„Fidelity Investments“ yra gerai įsitvirtinusi privati investicijų valdymo įmonė, kurios specializacija yra turto valdymo ir tarpininkavimo produktai. „Fidelity“ turi beveik 70 metų investuotojų pinigų tvarkymo patirtį, o 2018 m. Spalio mėn. Turėjo daugiau nei 2, 1 trilijoną USD valdomo turto (AUM). Ištikimybė jų fondo puslapyje gali pasigirti daugiau nei 10 000 investicinių fondų, siūlančių įvairius investavimo būdus, keturi iš jų išsiskiria iš tų, kuriuos tiesiogiai siūlo.
Ištikimybės kapitalo ir pajamų fondas (FAGIX)
„Fidelity Capital & Income Fund“ investuoja į neinvesticinio lygio įmonių obligacijas, šiek tiek paskirstant JAV akcijoms. Fondas pasirenka savo akcijų paketus remdamasis stipriais ir gerėjančiais pagrindais bei labai pajėgiais valdymais. Daugiau kaip 70% savo turto fondas investuoja į obligacijas, o likusi dalis yra padalijama į grynųjų pinigų ir akcijų pozicijas. Fondo išlaidų santykis yra 0, 67%, jis neima mokesčių už krovą ir netaikomas minimalus reikalavimas investuoti. Nuo 2018 m. Spalio 24 d. Jo obligacijų portfelio vidutinė trukmė yra 3, 75 metai, o 30 dienų vertybinių popierių pajamingumas yra 4, 26%.
Ištikimybės kapitalo ir pajamų fondas uždirbo vidutinę metinę grąžą 9, 96% nuo 2008 iki 2018 m., Aplenkdamas daugumą savo kolegų, priklausančių „Morningstar“ fiksuotų pajamų kategorijai. Kadangi fondas yra žymiai priskirtas žemo reitingo obligacijoms, jis yra tinkamas investuotojams, kurie toleruoja didelę riziką. Iš „Morningstar“ fondas gauna pastovų bendrą penkių žvaigždučių reitingą.
„Fidelity GNMA Fund“ (FGMNX)
„Fidelity GNMA Fund“ investuoja į „Ginnie Mae“ atpirkimo sutartis, kurios atspindi vyriausybės agentūros garantuojamus fiksuotų pajamų vertybinius popierius. Fondas gali pasigirti patyrusia valdymo komanda, kuri budriai ieško neteisingai vertinamų vertybinių popierių. Apie 85% fondo turto yra investuojama į hipoteka užtikrintus vertybinius popierius (MBS), likusi dalis paskirstoma grynaisiais ir JAV vyriausybės obligacijomis.
Nuo 2018 m. Spalio 24 d. Fondo vidutinė trukmė yra 4, 88 metų, o 30 dienų vertybinių popierių pajamingumas yra 2, 58%. „Fidelity GNMA“ fondo išlaidų santykis yra 0, 45%. Nuo 2008 iki 2018 m. Vidutinė metinė grąža buvo 3, 56%. „Morningstar“ už gerą rezultatą skyrė fondui penkių žvaigždučių įvertinimą.
Ištikimybės Mičigano savivaldybės pajamų fondas (FMHTX)
„Fidelity“ Mičigano savivaldybės pajamų fondas investuoja į Mičigano savivaldybių išleistas obligacijas, kurios iškart išsiskiria iš didesnių kitų fondų „skėtinio“ stiliaus investicijų, tačiau tai turi daug prasmės kaip turėjimas. Beveik visų fondo turimų obligacijų kredito reitingas yra A ar aukštesnis. Kadangi pajamoms iš jo turimų akcijų netaikomi federaliniai mokesčiai, šis fondas yra tinkamiausias investuotojams, kurių apmokestinamosios pajamos patenka į dideles mokesčių grupes, nors nebūtinai kaip pagrindinis akcijų paketas.
Fondo 30 dienų vertybinių popierių pajamingumas yra 2, 35%, tačiau atsižvelgiant į mokestinį padidėjimą, pajamingumas yra pakoreguotas 4, 75%. Ji parodė, kad vidutinė metinė grąža nuo 2008 iki 2018 m. Buvo 4, 31%, o išlaidų santykis sudarė 0, 49%, o tam reikia mažiausiai 10 000 USD investicijų.
„Fidelity Corporate Bond Fund“ (FCBFX)
„Fidelity Corporate Bond Fund“ investuoja į įvairiausias įmonių obligacijas, kurias daugiausia išleidžia vidaus korporacijos. Kadangi įmonių obligacijos paprastai patiria didesnę įsipareigojimų neįvykdymo riziką, šios obligacijos suteikia didesnę grąžą investuotojams. Nuo 2018 m. Spalio 24 d. Vidutinis fondo turimas kredito reitingas buvo BBB, ty žemiausias obligacijų, kurios laikomos investicinėmis, reitingas, nors A, AA ir AAA yra dideli procentai. Fondas turi daug obligacijų, kurias išleido tokios finansinės institucijos kaip „JP Morgan Chase“, „Bank of America“, „Goldman Sachs“ ir „Royal Bank of Scotland“.
„Fidelity“ įmonių obligacijų fondas yra vienas iš efektyviausių „Fidelity“ administruojamų įmonių obligacijų fondų, kuriam „Morningstar“ suteiktas bendras keturių žvaigždučių įvertinimas. Vidutinė metinė grąža per pastaruosius penkerius metus buvo 3, 74%. Fondo grynųjų išlaidų santykis yra 0, 45% ir jam reikia pradinių 2500 USD investicijų. Jo 30 dienų SEC pajamingumas yra 3, 87%, o vidutinė trukmė - 6, 76 metų.
