Indekso fondo investuotojas turi portfelį, sudarytą iš investicinių fondų, kurie yra sukurti siekiant suderinti ar sekti finansinės rinkos indekso komponentus, tokius kaip „Standard & Poor's 500 Index“ (S&P 500). Indeksų investiciniai fondai teikia didelę rinkos įtaką, mažas veiklos sąnaudas ir mažą portfelio apyvartą. Paprastai vidutinis indekso fondo investuotojas pigiai perka visas „S&P 500“ bendroves.
Kažkas, turintis išėjimo sąskaitą, greičiausiai investuos į indekso fondus, nes jie laikomi idealiais asmeninių pensijų sąskaitų (IRA) ir 401 (k) sąskaitų atsargomis.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Indekso fondo investuotojas efektyviai perka visas „S&P 500“ įmones mažomis sąnaudomis. „Index“ fondai yra idealios atsargos pensijų sąskaitoms, tokioms kaip individualios pensijų sąskaitos (IRA) ir 401 (k) sąskaitos. Bendra visų tikimasi, kad ilgalaikės indekso bazinės atsargos padidės.
Indeksų fondai ir galimi nuostoliai
Finansų pasaulyje yra mažai abejonių, tačiau beveik nėra tikimybės, kad bet kuris indekso fondas gali prarasti visą savo vertę.
Tam yra kelios priežastys. Pirma, beveik visi indekso fondai yra labai diversifikuoti. Dauguma indeksų fondų bando atspindėti kokį didelį akcijų krepšelį ar indeksą, pavyzdžiui, „S&P 500“, tiesiog nusipirkdami ir laikydami vienodus kiekvienos akcijos svorius kaip pats indeksas. Taigi, kadangi indekso fondo akcijų paketai yra labai diversifikuoti, praktiškai neįmanoma, kad visų šių akcijų rinkos kainos nukristų iki nulio, sunaikindamos viso indekso vertę.
Apsvarstykite galimybę atsitiktinai pasirinkti 100 bendrovių. Šansai, kad viena iš 100 įmonių bankrutuos, gali būti gana dideli. Vis dėlto šansų, kad kiekviena iš 100 bendrovių bankrutuos ir akcininkai turės nulinį kapitalą, iš esmės nėra. Taigi investicija į tipinį indeksų fondą turi labai mažą tikimybę padaryti beveik 100% nuostolių.
Kadangi indeksų fondai yra mažai rizikingi, investuotojai nepadarys didelės naudos, kurią galėtų gauti iš didelės rizikos atskirų akcijų.
Banko apskaitinė vertė
Kita priežastis, dėl kurios indeksų fondai yra palyginti mažos rizikos, yra bendra akcijų rinka. Dauguma indeksų fondų atstovauja bent daliai ar tam tikram visos rinkos sektoriui. Beveik neabejotina, kad visa rinka per ilgą laiką duos apčiuopiamos vertės. Todėl tikimasi, kad ilgalaikė viso indekso bazinių akcijų apskaitinė vertė padidės. Tai užtikrina, kad bet kurio gerai diversifikuoto indekso fondo vertė per ilgą laikotarpį reikšmingai nesumažės.
Greitas faktas
Kadangi indeksų fondai yra linkę diversifikuoti, bent jau tam tikrame sektoriuje, labai tikėtina, kad jie nepraras visos savo vertės.
Indeksų fondai paprastai yra patrauklios investicijos į gerai subalansuotą portfelį. Be diversifikavimo ir plataus asortimento, šie fondai turi mažą išlaidų santykį, o tai reiškia, kad jie yra nebrangūs, palyginti su kitų rūšių investicijomis. Didelė indekso fondų įvairovė leidžia investuotojui pasinerti pirštus į daugybę skirtingų pramonės šakų, sektorių ir akcijų klasių, neatliekant deramo patikrinimo dėl atskirų akcijų.
Naujiems investuotojams, ilgalaikiams investuotojams ir tiems, kurie nenori per daug laiko skirti portfelio valdymui, indekso fondai siūlo palyginti mažos rizikos būdą investuoti ir įgyti plataus spektro akcijų.
