Laukiamą jūsų portfelio grąžą galima apskaičiuoti naudojant „Microsoft Excel“, jei žinote numatomas visų investicijų į portfelį grąžos normas. Naudojant bendrą jūsų portfelio vertę, kiekvienos investicijos vertę ir atitinkamą grąžos normą, galima apskaičiuoti bendrą numatomą grąžą.
Taip pat galite apskaičiuoti numatomą portfelio grąžą už „Excel“ ribų naudodami pagrindinę formulę.
Bendros tikėtinos grąžos apskaičiavimas „Excel“
Pirmiausia įveskite langelius A1 per F1 šias duomenų etiketes: Portfelio vertė, Investicijos pavadinimas, Investicijos vertė, Investicijų grąžos norma, Investicijos svoris ir Bendra laukiama grąža.
Ląstelėje A2 įveskite savo portfelio vertę. B stulpelyje pateikite kiekvienos investicijos į savo portfelį pavadinimus. C stulpelyje įveskite bendrą dabartinę jūsų atitinkamų investicijų vertę. D stulpelyje įveskite numatomas kiekvienos investicijos grąžos normas.
E2 langelyje įveskite formulę = (C2 / A2), kad gautumėte pirmosios investicijos svorį. Įveskite tą pačią formulę sekančiuose langeliuose, kad apskaičiuotumėte kiekvienos investicijos portfelio svorį, visada padalijant iš A2 langelio vertės. Ląstelėje F2 įveskite formulę = (+ +…), kad gautumėte bendrą numatomą grąžą.
Pavyzdys
Aukščiau pateiktame pavyzdyje tarkime, kad trys investicijos yra vyriausybės išleistos obligacijos, kurių metinė atkarpos norma yra atitinkamai 3, 5%, 4, 6% ir 7%.
Pažymėję visus savo duomenis pirmoje eilutėje, įveskite A2 langelį bendrą 100 000 USD portfelio vertę. Tada įveskite trijų investicijų į langelius B2 – B4 pavadinimus. Ląstelėse C2 – C4 įveskite reikšmes atitinkamai 45 000 USD, 30 000 USD ir 25 000 USD. Ląstelėse D2 – D4 įveskite aukščiau nurodytas atitinkamas kuponų normas.
Tada langeliuose nuo E2 iki E4 įveskite formules = (C2 / A2), = (C3 / A2) ir = (C4 / A2), kad būtų atitinkamai atitinkamai 0, 45, 0, 3 ir 0, 25 investiciniai koeficientai.
Galiausiai langelyje F2 įveskite formulę = (+ +), kad surastumėte numatomą metinę savo portfelio grąžą. Šiame pavyzdyje tikimasi grąžos:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
=.04705, arba 4, 7 proc.
(Tolesnis skaitymas: patobulinkite savo investicijas naudodami „Excel“ )
