriklauso nuo vienos ar tik kelių ekonomikų. Nors investuotojai gali patekti į tarptautines rinkas keliais būdais, tarptautiniai pajamas gaunantys ETF gali būti geras papildymas įvairiems investuotojams. Apžvelgsime tarptautinius nuosavybės, skolos ir nekilnojamojo turto pajamas generuojančius ETF.
Akcijų ETF
„Global X SuperDividend ETF“ (SDIV) seka 100 didžiausių dividendus uždirbančių akcijų pasaulyje. Indeksas yra vienodai įvertintas su kiekviena akcija, sudarančia maždaug 1% ETF. SDIV pasižymi dideliu pajamų potencialu, gaudamas 7, 32% paskirstymo pelną per dvylika mėnesių. Taip pat dominantis investuotojus, norinčius gauti nuolatinių pajamų, SDIV istoriškai mokėjo kas mėnesį.
SDIV yra pasaulinis ETF, apimantis tarptautines ir JAV akcijas. Šiuo metu ETF sudaro apie 31% Jungtinių Valstijų akcijų. Fondo investicijos yra geros Azijos ir Ramiojo vandenyno (30 proc.) Ir Europos (28 proc.), Mažiau - Viduriniuose Rytuose, Afrikoje ir Lotynų Amerikoje.
„SuperDividend“ ETF grynųjų išlaidų santykis yra 0, 58%, o visas turtas sudaro 845 milijonus dolerių.
„Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities ETF“ (LVL) seka 100 labai pelningų tarptautinių akcijų indeksą. Fondas sumokėjo 6, 65% paskirstymo pelną už pasibaigiantį dvylikos mėnesių laikotarpį ir moka paskirstymą kas ketvirtį.
LVL daro didelę tarptautinę diversifikaciją su JAV įsikūrusiomis įmonėmis, kurios sudaro 19% indekso turto. Panašiai kaip ir kituose fonduose, mes matome stiprią Europos (39 proc.), Azijos ir Ramiojo vandenyno (29 proc.) Ir Šiaurės Amerikos (26 proc.) Bendrovių atstovų skaičių su mažiau bendrovių iš Vidurinių Rytų, Afrikos ir Lotynų Amerikos.
Fondas taiko aukštą 1, 08% grynųjų išlaidų santykį, taip pat yra mažesnis fondas, kurio visas turtas sudaro 54, 8 mln. USD.
Kuriant ETF investavimo planą
Kaip ir kiti fondai, „First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund“ (FGD) seka 100 aukšto pajamingumo tarptautinių akcijų indeksą. FGD sumokėjo paskirstymą, uždirbančią 5, 85% per paskutinį dvylika mėnesių. Fondas moka savo paskirstymus kas ketvirtį.
Šis fondas gerai diversifikuotas pagal įvairius sektorius. Didžiausia koncentracija finansiniame sektoriuje sudarys 21% fondo. FGD taip pat turi mažesnę Jungtinėse Valstijose esančių akcijų koncentraciją - 18% fondo turto investuojama į JAV.
FGD grynųjų išlaidų santykis yra 0, 60% ir 407 mln. USD viso turto.
„SPDR S&P Global Dividend ETF“ (WDIV) seka „S&P Global Dividend Aristokratų indeksą“, kuris seka pasaulines kompanijas, siūlančias aukštus dividendų procentus. WDIV investuotojams išmokėjo 4, 42% platinimo pajamingumą per paskutinį dvylika mėnesių.
Kaip ir daugelis šiame sąraše esančių ETF, WDIV labiau veikia finansų sektorių, o finansų sektoriaus įmonės sudaro 25% fondo. Fondas labiau orientuotas į Europą ir Šiaurės Ameriką: Europos firmos sudaro 41% fondo, o Šiaurės Amerikos firmos sudaro 39% fondo.
WDIV nustato grynųjų išlaidų santykį 0, 40% ir yra mažesnis fondas, turintis 73 milijonus USD viso turto.
Obligacijų ETF
Šis „Invesco International Corporate Bond ETF“ (PICB) seka „S&P International Corporate Bond Index“. Fondas užtikrino, kad investuotojai per pasibaigiantį dvyliką mėnesių pasieks 2, 46% pajamingumą. Fondas teikia paskirstymus kas mėnesį.
PICB neturi JAV įmonių obligacijų. Didžiausias Jungtinės Karalystės, Prancūzijos, Nyderlandų, Kanados ir Italijos įmonių skaičius yra maždaug 78% fondo turto.
