Didelės kapitalizacijos akcijų procentinė dalis diversifikuotame investicijų portfelyje priklauso nuo investuotojo investavimo tikslų, tolerancijos rizikai ir laiko.
Diversifikacija
Investicinio portfelio diversifikavimas susideda iš investicijų paskirstymo į skirtingas akcijas arba į skirtingas turto klases, tokias kaip akcijos ir obligacijos.
Diversifikacija padidėja laikant kai kurias investicijas, kurios turi neigiamą koreliaciją su kitomis turimomis investicijomis. Turėdamas neigiamai koreliuotų investicijų, investuotojas gali sumažinti bendrą kintamumą ir riziką dėl to, kad kai kurios investicijos bus geresnės, kai kitos investicijos patirs nuosmukį.
Klasikinis diversifikuotas portfelis susideda iš maždaug 60% akcijų ir 40% obligacijų mišinio. Konservatyvesnis portfelis pakeistų tuos procentus. Investuotojai taip pat gali apsvarstyti diversifikavimą įtraukdami kitas turto klases, tokias kaip ateities sandoriai, nekilnojamasis turtas ar Forex investicijos.
Investuotojo amžius taip pat vaidina svarbų vaidmenį įvairinant. Asmenys, artimi pensijai, gali pasirinkti konservatyvesnį portfelį ir stengtis padidinti savo obligacijų paskirstymą, tuo tarpu daug jaunesni investuotojai gali toleruoti didesnę riziką savo portfelyje ir taip pasirinkti rizikingesnes, didesnės grąžos investicijas.
Investicijų į akcijas diversifikavimas
Be paprastų akcijų ir obligacijų derinio, diversifikaciją galima dar labiau sustiprinti pasitelkiant investuotoją, turintį didelių, vidutinių, mažų ar labai mažų kapitalų akcijų derinius.
Didelės kapitalizacijos akcijos yra bendrovės, kurių rinkos kapitalizacija yra 10 mlrd. USD ar didesnė. Paprastai jos laikomos saugesnėmis investicijomis, nes paprastai jos atstovauja didelėms, gerai įsitvirtinusioms įmonėms, kurios, tikimasi, tęs pelningą verslą. Tačiau didelės kapitalizacijos akcijos paprastai siūlo mažesnį augimo potencialą nei vidutinės arba mažos kapitalizacijos bendrovės, nes jos jau sudaro didelę rinkos dalį, todėl augimo galimybės yra mažesnės.
Tačiau ne visada taip yra, nes kai kurios didelės kapitalizacijos įmonės, tokios kaip „Google“ ar „Amazon“, vis dar siūlo didelį augimą dėl savo buvimo sparčiai augančiuose rinkos sektoriuose. Mažesnės rinkos „cap“ atsargos paprastai būna didesnio augimo potencialo ir didesnės rizikos. Jie turi galimybę užimti daugiau rinkos dalių, tačiau yra taip pat jautrūs rinkos svyravimams.
Didelių kapitalų bendrovės taip pat siūlo išmokėti dividendus, o tai gali padaryti didžiųjų kapitalų akcijas patrauklesnes ir generuoti didesnę bendrą grąžą investuotojui.
Kaip paįvairinti
Įvairinti galima įvairiais metodais. Vienas iš būdų būtų tiesiog pasirinkti individualias atsargas patiems remiantis savo tyrimais. Tačiau yra ir visa apimančių bei paprastesnių būdų tai padaryti. Asmuo gali investuoti į ETF arba investicinius fondus, kurie teikia diversifikuotų akcijų krepšelį.
Indeksų fondai taip pat yra dar viena gera galimybė pasiekti diversifikaciją, nes jais siekiama atspindėti konkretų rinkos indeksą, pavyzdžiui, „S&P 500“.
Investuotojo pasirinktas optimalus akcijų paketas galiausiai priklauso nuo individualių investavimo tikslų ir tolerancijos rizikai. Investuotojai, siekiantys didesnės grąžos ir norintys prisiimti didesnę riziką, paprastai daugiau savo portfelio skiria vidutinės ir mažos kapitalizacijos akcijoms, tuo tarpu konservatyvesni investuotojai išlaiko didesnį didelių kapitalizuotų akcijų procentą.
