Kas yra „Chartered Life Insurance“?
Chartered life insurance (CLU) yra profesinis paskyrimas asmenims, norintiems specializuotis gyvybės draudimo ir turto planavimo srityse. Sertifikuotų finansų planuotojų (BŽP) paskyrimo turėtojai dažnai prideda CLU prie savo įgaliojimų, kad parodytų papildomą dalyko kompetenciją. Norėdami gauti paskyrimą, asmenys privalo praeiti kursų ir egzaminų seriją.
Suprasti užsakomus gyvenimo draudikus
CLU pavadinimas yra vienas seniausių ir gerbiamiausių finansinių paslaugų įgaliojimų, datuojamas 1920 m. Pabaigoje. Tai reiškia išsamų įvairių asmeninės rizikos valdymo ir gyvybės draudimo planavimo klausimų supratimą. Programa taip pat pabrėžia etiką, profesionalumą ir gilias žinias teikiant patarimus gyvybės draudimo, verslo planavimo ir turto planavimo srityse. Turėdami papildomų žinių šiose srityse, finansiniai planuotojai suteikia konkurencinį pranašumą prieš kitus planuotojus, turinčius mažiau įgaliojimų.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- „Chartered Life Underwriter“ yra paskyrimas, rodantis kompetenciją turto planavimo, gyvybės draudimo ir verslo planavimo srityse. Norėdami gauti paskyrimą, CLU turi baigti kursų ir egzaminų seriją. Daugelis sertifikuotų finansų planuotojų prideda CLU prie savo įgaliojimų, kad įrodytų dalyko kompetenciją. Amerikos finansinių paslaugų koledžas paskiria CLU ir skatina turėtojus laikytis aukštų standartų. CLU statusas gali būti panaikintas dėl netinkamo elgesio.
Remiantis Amerikos finansinių paslaugų koledžu, kuris suteikia CLU paskyrimą, finansų specialistai, turintys CLU paskyrimą, gali gauti vidutiniškai 51% didesnes pajamas nei jų kolegos, nes jie turi specialių įgūdžių padėti klientams. Programa moko daugelio asmeninio ir verslo finansinio planavimo aspektų:
- Kaip nusistatyti ir pasiekti finansinius tikslus analizuojant kliento finansinį gyvenimą ir nustatant gyvybės ir sveikatos draudimo poreikius, taip pat asmeninio turto ir atsakomybės riziką. Būdai pasiekti didesnį finansinį saugumą pasitelkiant gyvybės draudimą ir anuitetų produktus. Kaip valdyti sėkmingą verslą strateginiu organizaciniu ir prevenciniu planavimu padidinti turto vertę, išsaugoti turimą turtą ir užtikrinti finansinį saugumą išėjus į pensiją.
CLU kvalifikacija
Amerikos finansinių paslaugų koledžas yra akredituota ne pelno siekianti švietimo įstaiga, įkurta 1927 m. Ji turi aukščiausio lygio švietimo akreditaciją - regioninę akreditaciją - per Vidurinių valstybių aukštojo mokslo komisiją. Kolegijoje dirba visą darbo dieną dirbantys pramonės ekspertai ir ji yra viena iš pirmaujančių JAV finansų specialistų.
Norėdami gauti CLU, asmenys privalo baigti penkis pagrindinius kursus ir tris pasirenkamuosius kursus bei išlaikyti aštuonis 100 klausimų, dviejų valandų egzaminus. Privalomus kursų pavadinimus sudaro draudimo planavimo pagrindai, individualus gyvybės draudimas, gyvybės draudimo įstatymas, turto planavimo pagrindai ir planavimas verslo savininkams ir specialistams . Kitos kursų temos yra finansinis planavimas, sveikatos draudimas, pajamų apmokestinimas, grupės išmokos, investicijos ir pensijų planavimas.
„Chartered Life Insurance“ privalo laikytis Amerikos finansinių paslaugų koledžo etikos kodekso, kuris apima šį profesinį pasižadėjimą:
„Atsižvelgdamas į visas aplinkybes, susijusias su tais, kuriems tarnauju, darysiu visas sąžiningas pastangas, kad išsiaiškinčiau ir suprantu, tą tarnystę, kurią tomis pačiomis aplinkybėmis daryčiau sau“.
Be to, norint išlaikyti paskyrimą, reikia 30 valandų tęstinio mokymo kiekvienais metais, o paskyrimas gali būti pašalintas dėl neetiško elgesio per Amerikos koledžo patikėtinių tarybos sertifikavimo komitetą.