PICB grynųjų išlaidų santykis yra 0, 50%, o bendras turtas siekia 187 mln. USD.
Tarptautinis didelio pelningumo obligacijų rinkos fondas „Market Vectors“ (IHY) investuoja į aukšto pajamingumo obligacijas iš viso pasaulio. Fondas išmokėjo investuotojams patrauklų 5, 79% paskirstymo pelną per paskutinius dvylika mėnesių, o paskirstymas mokamas kas mėnesį.
Šis fondas susiduria su didele rizika Europoje, nes penkios geriausios fondo šalys yra Liuksemburgas, Jungtinė Karalystė, Prancūzija, Nyderlandai ir Italija. Šių penkių šalių obligacijos sudaro apie 53% ETF turto.
Fondo grynųjų išlaidų santykis yra 0, 40%, o jo bendras turtas siekia 139 milijonus dolerių.
„Vanguard Total International Bond ETF“ (BNDX) stebi tarptautinio lygio investicines obligacijas. Fondas išmokėjo investuotojams 1, 48% paskirstymo pelną per paskutinius dvylika mėnesių ir moka paskirstymus kas mėnesį.
Šis ETF yra konservatyvesnis nei kiti čia aptarti obligacijų ETF ir investuoja tiek į įmonių, tiek į vyriausybės obligacijas. Vyriausybės obligacijos sudaro didžiąją dalį akcijų. Penkios geriausios valdos yra iš Japonijos, Italijos, Prancūzijos, JK ir Vokietijos vyriausybių.
Kaip ir daugumos „Vanguard“ fondų, „BNDX“ grynasis išlaidų santykis yra mažas - 0, 19%. Bendras ETF turtas siekia 3, 9 milijardo dolerių.
REIT ETF
SPDR „Dow Jones“ tarptautinis nekilnojamojo turto fondas (RWX) seka „Dow Jones“ pasaulio buvusio JAV nekilnojamojo turto vertybinių popierių indeksą. Per paskutinį dvylika mėnesių ETF sumokėjo 2, 98% paskirstymo pajamingumą.
Fondas investuoja į REIT, esančius ne JAV. Fondo penkios geriausios šalys pagal investicinius dolerius yra Japonija, Jungtinė Karalystė, Australija, Prancūzija ir Kanada. ETF investuoja į visus nekilnojamojo turto sektorius, tačiau turi didelę koncentraciją nekilnojamojo turto plėtros ir operacijų bei komercinių nekilnojamojo turto operacijų srityje.
„RWX“ nustato 0, 59% grynųjų išlaidų santykį ir šiuo metu turi 4, 72 milijardo JAV dolerių viso turto. (Bendrai informacijai apie REIT rasite čia: Nekilnojamojo turto investicijų fondai (REIT).)
„Vanguard Global“ buvusio JAV nekilnojamojo turto fondas (VNQI) apima maždaug 500 nekilnojamojo turto firmų iš daugiau nei 30 šalių. Fondas išmokėjo 3, 76% paskirstymą investuotojams per paskutinį dvylika mėnesių.
Penkios geriausi indekse atstovaujamos šalys yra Japonija, Honkongas, Jungtinė Karalystė, Australija ir Prancūzija. Fondas buvo įsteigtas 2010 m. Lapkričio mėn. Ir suteikė investuotojams 3, 83% metinę grąžą per pastaruosius penkerius metus.
„VNQI“ reikalauja mažų 0, 24% išlaidų santykio ir turi 3 milijardus dolerių viso turto.
„IShares International Developed Real Estate ETF“ (IFGL) apima 196 nekilnojamojo turto firmas iš išsivysčiusių ekonomikų, išskyrus JAV. Per paskutinį dvylika mėnesių fondas išmokėjo 3, 67% paskirstymo pelną. Fondo grąža per pastaruosius penkerius metus buvo 3, 75%.
IFGL investuotojams nustato 0, 48% išlaidų santykį, o jo visas turtas siekia 658 mln. USD.
Esmė
Tarptautiniai pajamas gaunantys ETF gali būti įtikinami daugelio investuotojų portfelių papildymai. Šis turtas suteikia pajamų srautą ir tarptautinio diversifikavimo pranašumus. Investuotojai turi daug pasirinkimų, kai svarsto galimybę investuoti į tarptautinius pajamas generuojančius ETF. Norėdami pasirinkti tinkamą ETF ar ETF portfelį, investuotojas turės atsižvelgti į savo investavimo tikslus, rizikos potraukį ir mokesčius.
