Turinys
- Kas yra investicijų grąža?
- Skaičiuojama IG programoje „Excel“
- IG plusai ir trūkumai
Kas yra investicijų grąža?
Investicijos grąža (IG) yra skaičiavimas, kuris parodo, kaip investicija ar turtas veikė per tam tikrą laikotarpį. Tai išreiškia pelną ar nuostolį procentine išraiška.
IG apskaičiavimo formulė yra paprasta:
(Dabartinė vertė - pradžios vertė) / Pradinė vertė = IG
Dabartinė vertė gali būti vienas iš dviejų dalykų: nepriklausomai nuo to, kokia suma buvo parduota už investiciją (jos tikroji vertė) arba kokia investicija yra verta šiuo metu (pvz., Akcijų rinkos kaina). Pradinė vertė yra istorinis skaičius: kaina, iš pradžių sumokėta už investiciją, arba savikaina.
Skaičiuojama IG programoje „Excel“
Geriausia finansinio modeliavimo praktika reikalauja, kad skaičiavimai būtų skaidrūs ir lengvai audituojami. Deja, sudėję visus skaičiavimus į formulę, jūs negalite lengvai pamatyti, kokie skaičiai eina kur, ar kokie skaičiai yra vartotojo įvesti ar sunkiai užkoduoti.
Tai galima nustatyti programoje „Excel“ - visus duomenis sudėti į vieną lentelę, tada skaičiuoti eilutes po eilutės.
Norite sukurti vietos pradinėms ir pabaigos vertėms, tada naudokite langelių nuorodas, kad nustatytumėte IG.
IG plusai ir trūkumai
Teigiamas IG kaip veiklos rezultatų aspektas yra tas, kad galite lengvai palyginti bendrą skirtingų investicijų grąžą.
Tačiau reikia atsiminti keletą aspektų. Kartais pagrindinėje IG formulėje „dabartinė vertė“ išreiškiama kaip „investicijų prieaugis“. Tai nėra visiškai tikslus. Jei pradėjote nuo 100 USD, o baigėte su 140 USD, jūsų investicinis pelnas yra 40 USD. Tačiau dabartinė vertė yra visi 140 USD.
Kitas didelis yra tas, kad IG matuojamas tik nuo savavališko pabaigos taško. Ji nemano pinigų laiko vertės, kuri yra kritinis grąžos elementas. Tai ypač aišku, jei aukščiau pateiktoje lentelėje pažvelgsite į 2020 m. IG –18 proc. Tai nėra metinis pokytis, palyginti su ankstesne 2019 m. Verte. Greičiau tai yra bendras pokytis, matuojamas nuo pradžios 2017 m. pokyčių.
(Tolesnis skaitymas: patobulinkite savo investicijas naudodami „Excel“ )
