Kas yra besimaišantis patikos fondas
Sumaišytas patikos fondas sujungia turtą pagal bendrą investicijų valdymo strategiją. Susimaišę patikos fondai yra turto, kurį kartu valdo tas pats subjektas, grupė. Šios lėšos gali būti iš kelių šaltinių, tokių kaip patikos fondai ir pensijų planai.
SUMAŽĖJAMAS Sumažėjęs patikos fondas
Sujungtus patikos fondus, kuriuos reguliuoja JAV valiutos kontrolieriaus tarnyba (OCC) arba valstybinė bankų institucija, paprastai siūlo bankai ir patikos bendrovės. Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEK) šių lėšų nereglamentuoja. Investuotojai taip pat gali vadinti subombarduojamą patikos fondą kaip kolektyvinio investavimo fondą.
Profesionalūs pinigų tvarkytojai ir pensijų konsultantai dažnai kaupia įvairių patikos fondų ir fondų turtą, kad juos valdytų bendrai. Tai galima padaryti, kai kiekvienam lėšų šaltiniui yra keliami suderinti investavimo tikslai. Sujungus lėšas galima pasiekti didesnį efektyvumą ir mažesnes išlaidas. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite klausimus ir atsakymus: Kada jūs investuojate į subombarduotą fondą ar atskirą sąskaitą? )
Susidedantys patikos fondai ir investiciniai fondai
Susimaišę patikos fondai yra panašūs į investicinius fondus tuo, kad juos valdo profesionalūs pinigų valdytojai ir investuoja į akcijas, fiksuotų pajamų vertybinius popierius ir kitą turtą. Pagrindinis skirtumas yra tas, kad sujungti patikos fondai yra prieinami ne visiems investuotojams, o investiciniai fondai yra. Šio tipo fondai yra prieinami tik investuotojams į konkrečius darbdavių remiamus pensijų planus.
Susidedančių patikos fondų pranašumai
Dėl mažų pridėtinių išlaidų į sujungtus patikos fondus galima pigiau investuoti nei į panašias alternatyvias investavimo galimybes, tokias kaip investiciniai fondai. Galimybė valdyti bendrą turtą viename fonde sukuria ekonominį efektyvumą, kuris padeda sumažinti ataskaitų teikimo ir administravimo mokesčius. Rinkodaros išlaidos yra minimizuotos, nes susimaišę patikos fondai nėra viešai parduodami ir paprastai skirti mažesnei investuotojų grupei. Kadangi šios lėšos nėra reguliuojamos SEC, atitikties išlaidos taip pat yra mažos.
Sudėtinių patikos fondų apribojimai
Kadangi vertybinių popierių vertybinių popierių birža nereglamentuoja subombarduojamų patikos fondų, investuotojams gali būti sunku gauti išsamesnės informacijos apie juos. Pvz., Gali būti sunku patikrinti, ar fondas nepažeidė jokių norminių aktų. Dauguma finansų tyrimų bendrovių siūlo ribotą padalijimo patikos fondų aprėptį, todėl stebėti rezultatus yra sudėtinga. Šių fondų turtas prieinamas skirtingai, o tai gali užkirsti kelią tradiciniam pagalbos pakeitimui, jei darbuotojas palieka savo darbdavį.
Prieš investuodami į subombarduojamą patikos fondą, investuotojai turėtų kreiptis į profesionalus patarimo, kad įsitikintų, ar jis tinka jų finansinei padėčiai.
