Pasyviai valdomi indekso fondai yra populiarus būdas investuotojams gauti pastovią grąžą iš palyginti nedidelės rizikos investicijų. Didėjant indeksų fondų populiarumui, didėjo ir fondų įvairovė. Dabar yra fondai, apimantys daugumą investicinių sektorių ir turto klasių. Dauguma didelių investicinių fondų šeimų dabar turi tarptautinius indeksų fondus, kurie seka indeksus, pagrįstus ne JAV investicijomis. Mažiau paplitę yra pasauliniai fondai, kurie sujungia JAV investicijas su tarptautinėmis investicijomis. Investuotojai gali sukurti tą patį turto derinį paskirstydami lėšas tarp JAV indeksų fondų ir tarptautinių indeksų fondų.
Pasaulio akcijų indeksus seka trys žymūs pasauliniai indeksai. Visi trys fondai investuotojams kainuoja mažai, o jų grąža, palyginti su jų stebimais indeksais, buvo gera. Visos deklaracijos yra metinės ir pagrįstos laikotarpio, kuris baigiasi 2015 m. Gruodžio 31 d., Duomenimis.
„Vanguard“ viso pasaulio akcijų indekso investuotojų akcijos
„Vanguard“ bendras pasaulio akcijų indekso fondas yra skirtas suteikti investuotojams visas įprastas pasaulio akcijų rinkas. 2015 m. Gruodžio 31 d. Fonde valdomas 8, 4 milijardo JAV dolerių turtas (AUM). Jo portfelį sudaro daugiau nei 7 400 skirtingų vertybinių popierių, kurie atspindi išsivysčiusias ir kylančias rinkas.
Fondas kaip etaloną naudoja FTSE Global All Cap indeksą. Indeksą sudaro didžiosios, vidutinės ir mažos kapitalizacijos bendrovės pagal kapitalizacijos koeficientą. Svorio koeficientas daro šį indeksą labai neobjektyvų didelių tarptautinių JAV tarptautinių korporacijų atžvilgiu. Devynios didelės JAV korporacijos sudaro 7, 05% portfelio, o 55, 5% jos turto investuojama į Šiaurės Ameriką.
Investuotojai į viso pasaulio akcijų indekso fondą naudojasi mažomis investicinėmis sąnaudomis. Fondas yra neapkrautas, be jokio 12b-1 mokesčio ir mažo išlaidų santykio - 0, 27%. Metinė fondo grąža per trejus metus yra 7, 73% ir 6, 17% - per penkerius metus. Investuotojai neturėtų tikėtis labai didelės ilgalaikės grąžos iš šio plataus masto, pasyviai valdomo fondo. Bendra grąža per ilgesnį laikotarpį turėtų būti beveik lygi realiajam pasaulio ekonomikos augimui, pridėtam prie pasaulio infliacijos lygio.
Šiaurės globalus tvarumo indekso fondas
Šiaurės globalus tvarumo indekso fondas paskatina investuoti į globalų indeksą įtraukdamas aplinkos, socialinius ir valdymo (ESG) veiksnius į sprendimų priėmimo procesą. Fondas naudoja „MSCI World ESG Index“ kaip veiklos rezultatų etaloną. Indekso įmonės yra didelės ir vidutinės kapitalizacijos įmonės, atitinkančios jų socialinės atsakomybės, etikos ir aplinkos tvarkymo standartus. Fondo valdytojai privalo investuoti bent 80% grynojo turto į indeksą įtrauktas paprastąsias akcijas, kad būtų galima prilyginti indekso grąža.
Pasaulinis tvarumo indekso fondas yra pigių investuotojų fondas. Tai fondas be krovinių, kurio išlaidų santykis yra mažas - 0, 31%. Yra 2% išpirkimo mokestis, tačiau tai taikoma tik tiems investuotojams, kurie likviduoja savo investicijas per mažiau nei 30 dienų. Išpirkimo mokestis yra skirtas atgrasyti nuo rinkos trukmės prekybos fondo akcijomis.
Šio „Morningstar“ keturių žvaigždučių reitingo fondo metinė bendra grąža per metus yra 9, 68%, o per penkerius metus - 7, 46%. Atrodo, kad tai yra „Vanguard“ ne ESG indekso fondo pergalė, tačiau skirtumą galima paaiškinti tuo, kad „MSCI World ESG Index“ neapima mažų kapitalų akcijų.
AQR I pasaulinis akcijų fondas
„AQR Global Equity Fund“ nėra vidutinis investicinis fondas. Asmenys privalo investuoti mažiausiai 5 milijonus dolerių. Šis minimumas gali nukristi iki 100 000 USD, jei investuotojas turi tinkamai kvalifikuotą pensijų planą. Investuotojams, dirbantiems su investicijų patarėjais, kurie palaiko ryšius su AQR fondais, gali būti taikomi mažesni minimalūs minimumai, kuriuos nustato jų finansiniai patarėjai.
„AQR Global Equity Fund“ siekia sekti „MSCI World Index“. „MSCI World Index“ apima tik išsivysčiusių rinkų bendroves ir neteikia jokios informacijos besivystančioms rinkoms. Portfelio valdytojai neapsiriboja investavimu į paprastas akcijas; jie gali daug investuoti į išvestines finansines priemones. Devyni iš 10 geriausių akcijų paketų 2015 m. Lapkričio 30 d. Buvo įvairių akcijų rinkos indeksų ateities sandoriai, kurie sudarė 23, 69% fondo grynojo turto. Tai yra rizikos draudimo fondo tipo prekyba savitarpio fonde.
Nepaisant rizikingesnės prekybos strategijos, šis neapkraunamas fondas gauna „Morningstar“ keturių žvaigždučių reitingą. Fondo išlaidų santykis yra 0, 9%, o metinė bendra grąža yra 10, 85% per trejus metus ir 8, 62% per penkerius metus. Investuotojai turėtų rimtai apsvarstyti, ar verta gauti papildomos grąžos.
