„Voya Financial Inc.“ (NYSE: VOYA) yra amerikiečių draudimo ir turto valdymo įmonė, kilusi kaip ING US, ING grupės JAV dukterinė įmonė, kuri išsikūrė 2013 m. „Voya Financial“ turi daugiau nei 40 metų turto valdymo patirtį ir 210 milijardų JAV dolerių. valdomas turtas (AUM). Bendrovė siūlo daugybę savitarpio pagalbos fondų, paprastai be mokesčių už krovą. „Voya“ investiciniai fondai ir kitos investicinės priemonės per 10 metų 81 proc. Atvejų pralenkė savo lyginamąjį indeksą. Daugelio „Voya“ investicinių fondų grynųjų išlaidų santykis yra konkurencingas pagal fondų pramonės standartus.
„Morningstar“ vertina daugelį investicinių fondų, remdamasi jų pakoreguota rizika, ilgametėmis valdymo komandomis, nuosekliais investavimo principais ir fondų imamais mokesčiais. Daugybė „Voya“ investicinių fondų uždirbo „Morningstar“ įvairių žvaigždučių, fiksuotų pajamų ir alternatyvių kategorijų penkių žvaigždučių reitingus.
„Voya“ didžiųjų dangčių augimo portfelis S klasė
Įkurtas 2004 m., „Voya“ didžiųjų kapitalų augimo portfelis siekia ilgalaikio kapitalo augimo investuodamas į bendrąsias didelių kapitalizacijos bendrovių, kurių augimo perspektyvos yra didesnės nei vidutinės, akcijas. Jis turi 5, 8 milijardo dolerių AUM ir paprastai valdo įmones, panašias į tas, kurios įtrauktos į „Russell 1000“ indeksą. Fondas naudoja išsamią finansinę analizę, kad nustatytų akcijas su verslo pagreičiu, patraukliu vertinimu ir katalizatoriais. Fondo portfelyje dominuoja informacinių technologijų atsargos (paskirstymas apie 24%), ciklinės vartotojų atsargos (20% paskirstymas) ir sveikatos priežiūros akcijos (20% paskirstymas). „Voya Large Cap“ augimo portfelis turi koncentruotą akcijų paketą: „Apple“ paskirstoma 7, 1%, o „Alfabetas“ - 4, 6%.
Fondo valdytojai dirba su juo daugiau nei penkerius metus ir kiekvienas turi didelę turto valdymo patirtį iš pripažintų bendrovių, tokių kaip „Credit Suisse“ ir „JPMorgan“. Nuo 2005 iki 2015 m. Fondas sugeneravo 10, 15% vidutinę metinę grąžą su 15, 87% standartiniu nuokrypiu, todėl gautas 0, 62 Sharpe koeficientas. Jis neturi mokesčių už krovimą ir imasi 0, 85% išlaidų santykio, kuris yra mažesnis nei vidutinis jo bendraamžiams didelėje augimo kategorijoje. „Morningstar“ skyrė fondui penkių žvaigždučių ir 10 metų reitingus, taip pat keturių žvaigždučių reitingus už pastaruosius trejus ir penkerius metus didelėje augimo kategorijoje.
„Voya“ kintamos palūkanų normos fondas W
Turėdamas 1, 1 milijardo JAV dolerių AUM, „Voya“ kintamos palūkanų normos fondas siekia aukštų dabartinių pajamų lygio investuodamas į paskolas kintama palūkanų norma JAV doleriais, obligacijas su kintama palūkanų norma ir vekseliais. Fondas patiria minimalią palūkanų normos riziką, nes fondo akcijų palūkanų normos priklauso nuo rinkos normų. Daugelis fondo akcijų yra žemesnės už investicinį laipsnį, o tai suteikia didesnę potencialią grąžą mainais į padidintą įsipareigojimų neįvykdymo riziką. Fondo turimos investicijos yra labai diversifikuotos - nė vienas sektorius nesudaro daugiau kaip 12% jo turto. Fondo vidutinė trukmė yra 0, 11 metų, o Fondo pajamingumas 30 dienų yra 3, 87%.
Nuo 2010 iki 2015 m. Fondas parodė įspūdingą 3, 62% vidutinę metinę grąžą ir 3, 05% standartinį nuokrypį bei 1, 16 Sharpe koeficientą. Jo grynųjų išlaidų santykis yra 0, 77% ir jis neapmokestinamas. „Morningstar“ suteikė fondui penkių žvaigždučių ir penkerių metų reitingus, taip pat keturių žvaigždučių trejų metų reitingą.
„Voya“ GNMA pajamų fondo W klasė
Turėdamas daugiau nei 1, 1 milijardo dolerių AUM, „Voya GNMA Income Fund“ yra vienas seniausių „Voya“ fondų, skirtų investuoti į hipotekos užtikrintus vertybinius popierius (MBS), kuriuos išleido Vyriausybės nacionalinė hipotekų asociacija (GNMA). Istoriškai GNMA yra didžiausias pajamingumas, kurį garantuoja JAV vyriausybė ir turintis aukščiausią kredito reitingą. Fondo vidutinė trukmė yra 2, 75 metai, o 30 dienų vertybinių popierių pajamingumas 1, 36%, todėl jis yra mažiau jautrus rinkos palūkanų normų pokyčiams.
Nuo 2010 iki 2015 m. „Voya GNMA Income Fund W“ klasė sugeneravo 3, 25% vidutinę metinę grąžą ir 1, 96% standartinį nuokrypį, todėl gaunamas ypač didelis 1, 62 Sharpe santykis. Fondas įrodė, kad yra valdęs išankstinio mokėjimo ir palūkanų normos riziką, o bendras nepastovumas yra mažas. Fondas neturi mokesčių už krovą ir jo grynųjų išlaidų santykis yra 0, 67%. „Morningstar“ priskyrė fondui penkių žvaigždučių, trejų ir penkerių metų reitingus tarpinei vyriausybės kategorijai.
