Kiekvienais metais, maždaug vasario mėn., „Barron's“ ir „Lipper Inc.“ išeina su savo ankstesnių metų „Family Family Rankings“. Fondo šeimų reitingai nustatomi atsižvelgiant į visų bendrovių fondų rezultatus per metus. Kad fondai galėtų būti reitinguojami, jie turi turėti tam tikrą kiekį investuotojams prieinamų lėšų. 2014 m. Šie fondo reikalavimai buvo šie: trys fondai bendrose JAV akcijų kategorijose, vienas fondas pasaulio akcijų kategorijoje, vienas fondas subalansuotų fondų kategorijoje, du apmokestinamųjų obligacijų fondai ir vienas neapmokestinamas obligacijų fondas.
Lygindami fondo šeimų pajamas, jie pašalina 12b-1 mokesčius, pakrovimo ir pardavimo mokesčius. Priežastis, dėl kurios jie pašalinami, yra ta, kad jie nori įsitikinti, jog lygina investavimo įgūdžius tarp fondų šeimų. Pašalinęs mokesčius, „Lipper“ imasi skaičiavimų, kad nustatytų geriausią bendrą fondo šeimą. Šie reitingai apskaičiuojami nustatant procentinę fondo kategoriją tam tikroje kategorijoje, tada jis padauginamas iš to fondo svorio, išreikšto procentais nuo viso investicinės įmonės turto. Galiausiai tai padauginama iš priskirtų kategorijos svorių einamiesiems metams. Tai daroma visiems investiciniams fondams, tada visi galutiniai skaičiai yra sudėti. Fondo šeima, surinkusi aukščiausią balų skaičių Nr. 1. Šis procesas kartojamas, norint gauti rezultatus ir penkerių, ir 10 metų reitinguose.
Čia pateikiamos penkios geriausios 2014 m. Fondų šeimos.
1. „Vanguard“ grupė
„Vanguard“ užima aukščiausią vietą 2014 m. „Vanguard“ yra žinoma dėl savo indeksų fondų, kurie sudaro du trečdalius valdomo turto. Bet šiais metais jiems tikrai padėjo jų aktyviai valdomos lėšos. „Vanguard“ generalinis direktorius Billas McNabbas savo sėkmę priskiria mažiems mokesčiams. Anot Lipperio, „Vanguard“ aktyviai valdomų fondų vidutinis išlaidų santykis buvo 0, 28%, palyginti su pramonės vidurkiu - 1, 25%.
2. „BMO Global Asset Management“
Monrealio banko (BMO) turto valdymo grupė užėmė antrąją vietą. Nors daugumai JAV jie yra palyginti nežinomi, jie valdo 60 milijardų dolerių. Jie ne tik užėmė antrąją vietą, bet ir užėmė penkias vietas tiek pasaulio akcijų, tiek apmokestinamųjų obligacijų fonduose. Jie bus vardas, kurį ir toliau stebės ateinančius kelerius metus, kai toliau plėtos savo JAV investicinių fondų verslą.
3. „Invesco“
„Invesco Ltd.“ (IVZ) užima trečią vietą su 216 milijardų dolerių valdymu. „Invesco“ yra nepriklausoma investicinė įmonė, orientuojasi tik į investicijas ir turi investavimo profesionalus visame pasaulyje, teikdama pagalbą klientams daugiau nei 20 šalių. Kaip ir „Vanguard“, „Invesco“ didelę savo turto dalį sudaro pasyvioms investicijoms, kurios jiems padėjo 2014 m.
4. SEI
„SEI Investments Co.“ (SEIC) valdo 117 milijardų dolerių iš 50 investicinių fondų. SEI pradėjo veikti kaip technologijų įmonė, padedanti mokyti paskolų pareigūnus. Bėgant metams, jie pridėjo daugiau paslaugų investiciniam pasauliui, įskaitant savo investicinius fondus. SEI naudoja patarėjų sistemą, daugiau kaip 90 proc.
5. Pagrindiniai fondai
Pagrindiniai fondai yra pagrindinės finansinės grupės (PFG) dalis. Nors jie pradėjo veikti kaip draudimo kompanija, bėgant metams jie pasidalijo investicijų valdymu. Daugelis jų investicinių paslaugų yra skirtos taupyti pensijas.
Esmė
Geriausių fondų šeimos keičiasi kiekvienais metais, nes skiriasi jų veiklos rezultatai. Tačiau vis tiek galite kontroliuoti, kaip jums sekasi, rinkdamiesi lėšas, turinčias mažus mokesčius ir užtikrinančius ilgalaikį kokybę.
