Aktyvieji fondai, įskaitant biržoje prekiaujamus fondus (ETF) ir investicinius fondus, leidžia investuotojams prieiti prie akcijų ir obligacijų rinkų priimtinomis kainomis, esant labai konkurencingoms išlaidų santykiams fondų pramonėje. „Vanguard“ fondai paprastai nėra apmokestinami mokesčiais, be to, daugelis jų yra prieinami be sandorių mokesčių per daugybę investavimo tarpininkų platformų.
„Morningstar“ reitingų sistema yra skirta pasverti įvairius fondo veiksnius, tokius kaip ankstesni rezultatai, valdymas, mokesčiai ir procesas, kurį fondas naudoja savo akcijų paketui pasirinkti. Kai kurie „Vanguard“ fondai turi „Morningstar“ penkių žvaigždučių įvertinimą.
„Vanguard Wellesley“ pajamų fondas
„Vanguard Wellesley“ pajamų fondas siekia ilgalaikio pajamų augimo ir tvaraus esamų pajamų lygio. Fondas apie 60% savo turto skiria obligacijoms, įskaitant JAV iždo obligacijas, vyriausybės agentūrų obligacijas, pramonines obligacijas ir hipoteka užtikrintus vertybinius popierius (MBS). Beveik visos „Vanguard Wellesley Income Fund“ obligacijos yra investicinio lygio. Kadangi vidutinis fondo terminas yra 10, 1 metų, jo turimos obligacijos patiria palūkanų normos riziką. Likusi fondo turto dalis yra investuojama į JAV akcijas paskirstant 40 proc. Nuosavybės sektoriai yra įvairūs iš 12 kategorijų, įskaitant vartotojų sąnaudas, finansus, sveikatos apsaugą ir pramonę. „Vanguard Wellesley Income Fund“ atrenka akcijas, kurių dividendai viršija vidurkį ir kurie, tikimasi, augs ateityje.
„Vanguard Wellesley Income Fund“ yra patyręs valdymas, turintis didelę grąžą. Nuo 2009 iki 2019 m. Fondo vidutinė metinė grąža buvo 7, 98%. Fondo išlaidų santykis yra labai mažas - 0, 23%, o 30 dienų vertybinių popierių pajamingumas - 2, 56%. Tai labiausiai tinka investuotojams, kurie domisi pajamomis, investuojančiomis už labai mažą kainą.
„Vanguard“ neapmokestinamas neapmokestinamas fondas
„Vanguard“ neapmokestinamas neapmokestinamas fondas investuoja savo turtą į savivaldybių obligacijas, kurių einamosios pajamos yra neapmokestinamos federaliniais pajamų mokesčiais. Fondo paskirstymas yra labai konservatyvus ir palankus aukšto reitingo savivaldybių obligacijoms, kurių kredito reitingas yra A ar didesnis. Tik mažiau nei 35% visų obligacijų yra vertinamos pagal BBB arba žemesnę reitingą arba jos nėra, o likusieji 65% fondo akcijų turi A ar aukštesnę vertę. „Vanguard“ didelio pelningumo neapmokestinamojo fondo vidutinis terminas yra 17, 9 metų, todėl jis jautrus palūkanų normos rizikai. Nuo 2020 m. Sausio 14 d. 30 dienų fondo pajamingumas yra 2, 18%.
Nuo 2009 iki 2019 m. „Vanguard“ neapmokestinamų neapmokestinamų lėšų fondo vidutinė metinė grąža buvo 5, 35%. Fondo išlaidų santykis yra labai mažas - 0, 17%. „Vanguard“ didelio pelningumo neapmokestinamasis fondas yra tinkamiausias investuotojams, kurių mokesčių lygis yra labai aukštas ir kurie norėtų įgyti aukštos kokybės obligacijų, neapmokestinamų federaliniais mokesčiais, pozicijas.
„Vanguard“ administruojamos subalansuoto fondo „Admiral“ akcijos
„Vanguard“ administruojamų subalansuotų fondų „Admiral“ akcijos siekia užtikrinti vidutinių ir didelių kapitalų JAV akcijų rinkos akcijas. Fondo turto paskirstymas yra 48, 5% akcijų ir 51, 5% obligacijų. Obligacijų portfelį sudaro federalinės neapmokestinamos savivaldybių obligacijos.
Nuo 2009 iki 2019 m. „Vanguard“ administruojamų subalansuoto fondo „Admiral“ akcijų vidutinė metinė grąža buvo 8, 59%. Fondo išlaidų santykis yra labai mažas - 0, 09%, o 30 dienų vertybinių popierių pajamingumas - 1, 55% nuo 2019 m. Gruodžio 31 d. Vidutinis fondo terminas yra 8, 7 metai
„Vanguard“ administruojamo subalansuoto fondo „Admiral“ akcijos yra labiausiai tinkamos investuotojams, kurių mokesčių slenkstiai yra didesni ir kurie siekia investuoti į didėjančią pagrindinę sumą ir sugeba absorbuoti rinkos nepastovumą.
