Grynųjų pinigų koncentracijos ir išmokėjimo (CCD) APIBRĖŽIMAS
Grynųjų pinigų koncentracija ir išmokėjimas (CCD) yra elektroninių mokėjimų rūšis, naudojama pervedant lėšas iš atokių vietų ir vadinamąsias koncentracijos (ty surinkimo) sąskaitas. Nacionalinė automatizuotų kliringo namų asociacija (NACHA) sukūrė grynųjų pinigų koncentraciją ir išmokėjimą, kad korporacijos galėtų atlikti elektroninius pervedimus viduje, taip pat apmokėti sąskaitas faktūras išorės tiekėjams. CCD palaiko greitas, saugias operacijas, kurias automatizuoto kliringo namo (ACH) sistema išvalo per naktį. CCD įrašai paprastai yra dideli doleriais, maža apimtimi ir atsižvelgiant į laiką.
Grynųjų pinigų koncentracija ir išmokėjimas (CCD)
Grynųjų pinigų koncentravimo ir išmokėjimo sąskaitos yra priemonės, kuriomis daugelis naudojasi tvarkydami grynuosius pinigus. Kaip rodo pavadinimas, CCD atskiria lėšų surinkimo ir lėšų išmokėjimo aspektus. Grynųjų pinigų sutelkimas ir išmokėjimas yra metodai, kurie gali padėti pagerinti grynųjų pinigų srautą, sumažinti perteklinius likučius ir padidinti uždirbtas palūkanas. Grynųjų pinigų koncentracija surenka visas turimas lėšas į vieną sąskaitą, o išmokos kontroliuojamos taip, kad grynieji pinigai galėtų būti visiškai investuoti dienos metu. Tai gali padėti įvertinti kitus finansavimo reikalavimus.
CCD ir kitos grynųjų pinigų tvarkymo formos
Grynųjų pinigų valdymas yra grynųjų pinigų rinkimo ir tvarkymo, taip pat jų panaudojimo (trumpalaikiam) investavimui procesas. Tai yra pagrindinis komponentas užtikrinant įmonės finansinį stabilumą ir mokumą, ir tai gali būti esminis įgūdis mažų įmonių vadovams, nes paprastai jie turi mažiau galimybių gauti prieinamą kreditą. Be to, dėl didelių išankstinių išlaidų ir dažnai vėluojančių gautinų sumų gali būti sunku padengti netikėtas išlaidas ir tvarkyti reguliariai vykstančius įvykius, tokius kaip darbo užmokesčio paskirstymas.
CCD įrašai yra viena iš laiko atžvilgiu svarbių grynųjų pinigų operacijų tvarkymo formų. Gautinų sumų tvarkymo formos (sumažinant mokėjimų srautą) gali apimti sąskaitų išrašymo su klientais sąlygas paaiškinimą, naudojant automatizuotą atsiskaitymo paslaugą, kad būtų galima nedelsiant susisiekti su klientais, naudojant elektroninį mokėjimų apdorojimą per banką inkasavimo tikslais ir buvimą ant kolekcijų su senėjančia gautinų sumų ataskaita. Šių funkcijų automatizavimui mokėtinų sumų valdymo sprendimai dažnai grindžiami elektroniniu mokėjimų apdorojimu, tiesioginiu darbo užmokesčio mokėjimu ir kontroliuojamu išmokėjimu.
Internetinei bankininkystei būdingos naujos galimybės mažesnėms įmonėms naudotis didelio masto grynųjų pinigų tvarkymo technologijomis.
CCD ir CCD +
Išplečiant CCD įrašus, CCD + operacijos dažnai būna su priedais. Šiuo priedu perduodama informacija, kurią paprastai sudaro sąskaitos faktūros. CCD + sukurtas atitikti elektroninio duomenų apsikeitimo (EDI) sistemų standartus. Daugelis naudoja EDI sistemas, kad galėtų bendrauti tarp verslo ir finansinių sandorių tarp šalių. EDI sistemos paprastai apima tiesiogines operacijas tarp kompiuterių, duomenų bazių ir užsakymų sistemų.
