Kas yra įgaliota investicija
Patvirtinta investicija yra patikėtinio arba patikėtinio vykdoma investicija, kuri patikėjimo tvarka vykdo rašytines instrukcijas.
PASKIRTIS Įgaliotosios investicijos
Leidžiamas investicijas gali diktuoti valstybiniai įstatymai arba patikos instrumentai, skirti apriboti investicijas, leidžiamas į patikėjimo fondą, rūšis ir sumas. Anksčiau kai kurios valstybės kūrė „teisinius sąrašus“ investicijoms, kurias buvo galima investuoti į trestus, nors dabar daugelis valstybių panaikino šias taisykles. Daugeliu atvejų leidžiamų investicijų sąrašas užkerta kelią agresyvioms ar spekuliacinėms investicijoms ir užtikrina, kad pasitikėjimas būtų valdomas konservatyviai.
Atidžiau pažvelkite į patvirtintų investicijų vaidmenį
Kai asmuo sukuria patikos fondą, yra trys pagrindiniai vaidmenys: suteikėjas, patikėtinis ir naudos gavėjai. Asmuo, kuris sukuria pasitikėjimą, paprastai yra jo teikėjas. Gavėjas finansuoja patikos fondą, o naudos gavėjai iš to patikos fondo gauna pinigus ar kitą turtą. Kai patikos fondas yra įsteigtas, jame pateikiamas įgaliotų investicijų sąrašas. Tame sąraše pateikiamos rekomendacijos dėl investicijų, kurias galima atlikti su patikos fondais, rūšių, siekiant padėti užtikrinti, kad investavimo rezultatai atitiktų davėjo pageidavimus. Pavyzdžiui, patikos fondas gali leisti investuoti į akcijas, kad augtų, ir obligacijas, kad patikimumo portfelis būtų stabilus. Tačiau rizikingesnės investicijos, tokios kaip privatus kapitalas, gali būti neleidžiamos.
Patikėtinis privalo laikytis nurodytos patikėjimo sąskaitos leidžiamų investicijų sąrašo. Teikėjai gali būti patys patikėtiniai, arba atsakomybę gali prisiimti trečioji šalis, tokia kaip patikimas šeimos narys, teisininkas, buhalteris, bankas ar trečiųjų šalių patikėjimo įmonė. Renkantis patikėtinius, ypač svarbu būti atsargiems, nes jie vaidina svarbų vaidmenį valdant patikėjimo turtą. Dotacijos davėjas ir naudos gavėjai negali daryti įtakos patikėtiniui, kad jis darytų investicijas, kurios nėra įtrauktos į įgaliotųjų sąrašą.
Patikėtiniai turi veikti kaip patikėtiniai pasitikėjimo gavėjų ir turto atžvilgiu. Patikėtiniai turi teisėtą turtą, kurį laiko patikėtinu turtu, tačiau jie taip pat teisiškai ir etiškai yra įpareigoti veikti naudingiausių naudos gavėjų, kuriems nuosavybės teisė į šį turtą priklauso, naudai, laikantis bendrųjų taisyklių, reglamentuojančių patikėtinio investavimo pasirinkimą ir valdymą. turto patikėjimo. Šias taisykles reglamentuoja ir valstybės, ir Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA) bei JAV vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC), ir paprastai jos yra arbitražuojamos surogatiniuose arba testamentiniuose teismuose.
