Kas yra portfelio grąžinimas?
Portfelio grąža reiškia pelną arba nuostolį, gautą iš investicinio portfelio, kuriame yra kelių rūšių investicijos. Portfeliai siekia grąžos, remdamiesi nurodytais investavimo strategijos tikslais ir investuotojų, kuriems skirtas portfelis, rizikos tolerancija.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Portfelio grąža yra nuoroda į tai, kiek per tam tikrą laikotarpį padidėja ar prarandama investicinis portfelis. Siekdami pasiekti subalansuotą investicijų grąžą, investuotojai dažnai turi kelių rūšių portfelius, investuodami į savo investicijas. Portfelio galimybės investuotojams gali apimti mažų ir didelių kapitalų fondus, akcijas ir obligacijas, ETF ir daugybę kitų galimybių.
Supratimas apie portfelio grąžinimą
Portfelio grąža siekiama atitikti nurodytus etalonus, tai reiškia, kad diversifikuotas teorinis akcijų ar obligacijų turimas portfelis, o kai kuriais atvejais - dviejų turto klasių derinys. Paprastai investuotojai turi vieną ar kelis portfelių tipus, siekdami subalansuotos investicijų grąžos.
Investuotojams yra įvairių tipų portfeliai, pradedant nuo mažų kapitalų akcijų fondų ir baigiant subalansuotais fondais, sudarytais iš akcijų, obligacijų ir grynųjų. Į daugelį portfelių taip pat bus įtrauktos tarptautinės akcijos, o kai kurie skirti tik geografiniams regionams ar kylančioms rinkoms.
Daugelis investicijų valdytojų pasirenka portfelius, kuriais siekiama kompensuoti tam tikrų klasių investicijų sumažėjimą, nuosavybės teise kitoms klasėms, linkusioms judėti priešinga linkme. Pvz., Daugelis investicijų valdytojų yra linkę maišyti tiek obligacijas, tiek akcijas, nes obligacijų kainos paprastai kyla, kai akcijos imamasi staigių lėšų. Tai padeda laikui bėgant pasiekti norimą portfelio grąžą ir išlyginti kintamumą.
Turto klasės, kurios linkusios judėti priešinga linkme, pavyzdžiui, akcijos ir obligacijos, dažnai yra protingas būdas subalansuoti portfelį.
Kaip grįžta investuotojų įtakos portfelis
Amžius, nuo kurio investuotojas ketina išimti pinigus iš portfelio, išlieka kritiniu veiksniu pasirenkant tinkamą investavimo tikslą. Pavyzdžiui, investuotojas, kuriam tik keli metai nuo pensijos, nori apsaugoti savo portfelio pajamas ir greičiausiai investuos į grynųjų pinigų, pinigų rinkų ir trumpalaikių obligacijų derinį. Priešingai, jaunas investuotojas paprastai siekia prisiimti santykinai didesnę riziką, investuodamas į akcijų paketą, didelio pajamingumo obligacijas ir galbūt valdomus ateities sandorius, kurių kiekviena ilgainiui gali viršyti infliacijos greitį.
Pažymėtina, kad prasidėjęs interneto amžius investuotojams suteikė galimybę realiu laiku gauti rinkos grąžą, taip pat lengvai prieinamus duomenis apie santykinius rezultatus. Investuodami į savitarpio pagalbos fondą, investuotojai gali sudaryti diagramas ir fondo grąžą, palyginti su lyginamuoju indeksu, taip pat su kolegų grupės vidurkiu, kuris paprastai siekia dešimt ar daugiau metų, taip pat su didžiausiais konkrečių fondų turto paskirstymais.
Portfelio grąžinimas ir balansavimas
Geriausia praktika, kurios laikosi daugelis investuotojų, yra peržiūrėti savo portfelius kiekvienų metų pabaigoje ir atlikti pakeitimus, kad būtų toliau siekiama investavimo tikslų. Pvz., Investuotojui gali būti išskirtiniai augimo fondo metai ir jis gali nuspręsti dalį šio pelno perkelti į vertės fondą, tikėdamasis, kad kiti investuotojai gali vėl grįžti prie vertės.
