Taip. Jūs galite laisvai pirkti ir parduoti savitarpio pagalbos fondo akcijas, nepaisydami jokio reikalavimo dėl minimalios pradinės pirkimo sumos ar išpirkimo mokesčio. Šia prasme investicija yra visiškai likvidi, nes bet kurio investicinio fondo investuotojai gali nevaržomai naudotis savo pinigais.
Tačiau, nukritus žemiau minimalaus fondo likučio lygio arba imant išpirkimo mokestį, yra finansinių pasekmių. Tai skiriasi įvairiose fondų bendrovėse, o kai kurios yra sunkesnės nei kitos.
Metiniai mokesčiai
Tarkime, kad fondo, į kurį investuojate, pradinis pirkimo lygis yra minimalus - 2 500 USD. Po pradinių investicijų jūs parduodate akcijas, kad išimtumėte pinigus iš fondo, o jūsų fondo likutis sumažėja iki 2400 USD. Paprastai fondų bendrovės kartą per metus peržiūri visus fondų likučius, norėdamos ieškoti „mažų likučių“, pagal kuriuos jos įvertins vienkartinį metinį mokestį. Šiuo atveju 10 USD mokestis atrodo gana tipiškas.
Nesvarbu, ar sumokėjote iš anksto sumokėtą pardavimo mokestį. Iš anksto sumokėtas pardavimo mokestis pervedamas tarpininkui - jūsų finansiniam planuotojui, patarėjui investicijų klausimais ar tarpininkavimo įmonei - ir yra nedelsiant išskaičiuojamas iš jūsų investicijų. Dingo, nesvarbu, kokius veiksmus vėliau atliksite, ir tai neturi įtakos fondo akcijų pardavimui.
Išpirkimo mokesčiai
Išpirkimo mokesčiai yra naudojami su kai kuriais fondais, kad atgrasytų rinkos laikmačius nuo neigiamo poveikio fondo rezultatams. Spekuliantų vykdoma prekyba savitarpio pagalbos fondais ir jų sąskaita trikdo fondo veiklą, o tai paprastai daro neigiamą poveikį bendrai grąžai. Fondo įmonės taiko išpirkimo mokesčius fondams, kurie, jų manymu, yra jautrūs šiai veiklai. Jie skirti apsaugoti ilgalaikių interesų fondo investuotojus.
Paprastai fondo bendrovės praktika yra 90 dienų laikymo laikotarpis, nors jis gali trukti ir iki metų, už išpirkimo mokestį. Tai reiškia, kad, pavyzdžiui, bet kokioms fondo akcijoms, parduotoms prieš 90 dienų po pradinio pirkimo fonde, bus taikomas 1% mokestis. Kadangi rinkos laikmačiai dirba su marškinėliais, tai yra atgrasomi nuo greito prekybos investicinių fondų investicijomis.
Todėl jei laikysitės išpirkimo laikotarpio, išvengsite išankstinio išpirkimo baudų.
Esmė
Turėtumėte žinoti, kad jūs neturite nustatyti kainos, už kurią parduodate investicinių fondų akcijas. Parduodant sandoris bus įvykdytas tos dienos prekybos grynąja turto verte (NAV). Ši vertė nustatoma dienos pabaigoje ir ją apskaičiuoja pats fondas.
