Turto planavimas apima teisinių, finansinių ir apskaitos patariamųjų paslaugų, teikiamų siekiant padėti klientams mokesčių požiūriu efektyviu būdu perduoti turtą paveldėtojams, rinkinį. Yra nemažai nekilnojamojo turto planavimo pažymėjimų, kuriuos gali gauti finansų, apskaitos ir teisininkai, turintys atitinkamą patirtį. Pirmiausia kandidatai turi atitikti minimalius reikalavimus.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Norint tapti nekilnojamojo turto planuotoju, reikia turėti finansinių, mokesčių ir apskaitos žinių. Turto planuotojai paprastai turi įstatymų, apskaitos ar finansų laipsnius ir pažymėjimus. Turto planuotojai gali turėti bendrus sertifikatus: Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) ir Certified Trust and Financial patarėjas (CFTA).
Turto planuotojų vaidmuo
Turto planuotojai paprastai dirba su individualiais investuotojais, šeimos biurais, verslo savininkais ir asmenimis, kurių vertė yra didesnė. Nekilnojamojo turto planuotojo vaidmuo yra sudėtingas ir apima daug judančių dalių.
Turto planuotojas dirba su klientais, kad suformuluotų ir įgyvendintų mokesčių planavimo strategiją, pagal kurią turtas būtų perduotas paveldėtojams ir kitiems naudos gavėjams pagal jų norus. Kiti turto planavimo aspektai - nuo labdaros įmokų palikimo iki gyvybės draudimo pasirinkimo.
Kai kurie pagrindiniai nekilnojamojo turto planavimo paslaugų teikėjai integruoja savo praktiką į finansines konsultacijas ir turto valdymo paslaugas. Turto valdytojai, patikėjimo pareigūnai ir patikėtinių administratoriai, investiciniai pareigūnai, teisininkai, buhalteriai ir finansų planuotojai gali būti suinteresuoti tęsti sertifikavimą.
Išsilavinimas ir kompetencija
Daugelis nekilnojamojo turto planuotojų turi teisėtvarkos, apskaitos ar finansų laipsnius ir pažymėjimus bei dėl rimtos priežasties. Turto planavimas yra sudėtingas federalinių ir valstijų įstatymų, IRS nutarimų ir teismų išaiškinimų labirintas. Visa tai daro įtaką tam, kaip turtas ir pajamos yra traktuojami apmokestinimo tikslais, atsižvelgiant į daugybę įvairių rūšių operacijų, pervedimų, svarbius įvykius, individualius profilius - amžių, vienišus ar susituokusius ir tt - bei subjektus. Norint sukurti ir valdyti šias operacijas, reikia suprasti patikėtinio pareigas ir atsakomybę.
Dėl nuolat besikeičiančių įstatymų, taip pat teisinės ir politinės klimato sąlygos nekilnojamojo turto planavimą paverčia labai dinamiška sritimi, kurioje konsultantai rengia inžinerinius sandorius, kurie turi būti atsakingi už valdžią. Tam tikros praktikos ir įžvalgos gali turėti trumpą galiojimo laiką.
Specialaus, sudėtingo ir nuolat besikeičiančio pobūdžio pobūdis, be įvairių aukštųjų laipsnių, teisinių laipsnių ir pažymėjimų - MBA, MPA, JD, CPA ir CFA -, yra naudingas ir specialiems pažymėjimams. Jų turėjimas taip pat suteikia nekilnojamojo turto planuotojams daugiau patikimumo, o tai padeda plėsti jų verslą.
Norint gauti nekilnojamojo turto planavimo pažymėjimą, paprastai reikia mokyti etikos, finansų planavimo, mokesčių įstatymų, atitikties ir norminės aplinkos.
Turto planavimo pažymėjimai
Žemiau yra dažniausiai pasitaikantys pažymėjimai, kuriuos gali turėti turto planuotojas.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Pasaulinė finansų ir vadybos akademija yra CTEP paskyrimą patvirtinanti įstaiga, kurioje daug dėmesio skiriama specialistams, aptarnaujantiems dideles grynųjų klientų vertybes. Norint gauti CTEP reikia ne mažiau kaip trejų metų turto planavimo ar patikos fondo patirties. Be to, kandidatai privalo turėti:
- Bakalauro arba magistro laipsnis finansų, mokesčių, apskaitos, finansinių paslaugų, įstatymų ar MBA, MS, Ph.D, arba JD iš akredituotos mokyklos ar organizacijos Penki ar daugiau patvirtintų ir susijusių kursųAtestavimo mokymo kursaiMetiniai tęstinio mokymo reikalavimai, kurie skiriasi
Akredituotas turto planuotojas (AEP)
AEP paskyrą skiria Nacionalinė nekilnojamojo turto planuotojų ir tarybų asociacija. Kandidatai privalo būti arba turėti:
- Išduotas leidimas verstis advokato praktika, verstis CPA arba šiuo metu būti paskirtam kaip užsakomuoju gyvenimo draudiku (CLU), atestuotu finansiniu konsultantu (ChFC), atestuotu finansiniu planuotoju (CFP) arba atestuotu patikėjimo ir finansų patarėju (CTFA)., be kita ko, užsiima nekilnojamojo turto planavimo veikla kaip advokatas, buhalteris, gyvybės draudimo specialistas, finansų planuotojas ar patikėjimo pareigūnas. ne mažiau kaip penkerių metų patirtis, susijusi su turto planavimu ir turto planavimo veikla, ne mažiau kaip 30 valandų tęstinio mokymo per ankstesnes 24 dienas; mėnesių, iš kurių mažiausiai 15 valandų turi būti dirbę nekilnojamojo turto planavimo srityje. Du kursai yra baigiami per Amerikos koledžą (tiems, kurie turi mažiau nei 15 metų turto planavimo patirtį)
Sertifikuotas patikos ir finansų patarėjas (CTFA)
CFTA apdovanojimą teikia Amerikos bankininkų asociacija. Reikalavimai apima:
- Bent trejų metų turto valdymo patirtis ir vienos patvirtintos turto valdymo mokymo programos baigimasAtsakymo laiškasEtikos pareiškimasApsaugojimo egzaminas
Paskyrimui išlaikyti reikalingi 45 kreditai tęstinio mokymo kas trejus metus.
Susiję turto valdymo patariamieji pažymėjimai
Taip pat yra daugybė pažymėjimų, susijusių su turto planavimu, kurie gali būti naudingi. Tai apima:
- Atestuotas atitikties pareigūnas
Esmė
Tapti nekilnojamojo turto planuotoju gali būti sunku ir tam reikia patirties bei žinių, įskaitant įstatymus, apskaitą ir finansus. Turto planavimo pažymėjimo įgijimas padidina turto planavimo įgūdžius ir patikimumą.
